مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها

صندوق قابل معامله در بورس یا etf چیست – بررسی مزایا و معایب

صندوق قابل معامله در بورس یا etf نوعی صندوق سرمایه گذاری با دارایی‌های متنوع است. مدل این صندوق به صورتی است که در ساعات باز بودن بازار می‌توان یک یا چند واحد از آن را خرید و فروش کرد.

در این مقاله توضیح دادیم که صندوق etf چیست و چه انواعی دارد. همچنین به مزایا و معایب صندوق‌های قابل معامله پرداخته شده است. بررسی ویژگی‌های صندوق‌های etf، معرفی بهترین صندوق‌های قابل معامله و جزئیات این صندوق‌ها را می‌توانید در ادامه این مقاله بخوانید.

فهرست موضوعات مقاله

صندوق‌ etf چیست؟

صندوق قابل معامله در بورس یا etf از دارایی‌های متفاوت مثل سهام، انواع اوراق بهادار، اوراق درآمد ثابت و… تشکیل می‌شود. تنوع دارایی‌ها در etf به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا در چندین دارایی مثل مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و… سرمایه گذاری کنند. این موضوع باعث می‌شود تا ریسک سرمایه گذاری کاهش پیدا کند.

اگر بخواهیم تخصصی تر صندوق etf را تعریف کنیم باید بگوییم که این صندوق‌ها از نظر نحوه خرید و فروش در برابر صندوق مبتنی بر صدور و ابطال قرار می‌گیرند. این صندوق‌ها به راحتی همانند سهام قابل خرید و فروش‌اند و با یک جستجوی ساده نماد صندوق در سامانه کارگزاری می‌توانید در لحظه آن‌ها را معامله کنید.

ETF مخفف چه کلمه انگلیسی است؟

عبارت اختصاری ETF مخفف کلمه انگلیسی Exchange Traded Fund است، که به صورت دقیقا به فارسی صندوق قابل معامله یا قابل خرید و فروش می‌شود. در ادامه با مقایسه این نوع از صندوق‌ها با صندوق‌های مشترک معنا و عملکرد این شیوه سرمایه گذاری بورسی را بهتر درک خواهید کرد.

تفاوت صندوق های ETF با صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک در چیست؟

در ابتدای مقاله گفتیم که صندوق های ETF از نظر شکل ساختاری شباهت بسیاری با صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک (mutual fund) دارند. تنها تفاوت آنها در شیوه معامله است. صندوق‌های مشترک فقط در پایان روز و پس از محاسبه NAV قابل خرید و فروش‌اند؛ در صورتی که etf مثل سهام هر موقع از روز معامله می‌شود.

قابل معامله بودن در طول روز باعث شده تا صندوق قابل معامله، نقد شوندگی سریع‌تری داشته باشد و با توجه به بهره‌مندی از مزیت معافیت مالیاتی کم هزینه‌تر هم باشند. صندوق‌های قابل معامله انواع مختلفی هم دارند که در ادامه به معرفی و بررسی هر کدام از آن‌ها خواهیم پرداخت.

انواع صندوق‌های قابل معامله (etf) در بورس

انواع ETFها خیلی گسترده است. چون یک صندوق قابل معامله می‌تواند از انواع مختلف سرمایه مثل سپرده بانکی، سهام، پول نقد، سکه و طلا، ارز، شمش، اوراق درآمد ثابت یا ترکیبی از این موارد ایجاد شده باشد. با این توضیح می‌توانید لیست صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس را در ادامه بخوانید.

صندوق با درآمد ثابت

در این نوع صندوق میزان و مقدار رشد مشخص می‌شود. یعنی اگر یک واحد از آن را بخرید، به مقدار مشخصی درآمد کسب می‌کنید. شما می‌توانید در هر بازه زمانی در این صندوق‌ها سرمایه گذاری داشته باشید. ترکیب دارایی صندوق درآمد ثابت etf معمولا حداقل 70 درصد اوراق مشارکت بانکی و سپرده بانکی یا سایر اوراق با درآمد ثابت است؛ یک ترکیب کاملا کم ریسک و بدون ضرر برای تازه واردها.

صندوق سهام ای تی اف

شکل این صندوق‌ها کاملا از اسمشان پیداست. صندوق سهام ای تی اف معمولا از تعدادی سهام تشکیل شده و طبق توافق انجام شده با کارگزاری در سود و زیان این صندوق‌ها شریک خواهید بود. البته صندوق می‌تواند اصل پول شما را تضمین مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها کند و در این صورت ضامن زیان صندوق خواهد بود و نه ضامن سود آن.

صندوق مختلط

از ترکیب دو حالت قبلی، صندوق مختلط ایجاد می‌شود. در این حالت 40 درصد دارایی از سهام، 40 درصد اوراق درآمد ثابت و 20 درصد نهایی هم از بین سهام یا اوراق انتخاب می‌شود.

صندوق بازار خارجی

در کنار صندوق‌های etf داخلی می‌‎توان به صندوق‌های خارجی هم اشاره کرد. در این حالت می‌توانید حتی با اطلاعات کم از بازارهای خارجی، وارد سرمایه گذاری در این حوزه شده و سود کنید.

صندوق ارزی

دارایی‌های این صندوق‌ها عمدتا از نوع ارز هستند و بازار این صندوق هم فارکس است.

صندوق صنعتی

در این نوع از صندوق‌ها همه دارایی‌ها معمولا از یک صنعت خاص انتخاب می‌شود. برای مثال ممکن است صندوق etf از نوع صندوق پتروشیمی باشد.

صندوق کالایی

در این نوع از صندوق‌ها دارایی‌ها به جای آنکه از نوع سهام و اوراق باشند، به شکل کالایی هستند. صندوق‌های طلا یا سایر فلزات از همین نوع صندوق‌هاست.

صندوق های etf طلا

همانطور که گفته شد، این نوع از صندوق‌ها از نوع کالایی هستند و بیشتر دارایی‌های آن از نوع طلا و سکه است.

در ادامه با بررسی مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله با کارکرد بیشتر این صندوق‌ها آشنا خواهید شد.

مزیت‌های سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله

صندوق‌های قابل معامله نوعی سرمایه گذاری کم ریسک هستند که نظر بسیاری از افراد را به خود جلب می‌کنند. از این منظر این صندوق‌ها مزایای بسیاری هم دارند که در ادامه به بررسی مزایای استفاده از صندوق‌های ETF خواهیم پرداخت.

نداشتن صف خرید و فروش

برای خرید و فروش این صندوق‌ها صف ایجاد نمی‌شود و در طول روز قابل معامله‌اند؛ یعنی مثل صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال در پایان روز قیمت گذاری نمی‌شوند.

کم هزینه بودن

هزینه این صندوق‌ها خیلی کم است و دلیل آن هم معافیت مالیاتی آن‌هاست. با توجه به اصل 44 قانون اساسی صندوق‌های ای تی اف معاف از مالیاتند. هزینه این صندوق‌ها تنها شامل هزینه عملیاتی و مدیریت صندوق می‌شود.

نقد شوندگی بهتر و خرید و فروش آسان تر

نقد شوندگی این صندوق‌های خیلی مطلوب است؛ یعنی شما به راحتی می‌توانید آن‌ها را خرید و فروش کنید. مبلغ هم نهایتا ظرف 3 روز به حساب شما واریز می‌شود و کارکردی شبیه خرید و فروش سهام دارد.

شفافیت بالا

ارزش صندوق etf براساس nav یا ارزش خالص دارایی محاسبه می‌شود و این موضوع باعث شده تا شفافیت این صندوق‌ها بسیار بالا باشد. ارزش دارایی این صندوق‌ها هر 15 ثانیه یا نهایتا چند ساعت یکبار منتشر می‌شود و در نهایت هر چه اختلاف قیمت بین nav و ای تی اف پایین تر باشد، یعنی شفافیت صندوق و ارزش دارایی‌های آن پایین‌تر است. این صندوق‌ها هر روز باید گزارش‌های منظمی از ریز معاملات خود بدهند.

فرصتی عالی برای ساختن یک پورتفوی کم خطر

طیف دارایی‌ها در این صندوق‌ها خیلی گسترده و متنوع است و این یعنی اینکه دارایی شما در خطر نیست. حتی می‌توان تضمین داد که اگر سرمایه گذاری شما زیر نظر متخصصان حرفه‌ای بازار باشد، مطمئن باشید در این صندوق‌ها هیچ وقت متضرر نخواهید شد.

بهره مندی از معافیت مالیاتی

به این موضوع هم چندبار اشاره کردیم که این مدل از سرمایه گذاری یعنی بهره مند شدن از معافیت مالیاتی. به همین دلیل نیازی نیست که هزینه گزافی برای قرار دادن سرمایه خود در این صندوق‌ها بدهید.

معایب صندوقetf

صندوق‌های قابل معامله در بورس با اینکه خیلی پر طرفدارند و سرمایه گذاری در آن‌ها ریسک بسیار کمی دارد، اما دارای معایبی هم هستند. برخی از ضعف‌های صندوق‌های etf را در ادامه بررسی کردیم.

پایین بودن بازده سود

به خصوص در صندوق‌های سهامی و در وضعیت منفی بازار ممکن است بازده سود صندوق etf پایین باشد. البته اگر کارشناسان خبره وضعیت صندوق را بررسی کنند، این موضوع کمتر پیش می‌آید.

برخوردار نبودن از سود سایر سهام

در برخی موارد، سرمایه گذار باید بلند مدت فکر کند و به دنبال سود 10 تا 15 سال آینده صندوق باشد. در این صورت نمی‌توان از تغییرات قیمت روز سهام بهره مند شد و نسبت به خرید و فروش سهام به صورت مستقیم سود کمتری به دست می‌آید.

نقد شوندگی کمتر

چون ترکیب صندوق‌های etf زیاد است، در برخی از این صندوق‌ها می‌توان مشاهده کرد که نقد شوندگی پایین است.

تنوع نداشتن

برخی از صندوق‌های etf مثل صندوق کالا یا صندوق‌های یک صنعت معمولا محدود به یک حوزه سرمایه گذاری‌اند و به همین دلیل تنوع بالایی ندارند. ممکن است این موضوع باعث بشود تا درصد ریسک صندوق بالا برود.

نداشتن حق حضور در مجامع

با سرمایه گذاری در صندوق امکان شرکت در مجامع سهام آن صندوق وجود ندارد. همین موضوع باعث می‌شود که نتوانید به صورت مستقیم فعالیت کنید. البته اگر حرفه‌ای نیستید، این موضوع یک حسن می‌تواند باشد.

دسترسی نداشتن به مدیریت سبد سهام

با سرمایه گذاری در صندوق‌های ای تی اف امکان مدیریت مستقیم روی سرمایه گذاری وجود مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها ندارد. در این حالت شما در واقع سبدی را خریده‌اید که تحت مدیریت افراد دیگری است. این موضوع شاید در ظاهر عیب بزرگی باشد، اما اگر دارایی شما تحت مدیریت افراد حرفه‌ای قرار بگیرد چی؟ جالب است بدانید که مهمترین ویژگی صندوق‌های etf همین است و در ادامه به طور کامل آن را توضیح دادیم.

ویژگی کلیدی صندوق قابل معامله در بورس چیست؟

مهترین ویژگی صندوق قابل معامله در بورس فرصتی است که نصیب افراد تازه وارد در حوزه سرمایه گذاری می‌شود. افراد تازه وارد می‌توانند با سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله به راحتی و با کمترین هزینه سرمایه خود را در اختیار کارشناسان خبره بازارهای مالی قرار بدهند.

حتما پیشنهاد می‌کنیم که اگر اطلاعات کمی در خصوص بازارهای سرمایه گذاری دارید، از این فرصت خوب استفاده کنید و با سرمایه گذاری در صندوق‌های بورسی و به خصوص صندوق‌های etf سرمایه خود را تحت نظر افراد خبره چند برابر کنید.

پیشنهاد می‌کنیم با ثبت نام در داراتو سرمایه خود را به دست افراد خبره در حوزه‌های مالی بپردازید و با خیال راحت و صرف وقت کم سرمایه گذاری خود را شروع کنید.

بهترین صندوق قابل معامله در بورس برای سرمایه گذاری کدام است؟

برای انتخاب بهترین صندوق قابل معامله در بورس باید به چند معیار زیر توجه کرد:

• میزان ریسک پذیری سرمایه گذار
• بررسی میزان تحمل سهام دار از نظر زمانی
• میزان مبلغ قرار داده شده
• سابقه صندوق
• عملکرد مدیران صندوق
• وضعیت اقتصادی و بازار

به طور کلی می‌توان گفت که بهترین صندوق‌های etf باید زیر نظر کارگزاری قابل اعتماد و با سابقه باشند. در داراتو هم به این موضوع کاملا توجه شده است و به همین دلیل تمام فعالیت‌های سرمایه گذاری زیر نظر کارگزاری آگاه انجام می‌شود. پیشنهاد می‌کنیم فرصت سرمایه گذاری در داراتو را از دست ندهید.

میزان سود دهی صندوق etf چقدر است؟

میزان سوددهی صندوق‌های قابل معامله در بورس با توجه به نوع صندوق انتخابی متفاوت است. اما به طور کلی می‌توان گفت که سود etf در برخی از صندوق‌ها تضمین شده است.

شما می‌توانید این سود را به صورت نقدی و ثابت دوره‌ای یا به صورت سود حاصل از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق دریافت کنید.

صندوق‌های قابل معامله متناسب با سطح ریسک چه افرادی هستند؟

توضیحاتی که در این مقاله ارائه کردیم، کاملا نشان می‌دهد که ETF برای چه افرادی مناسب است. به طور کلی می‌توان گفت که افراد با سطح ریسک متوسط می‌توانند در هر یک از صندوق‌های etf سرمایه گذاری کنند.

پیشنهاد می‌کنیم برای شناخت سطح ریسک خود وارد صفحه آزمون ریسک سنجی داراتو شوید و ببینید که کدام صندوق برای شروع سرمایه گذاری شما مناسب است.

نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق قابل معامله

کافی است که در گام اول کد بورسی خود را از سامانه سجام گرفته، سپس در یک کارگزاری معتبر ثبت نام کنید. پس از آن از طریق پنل معاملاتی کارگزاری مورد نظر صندوق etf مناسب خود را خرید و فروش کنید.

حداقل سرمایه برای خرید صندوق قابل معامله در بورس

شما برای سرمایه گذاری در etf خیلی قرار نیست با مبلغ بسیار بالایی وارد شوید. با یک هزینه خیلی پایین مثلا 500 هزار تومان هم می‌توانید سرمایه گذاری خود را شروع کنید.

صندوق های قابل معامله در بورس ( etf ) شامل چقدر کارمزد می شوند؟

براساس نوع صندوق قابل معامله کارمزد هم تفاوت پیدا می‌کند. در ادامه کارمزد سه نوع صندوق را شرح دادیم.

صندوق سهامی: کارمزد خرید: ۰.۴۶۴ درصد / کارمزد فروش: ۰.۴۷۵ درصد

صندوق مختلط: کارمزد خرید: ۰.۲۴۳۶ درصد مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها / کارمزد فروش: ۰.۲۶۴۵ درصد

صندوق درآمد ثابت: کارمزد خرید: ۰.۷۲۵ درصد / کارمزد فروش: ۰.۷۲۵ درصد

ساعت معاملات صندوق etf

ساعت معاملات صندوق‌های etf با ساعت معاملات شرکت‌های بورس کمی متفاوت است. آنطور که سازمان بورس اعلام کرده زمان معاملات صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس از 9 صبح تا ساعت 15 است.

در پایان شما می‌توانید سؤالات و نظرات خود را در قسمت دیدگاه‌ها وارد کنید. کارشناسان ما در سریع‌ترین زمان ممکن پاسخگوی شما خواهند بود. همچنین با تماس با پشتیبانی می‌توانید با کارشناسان ما به صورت تلفنی صحبت کنید.

تحریریه داراتو

ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.

گام دوم آموزش; معرفی و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ها

اگر ذهنت درگیر این موضوع است ولی نمیدونی چکار کنی با ما همراه شو ….

صندوق‌­های سرمایه‌گذاری فرصتی مناسب برای کسانی که زمان، دانش و تحمل ریسک کمتری دارند.

***قبل از هر چیزی باید کد بورسی داشته باشیم تا بتونیم یکی از صندوق‌­های سرمایه‌گذاری رو انتخاب کنیم اگر هم کد بورسی نداشته باشیم می‌تونیم در سامانه صندوقی که می‌خواهیم سرمایه‌گذاری کنیم ثبت‌نام( تنها چیزی که لازم داری کارت ملی ) و فرایند خریدمون رو تکمیل کنیم ***

سرمایه‌گذاری در صندوق‌­ها چه مزایایی دارد؟

1. ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری توسط تحلیل­‌گران و معامله­‌گران و تیم مدیریت سرمایه‌گذاری هر یک از صندوق‌­های سرمایه‌گذاری کنترل می‌­شود.
2. برخلاف سرمایه‌گذاری در سهام که ممکن است در زمان فروش با صف­‌های سنگینی مواجه شویم و نتوانیم مقدار سرمایه مورد نیازمان را نقد کنیم، نقد شوندگی بالا در سرمایه‌گذاری در صندوق‌­ها به‌راحتی صورت می­‌گیرد.
3. با توجه به انواع مختلف صندوق و سبد دارایی­‌های متنوع اون‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری به‌خوبی مدیریت می‌­شود .
4. سرمایه‌گذاری در صندوق­‌ها نیاز به زمان و دانش و تخصص بازار سرمایه را ندارد و همه افراد به راحتی می‌­توانند سرمایه‌گذاری ­کنند.
5. هر واحد صندوق رو می­‌توانیم با سرمایه خیلی کم خریداری کنیم .

چه مدت‌زمانی مناسب برای سرمایه‌گذاری کردن در صندوق‌­ها :

با توجه به اینکه نوسانات بازار سهام در روز و یا . متفاوت هست و استراتژی معاملاتی که هر فردی می­تواند داشته باشد فرق دارد بهتر است در صندوق‌­های سرمایه‌گذاری به‌صورت بلندمدت حداقل یک یا دو سال سرمایه‌گذاری کنیم که اگر بازار در کوتاه‌مدت در شرایط اصلاحی قرار گرفت متضرر نشویم.

کدام صندوق سرمایه‌گذاری با توجه به استراتژی معاملاتی من سازگارتر هست و بهتر بازدهی می‌­دهد؟

صندوق‌­ها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی­‌ها و میزان ریسک و بازدهی انواع مختلفی دارند که در بین انواع صندوق‌­ها صندوق با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبنی بر سکه و طلا پرمخاطب‌ترین صندوق‌­های هستند که :

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت( صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه بهگزین) : دارایی این صندوق­‌ها به سرمایه‌گذاری در سپرده‌­های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت (اوراق خزانه، اوراق مشارکت و. ) می­‌باشد که ریسک سرمایه‌گذاری بسیار کم و بازدهی در این صندوق‌­ها ثابت می­‌باشد و مانند بازدهی ماهانه سپرده­‌های بانکی بلندمدت با سود بیشتر می­‌باشد .

• صندوق سرمایه‌گذاری سهامی( صندوق سرمایه­‌گذاری پاداش سرمایه پارس/ صندوق مشترک بورسیران ) : دارایی این صندوق‌­ها در سهام سرمایه‌گذاری شده که ریسک سرمایه­‌گذاری بالا و بازدهی سرمایه‌گذاری در آن بسته به وضعیت کلی بازار سهام دارد .

• صندوق­‌های سرمایه‌گذاری مختلط( صندوق ارمغان یکم ملل ) : دارایی این صندوق‌­ها از مجموع دارایی صندوق با درآمد ثابت و صندوق در سهام می‌­باشد. ریسک و بازدهی این صندوق بین صندوق­‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سهامی قرار دارد.

• صندوق‌­های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه و طلا : دارایی این صندوق‌­ها به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بازار سرمایه معامله می­‌شوند تخصیص داده می­‌شود و ریسک سرمایه‌گذاری بالایی دارد و بازدهی آن مشابه بازدهی سکه طلا می‌­باشد.

• صندوق بازار گردانی( پاداش پشتیبان پارس ) : دارایی این صندوق­‌ها سهام شرکت­‌هایی که در بازار سرمایه فعال هستند را در اختیاردارند و با آن­ها خریدوفروش انجام می‌­دهند. هدف از این صندوق‌­ها دور کردن بازار از نوسانات شدید و رساندن ارزش سهام به ارزش ذاتی شرکت‌­های سهامی می­‌باشد که باعث نقد شوندگی و از دست‌کاری قیمت سهام توسط برخی از سودجویان بازار جلوگیری می‌­شود .

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF چیست؟

صندوق‌­های سرمایه‌گذاری ازنظر چگونگی سرمایه­‌گذاری به دو دسته مبتنی بر صدور و ابطال و قابل معامله (ETF) تقسیم می­‌شوند:

سرمایه‌گذاری در صندوق‌­های مبتنی بر صدور و ابطال از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا درگاه اینترنتی انجام می‌­شود. اما صندوق ETF صندوقی هست که خرید و فروش واحد­های آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین همه کارگزاری‌­ها امکان‌پذیر می­‌باشد و این‌ که صندوق‌­ها مانند سهام شرکت­‌ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی درج‌شده و معامله آن­ها مثل معامله سهام می‌­باشد .

منظور از ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟

یکی از اصطلاحات پرکاربرد در سرمایه‌گذاری صندوق­‌ها NAV با ارزش خالص دارایی می‌­باشد. در سایت مربوط به هر صندوق به‌صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش داده می‌­شود .

NAV صدور: ارزش هر واحد صندوق را نشان می‌­دهد، که در واقع وجهی که باید بابت خرید هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق­‌های مبتنی بر صدور و ابطال باید پرداخت شود .

NAV ابطال: وجهی که پس از انصراف از سرمایه‌گذاری در صندوق‌­های مبتنی بر صدور و ابطال به ازای هر واحد به سرمایه­‌گذار پرداخت می‌­شود.

NAV آماری: در شرایط مشخصی مانند ایجاد صف فروش سنگین بر روی برخی از دارایی‌­های صندوق برای مدت طولانی، مدیران صندوق­‌ها می­‌توانند قیمت برخی از سهم‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود را تعدیل کنند که به ارزش خالص دارایی گزارش‌شده در این حالت NAV آماری گفته می‌­شود .

صندوق‌­های سرمایه‌گذاری از چه ارکانی تشکیل‌شده‌اند ؟

چطور می­توانیم صندوق­‌های سرمایه‌گذاری رو با یکدیگر مقایسه کنیم ؟

علاوه بر مقایسه بازدهی آن­ها ضریب بتا، ضریب آلفا همبستگی رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص آن‌ها پارامترهای هست که باید موردبررسی قرار بدیم و اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با پول کم باشیم باید NAV صدور صندوق­‌ها را در این مقایسه داشته باشیم. اساسنامه و امید نامه بهترین ابزار برای آشنایی بهتر با صندوق‌ها می­‌باشد .

ETF ارزهای دیجیتال چیست و چگونه کار می کند؟

افزایش دارایی و سرمایه مقوله ای است که همواره ذهن بشر را به خود مشغول ساخته است. هر یک از ما حداقل یک بار در عمر خود ضرب المثل پول پول می آورد را شنیده ایم. اما سوالی که وجود دارد این است، چگونه؟ بسیاری از افراد در سال های گذشته به دنبال راه هایی برای پاسخ به این سوال و رسیدن به این هدف تلاش کرده اند و روش های مختلفی را یافته اند.

سرمایه گذاری یکی از این روش هاست که امروزه به شیوه های مختلفی صورت می گیرد و افراد در آن ها مشارکت می کنند. یکی از روش های نوین سرمایه گذاری، خرید سهام شرکت های مختلف است که فرد با شرکت در آن به نسبت میزان دارایی قرار داده شده، در سود و زیان یک شرکت سهیم می شود. اولین بورس اوراق بهادار در اوایل قرن هفدهم میلادی و در آمستردام تاسیس شد. میزان سود افراد در بعضی از این سرمایه گذاری ها به گونه ای بود که افراد مختلف را مجذوب خود می ساخت.

اما در این میان مشکلاتی مانند کمبود بودجه برای سرمایه گذاری و عدم آگاهی و دانش کافی در این زمینه نیز وجود داشت. شرکت های بسیاری سهام خود را وارد بورس اوراق بهادار می کنند و تنوع بالایی در این بازار وجود داشت، ممکن بود یک شخص به دلیل عدم آگاهی بخش بزرگی از سرمایه خود را صرف خرید سهامی بکند که فاقد هیچ گونه ارزش مالی و سوددهی بود که قطعا باعث از دست رفتن سرمایه وی می شد و یا خرید یک سهام خوب و ارزشمند به سرمایه بزرگی نیاز داشت. لازم به ذکر است این مشکلات هنوز هم در میان برخی علاقمندان به بازارهای سرمایه وجود دارد و پیشرفت روش های سرمایه گذاری این مشکلات نیز پیشرفت داشته اند.

بازار ارزهای دیجیتال یکی از بازارهایی است که در دهه های اخیر توجه بسیاری را به خود جلب کرده است و به منبع مهمی برای سرمایه گذاری آن ها تبدیل شده است. مشکلات ذکر شده در بورس اوراق بهادار در ارزهای دیجیتال نیز وجود دارند چه بسا بیشتر از آن. ارزهای دیجیتال وجود فیزیکی ندارند و در دنیای واقعی در دسترس نیستند به همین دلیل ممکن است برای برخی افراد هنوز هم ناشناخته مانده باشند و بدبینی هایی که نسبت به آن وجود داشت با اینکه کاهش یافته است اما از بین نرفته است.

برای رفع مشکلات موجود ETF ها یا صندوق های معاملاتی به وجود آمدند. این صندوق ها با ارائه امکانات جذاب و نوین خود فرصتی را برای افراد فراهم آورده است که بتوانند با سرمایه اندک خود در معاملات بزرگ بازارهای مالی شرکت کنند و از سود آن ها بهره ببرند.

ETF چیست؟

ETF ها یا صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله نوعی دارایی هستند که در دسته اوراق بهادار قرار می‌گیرند. این دارایی ها شامل سهام، کالا ها، اوراق قرضه و ارز ها می شوند که می توان در بازارهای مالی آن ها را خرید و فروش کرد. از ویژگی های مثبت ETF ها می توان به صندوق های سرمایه گذاری می توان به قابلیت معامله آن ها با فروش سریع و قیمتی عقلانی و مناسب اشاره کرد. ETF ها مانند سایر دارایی ها دارای نوسانات قیمت هستند و بسته به جریان بازار سود یا ضرر می کنند همچنین کارمزد پایین را نسبت به صندوق های سرمایه گذاری دارند و این امر باعث می شود تا سرمایه گذاران بسیاری علاقمند به سپرده گذاری در این‌ ETF ها باشند.

ETF ها در ارزهای دیجیتال

در ارزهای دیجیتال ETF ها تغییرات قیمت یک و گاهی چندین ارز دیجیتال را دنبال می کنند. عملکرد این‌ ETF ها تا حدود مانند ETF های سنتی است و مانند صندوق های سرمایه‌گذاری در بورس قابل معامله هستند. در این نوع ETF ها سرمایه گذاران با ETF هایی که‌ مبتنی بر بلاک‌ چین‌ کار می کنند سر و کار دارند.

معامله گرانی که در ETF ها سرمایه گذاری می کنند در سود و زیان دارایی ها بدون در دست داشتن آن ها شرکت می کنند.

برای شروع کار این صندوق ها شرکت صادر کننده باید یک یا چند ارز دیجیتال پایه را تهیه و ذخیره کند‌ سپس سرمایه‌گذاران سهام شرکت را خریداری کرده و در سهام این شرکت مشارکت می کنند و ETF فوق با سرمایه دریافت شده از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را معامله کنند و در این بازار فعالیت کنند.

همان طور که‌ گفته شد ETF ها در معرض تغییرات بازار قرار می‌ گیرند و جریانات بازار در میزان سود و زیان سرمایه گذاران تاثیر می گذارد‌. سرمایه گذاران در ETF ها می توانند با قرار دادن میزان سرمایه کمتری در ETF ها در معاملات بازار ارزهای دیجیتال شرکت‌ کنند و ریسک‌ کمتری برای سرمایه گذاری در دارایی های مبتنی بر بلاک‌ چین داشته باشند. سرمایه گذاری در ETF ها حد مشخصی ندارد و با حداقل سرمایه ای که توسط شرکت صادر کننده مشخص می شود می توان در آن ها شرکت کرد و از نقد شوندگی بالای آن استفاده کرد.

نکته مهم در ETF ها این است که آن ها برای فعالیت باید از ناظران مالی خود تأییدیه دریافت کنند و اگر قصد جذب سرمایه گذار از کشور های خاصی را دارند باید از کمیسیون اوراق بهادار آن کشور تأییدیه قانونی دریافت نمایند.

ETF بیت کوین

EFT بیت کوین یک صندوق سرمایه‌گذاری است که در آن ارز بیت کوین بسیاری وجود دارد و ارزش سهام سهام داران بر اساس قیمت بیت کوین تعیین می شود. در ETF بیت کوین سهام داران می توانند بدون ثبت نام در صرافی ها و کارگزاری ها به طور مستقیم در آن ها شرکت کنند و به معاملات بپردازند.

یکی از مزایای ETF بیت کوین عدم نیاز به خرید مستقیم بیت کوین است به گونه ای که سرمایه گذاران می توانند بدون درگیر شدن با تهدیدات امنیتی و مشکلات پس از نقد شوندگی به عنوان‌ یک دارایی قانونی از بیت کوین و بازار آن کسب درآمد کنند‌. البته این‌ تحت نظارت بودن و طبق قوانین دولت بودن ETF بیت کوین باعث شده تا برخی سرمایه گذاران از سپرده گذاری در آن اجتناب کنند.

ETF اتریوم

ETF اتریوم عملکردی مانند ETF بیت کوین دارد و یک صندوق قابل معامله در بورس است که در آن سود و زیاد سرمایه گذاران بستگی به قیمت و بازار اتریوم دارد. با وجود شفافیت معاملات و ویژگی های مثبت ETF اتریوم بسیاری از کشور ها همچنان موافقت خود را با این صندوق اعلام نکرده اند. اولین کشوری که در سال ۲۰۲۱ ETF اتر را تایید کرد و برای آن تأییدیه صادر کرد کانادا بود.

مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها

مشارکت ارزهای سنتی و دیجیتال با یکدیگر: ETF ها دارای نقاط قوت بسیاری هستند که آنها را به گزینه ای مناسب برای سرمایه‌ گذاری تبدیل می کنند.

ETF ها می توانند با قابلیت های منحصر به فرد خود سرمایه گذاران بسیاری را جذب کنند که این امر باعث ورود دارایی سنتی زیادی به ارزهای دیجیتال و ادغام بازار ارزهای سنتی و ارزهای دیجیتال با یکدیگر می شوند و بازارهای مالی در سراسر جهان را به یکدیگر متصل سازند. این مشارکت گسترده تاثیر مثبتی بر ارزش ارزهای دیجیتال نیز خواهد داشت.

تنوع: ETF ها می توانند بیش از یک ارز دیجیتال را شامل شوند و یک شرکت صادر کننده ETF ممکن است چندین ارز دیجیتال را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب کند. از مزایای ETF ها می توان به حضور همزمان چند سهام از ارزهای دیجیتال و ارز سنتی یا سهام شرکت های واقعی در این صندوق ها نام برد.

این‌ تنوع به سرمایه گذاران کمک‌ می کند تا از ریسک های موجود در ارزهای دیجیتال در امان بمانند و در سبدهای بسیاری به طور همزمان سرمایه گذاری کنند.

تسهیلات: همانطور که در قسمت قبل مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها توضیح داده شد ETF ها نیازی به طی کردن مراحل خرید ارزهای دیجیتال ندارند و لازم نیست برای شرکت در آن ها با اصطلاحات تخصصی بازار ارزهای دیجیتال آشنایی کامل داشت. این‌ امر ورود سرمایه و سهام داران به بازار ارزهای دیجیتال را تسهیل می کند و باعث رشد این بازار خواهد شد.

قوانین مالیاتی: ارزهای دیجیتال به طور معمول شامل مالیات و قوانین مالیاتی نمی شوند اما صندوق های ETF به دلیل تحت نظارت بودن امکان تنظیم مالیات را در ارز دیجیتال فراهم می سازند‌.

امنیت مالی: از دیگر مزایای ETF ها این است که توسط شرکت های تایید شده در سازمان اوراق بورس بهادار صادر می شوند و معاملات آن ها در مسیر مشخصی صورت می‌گیرد. در ETF ها سرمایه گذاران می توانند با خاطری آسوده دارایی های خود را سرمایه گذاری کنند و اطمینان داشته باشند که همه امور بر طبق قوانین انجام می گیرد‌.

معایب سرمایه گذاری در ETF ها

با وجود مزایای بسیار ETF ها این‌ صندوق ها دارای معایبی نیز هستند ‌ که در این‌ بخش به آن‌ها خواهیم‌ پرداخت‌.

متمرکز بودن: یکی‌از دلایل محبوبیت ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن ها است اما این امر در ETF ها نادیده گرفته می شود و سرمایه گذاری در این‌ صندوق ها به این‌ معنی است که سرمایه گذار به متصدی مجوز نظارت بر ارزهای دیجیتال خود را می دهید از طرفی نیز ETF ها تحت نظارت دولت ها هستند که خاصیت غیر متمرکز سازی ارزهای دیجیتال را کاهش می دهد‌.

غیر قابل تعویض با ارزهای دیجیتال: یکی دیگر از معایب ETF ها این است که نمی توان آن ها را با ارزهای دیجیتال معامله کرد در حالی که در ارزهای دیجیتال می توان دو ارز را با یکدیگر مبادله نمود. همچنین نمی توان آن ها به عنوان هزینه برای یک‌ کالا یا خدمات پرداخت کرد‌.

دقت کمتر نسبت به مارکت های ارزهای دیجیتال: همانطور که گفته شد در صندوق های ETF ممکن‌است بیش از یک‌ دارايي وجود داشته باشد. با وجود جدا بودن قیمت و نوسانات قیمت این دارایی ها ممکن است تعدد دارایی ها بر دقت نمایش ارزش دارایی تاثیر بگذارد و گاهی درصد قیمت ها کمتر یا بیشتر نشان داده شوند‌.

سخن پایانی

ETF ها صندوق های سرمایه گذاری هستند که از سال ها پیش در بازارهای مالی فعالیت خود را آغاز کرده اند و در سال های اخیر به بازار ارزهای دیجیتال نیز وارد شده اند. این صندوق ها به لحاظ امنیت و قانونمندی گزینه خوبی برای سرمایه گذاری های کلان هستند اما معایبی نیز دارند که در مقاله فوق مورد بررسی قرار گرفت. توصیه ما این است پیش از سرمایه گذاری بر روی این صندوق ها اطلاعات لازم مربوط به هر صندوق را کسب کرده و اهداف و مدیران آن را بشناسید سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید و بدون آگاهی هیچ گامی برندارید.

ETF ارزهای دیجیتال چیست و چگونه کار می کند؟

افزایش دارایی و سرمایه مقوله ای است که همواره ذهن بشر را به خود مشغول ساخته است. هر مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها یک از ما حداقل یک بار در عمر خود ضرب المثل پول پول می آورد را شنیده ایم. اما سوالی که وجود دارد این است، چگونه؟ بسیاری از افراد در سال های گذشته به دنبال راه هایی برای پاسخ به این سوال و رسیدن به این هدف تلاش کرده اند و روش های مختلفی را یافته اند.

سرمایه گذاری یکی از این روش هاست که امروزه به شیوه های مختلفی صورت می گیرد و افراد در آن ها مشارکت می کنند. یکی از روش های نوین سرمایه گذاری، خرید سهام شرکت های مختلف است که فرد با شرکت در آن به نسبت میزان دارایی قرار داده شده، در سود و زیان یک شرکت سهیم می شود. اولین بورس اوراق بهادار در اوایل قرن هفدهم میلادی و در آمستردام تاسیس شد. میزان سود افراد در بعضی از این سرمایه گذاری ها به گونه ای بود که افراد مختلف را مجذوب خود می ساخت.

اما در این میان مشکلاتی مانند کمبود بودجه برای سرمایه گذاری و عدم آگاهی و دانش کافی در این زمینه نیز وجود داشت. شرکت های بسیاری سهام خود را وارد بورس اوراق بهادار می کنند و تنوع بالایی در این بازار وجود داشت، ممکن بود یک شخص به دلیل عدم آگاهی بخش بزرگی از سرمایه خود را صرف خرید مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها سهامی بکند که فاقد هیچ گونه ارزش مالی و سوددهی بود که قطعا باعث از دست رفتن سرمایه وی می شد و یا خرید یک سهام خوب و ارزشمند به سرمایه بزرگی نیاز داشت. لازم به ذکر است این مشکلات هنوز هم در میان برخی علاقمندان به بازارهای سرمایه وجود دارد و پیشرفت روش های سرمایه گذاری این مشکلات نیز پیشرفت داشته اند.

بازار ارزهای دیجیتال یکی از بازارهایی است که در دهه های اخیر توجه بسیاری را به خود جلب کرده است و به منبع مهمی برای سرمایه گذاری آن ها تبدیل شده است. مشکلات ذکر شده در بورس اوراق بهادار در ارزهای دیجیتال نیز وجود دارند چه بسا بیشتر از آن. ارزهای دیجیتال وجود فیزیکی ندارند و در دنیای واقعی در دسترس نیستند به همین دلیل ممکن است برای برخی افراد هنوز هم ناشناخته مانده باشند و بدبینی هایی که نسبت به آن وجود داشت با اینکه کاهش یافته است اما از بین نرفته است.

برای رفع مشکلات موجود ETF ها یا صندوق های معاملاتی به وجود آمدند. این صندوق ها با ارائه امکانات جذاب و نوین خود فرصتی را برای افراد فراهم آورده است که بتوانند با سرمایه اندک خود در معاملات بزرگ بازارهای مالی شرکت کنند و از سود آن ها بهره ببرند.

ETF چیست؟

ETF ها یا صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله نوعی دارایی هستند که در دسته اوراق بهادار قرار می‌گیرند. این دارایی ها شامل سهام، کالا ها، اوراق قرضه و ارز ها می شوند که می توان در بازارهای مالی آن ها را خرید و فروش کرد. از ویژگی های مثبت ETF ها می توان به صندوق های سرمایه گذاری می توان به قابلیت معامله آن ها با فروش سریع و قیمتی عقلانی و مناسب اشاره کرد. ETF ها مانند سایر دارایی ها دارای نوسانات قیمت هستند و بسته به جریان بازار سود یا ضرر می کنند همچنین کارمزد پایین را نسبت به صندوق های سرمایه گذاری دارند و این امر باعث می شود تا سرمایه گذاران بسیاری علاقمند به سپرده گذاری در این‌ ETF ها باشند.

ETF ها در ارزهای دیجیتال

در ارزهای دیجیتال ETF ها تغییرات قیمت یک و گاهی چندین ارز دیجیتال را دنبال می کنند. عملکرد این‌ ETF ها تا حدود مانند ETF های سنتی است و مانند صندوق های سرمایه‌گذاری در بورس قابل معامله هستند. در این نوع ETF ها سرمایه گذاران با ETF هایی که‌ مبتنی بر بلاک‌ چین‌ کار می کنند سر و کار دارند.

معامله گرانی که در ETF ها سرمایه گذاری می کنند در سود و زیان دارایی ها بدون در دست داشتن آن ها شرکت می کنند.

برای شروع کار این صندوق ها شرکت صادر کننده باید یک یا چند ارز دیجیتال پایه را تهیه و ذخیره کند‌ سپس سرمایه‌گذاران سهام شرکت را خریداری کرده و در سهام این شرکت مشارکت می کنند و ETF فوق با سرمایه دریافت شده از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را معامله کنند و در این بازار فعالیت کنند.

همان طور که‌ گفته شد ETF ها در معرض تغییرات بازار قرار می‌ گیرند و جریانات بازار در میزان سود و زیان سرمایه گذاران تاثیر می گذارد‌. سرمایه گذاران در ETF ها می توانند با قرار دادن میزان سرمایه کمتری در ETF ها در معاملات بازار ارزهای دیجیتال شرکت‌ کنند و ریسک‌ کمتری برای سرمایه گذاری در دارایی های مبتنی بر بلاک‌ چین داشته باشند. سرمایه گذاری در ETF ها حد مشخصی ندارد و با حداقل سرمایه ای که توسط شرکت صادر کننده مشخص می شود می توان در آن ها شرکت کرد و از نقد شوندگی بالای آن استفاده کرد.

نکته مهم در ETF ها این است که آن ها برای فعالیت باید از ناظران مالی خود تأییدیه دریافت کنند و اگر قصد جذب سرمایه گذار از کشور های خاصی را دارند باید از کمیسیون اوراق بهادار آن کشور تأییدیه قانونی دریافت نمایند.

ETF بیت کوین

EFT بیت کوین یک صندوق سرمایه‌گذاری است که در آن ارز بیت کوین بسیاری وجود دارد و ارزش سهام سهام داران بر اساس قیمت بیت کوین تعیین می شود. در ETF بیت کوین سهام داران می توانند بدون ثبت نام در صرافی ها و کارگزاری ها به طور مستقیم در آن ها شرکت کنند و به معاملات بپردازند.

یکی از مزایای ETF بیت کوین عدم نیاز به خرید مستقیم بیت کوین است به گونه ای که سرمایه گذاران می توانند بدون درگیر شدن با تهدیدات امنیتی و مشکلات پس از نقد شوندگی به عنوان‌ یک دارایی قانونی از بیت کوین و بازار آن کسب درآمد کنند‌. البته این‌ تحت نظارت بودن و طبق قوانین دولت بودن ETF بیت کوین باعث شده تا برخی سرمایه گذاران از سپرده گذاری در آن اجتناب کنند.

ETF اتریوم

ETF اتریوم عملکردی مانند ETF بیت کوین دارد و یک صندوق قابل معامله در بورس است که در آن سود و زیاد سرمایه گذاران بستگی به قیمت و بازار اتریوم دارد. با وجود شفافیت معاملات و ویژگی های مثبت ETF اتریوم بسیاری از کشور ها همچنان موافقت خود را با این صندوق اعلام نکرده اند. اولین کشوری که در سال ۲۰۲۱ ETF اتر را تایید کرد و برای آن تأییدیه صادر کرد کانادا بود.

مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها

مشارکت ارزهای سنتی و دیجیتال با یکدیگر: ETF ها دارای نقاط قوت بسیاری هستند که آنها را به گزینه ای مناسب برای سرمایه‌ گذاری تبدیل می کنند.

ETF ها می توانند با قابلیت های منحصر به فرد خود سرمایه گذاران بسیاری را جذب کنند که این امر باعث ورود دارایی سنتی زیادی به ارزهای دیجیتال و ادغام بازار ارزهای سنتی و ارزهای دیجیتال با یکدیگر می شوند و بازارهای مالی در سراسر جهان را به یکدیگر متصل سازند. این مشارکت گسترده تاثیر مثبتی بر ارزش ارزهای دیجیتال نیز خواهد داشت.

تنوع: ETF ها می توانند بیش از یک ارز دیجیتال را شامل شوند و یک شرکت صادر کننده ETF ممکن است چندین ارز دیجیتال را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب کند. از مزایای ETF ها می توان به حضور همزمان چند سهام از ارزهای دیجیتال و ارز سنتی یا سهام شرکت های واقعی در این صندوق ها نام برد.

این‌ تنوع به سرمایه گذاران کمک‌ می کند تا از ریسک های موجود در ارزهای دیجیتال در امان بمانند و در سبدهای بسیاری به طور همزمان سرمایه گذاری کنند.

تسهیلات: همانطور که در قسمت قبل توضیح داده شد ETF ها نیازی به طی کردن مراحل خرید ارزهای دیجیتال ندارند و لازم نیست برای شرکت در آن ها با اصطلاحات تخصصی بازار ارزهای دیجیتال آشنایی کامل داشت. این‌ امر ورود سرمایه و سهام داران به بازار ارزهای دیجیتال را تسهیل می کند و باعث رشد این بازار خواهد شد.

قوانین مالیاتی: ارزهای دیجیتال به طور معمول شامل مالیات و قوانین مالیاتی نمی شوند اما صندوق های ETF به دلیل تحت نظارت بودن امکان تنظیم مالیات را در ارز دیجیتال فراهم می سازند‌.

امنیت مالی: از دیگر مزایای ETF ها این است که توسط شرکت های تایید شده در سازمان اوراق بورس بهادار صادر می شوند و معاملات آن ها در مسیر مشخصی صورت می‌گیرد. در ETF ها سرمایه گذاران می توانند با خاطری آسوده دارایی های خود را سرمایه گذاری کنند و اطمینان داشته باشند که همه امور بر طبق قوانین انجام می گیرد‌.

معایب سرمایه گذاری در ETF ها

با وجود مزایای بسیار ETF ها این‌ صندوق ها دارای معایبی نیز هستند ‌ که در این‌ بخش به آن‌ها خواهیم‌ پرداخت‌.

متمرکز بودن: یکی‌از دلایل محبوبیت ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن ها است اما این امر در ETF ها نادیده گرفته می شود و سرمایه گذاری در این‌ صندوق ها به این‌ معنی است که سرمایه گذار به متصدی مجوز نظارت بر ارزهای دیجیتال خود را می دهید از طرفی نیز ETF ها تحت نظارت دولت ها هستند که خاصیت غیر متمرکز سازی ارزهای دیجیتال را کاهش می دهد‌.

غیر قابل تعویض با ارزهای دیجیتال: یکی دیگر از معایب ETF ها این است که نمی توان آن ها را با ارزهای دیجیتال معامله کرد در حالی که در ارزهای دیجیتال می توان دو ارز را با یکدیگر مبادله نمود. همچنین نمی توان آن ها به عنوان هزینه برای یک‌ کالا یا خدمات پرداخت کرد‌.

دقت کمتر نسبت به مارکت های ارزهای دیجیتال: همانطور که گفته شد در صندوق های ETF ممکن‌است بیش از یک‌ دارايي وجود داشته باشد. با وجود جدا بودن قیمت و نوسانات قیمت این دارایی ها ممکن است تعدد دارایی ها بر دقت نمایش ارزش دارایی تاثیر بگذارد و گاهی درصد قیمت ها کمتر یا بیشتر نشان داده شوند‌.

سخن پایانی

ETF ها صندوق های سرمایه گذاری هستند که از سال ها پیش در بازارهای مالی فعالیت خود را آغاز کرده اند و در سال های اخیر به بازار ارزهای دیجیتال نیز وارد شده اند. این صندوق ها به لحاظ امنیت و قانونمندی گزینه خوبی برای سرمایه گذاری های کلان هستند اما معایبی نیز دارند که در مقاله فوق مورد بررسی قرار گرفت. توصیه ما این است پیش از سرمایه گذاری بر روی این صندوق ها اطلاعات لازم مربوط به هر صندوق را کسب کرده و اهداف و مدیران آن را بشناسید سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید و بدون آگاهی هیچ گامی برندارید.

مزایای سرمایه‌ گذاری در ETF ها

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله همچون صندوق های سرمایه گذاری مشترک مزایای بسیاری دارند البته با این تفاوت که میزان هزینه ها در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله کمتر بوده وتمام آیتم های مشمول این صندوق برای سرمایه گذاران شفاف تر بوده که در ادامه بیشتر با مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس یا همان صندوق های ETF آشنا می شویم.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله چه امتیازی دارند؟

یکی از مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله این است که معاف از مالیات هستند و تنها مبلغی که از حساب سرمایه گذار کسر می شود کارمزد معاملات آنها می باشد.

حجم معاملاتی که در طول روز در این صندوق های سرمایه گذاری صورت می گیرد بسیار زیاد است اما با این حال امکان سریع تبدیل سبد خرید به پول نقد برای سرمایه گذاران فراهم می باشد و این قابل تقدیر است.

این صندوق ها مانند دیگر صندوق های سرمایه گذاری حداقل و حداکثری برای سرمایه گذاری تعیین نکرده اند و شرایطی را فراهم کرده اند که افراد با سرمایه اندک نیز بتوانند در یک شاخص کل و یا شاخص معین سرمایه گذاری نمایند.

اینکه در بازارهای ثانویه معاملات صندوق های سرمایه گذاری توسط کارگزاران انجام می شود موجب بالا رفتن سرعت مبادلات و همچنین سهولت انجام معاملات گردیده است.

از دیگر مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله می توان به پایین بودن قیمت آنها و رایج بودن بین سرمایه گذاران اشاره کرد و جالب است که بدانید جریمه ی بازخرید اوراق قبل از موعد شامل حال این صندوق ها نمی شود.

آیا ریسک سرمایه گذاری در صندوق ETF زیاد است؟

ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله کم می باشد و طبیعتا در هر بخش و زمینه ای که سرمایه گذاری می کنیم باید ریسک آن را بپذیریم زیرا ممکن است عملکرد نادرست آن بخش ضرر و زیان مالی برای ما به همراه داشته باشد.

از این رو باید قدرت ریسک پذیری خود را بالا ببریم و یادمان باشد که هیچ سرمایه گذاری در جهان بدون ریسک نیست، حتی سرمایه گذاری در بانک ها و موسسات مالی که برخی از آنها با اعلام ورشکستگی حتی قادر به پرداخت اصل پول مشتریان خود نبودند.

چه مواردی ریسک سرمایه گذاری در صندوق های ETF را بالا می برد؟

با اینکه ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله کم است، اما برخی از موارد احتمالی وجود دارد که باعث ضرر و زیان سرمایه گذار می شود. این موارد بصورت زیر می باشد:

• اگر صندوق مطابق با شاخص هدف عمل نکرده باشد موجب افزایش درصد خطای پیروی از شاخص می گردد.
• وجود نقایصی در مدیریت شرکت های سرمایه گذاری بر روی سبد اوراق بهادار معین شده موجب ایجاد اشکالات معاملاتی می گردد و باعث بالا رفتن ریسک مبادلات به علت عدم هم خوانی عرضه و تقاضا بالا می شود.
• با افزایش نرخ بهره کاهشی در امر بازدهی این نوع از صندوق ها موازنه با نرخ بهره ایجاد می گردد.

مواردی که در قسمت فوق ذکر شد از عوامل تاثیر گذار بر ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله می باشند اما با این حال می توان گفت که ریسک این نوع سرمایه گذاری نسبت به دیگر روش ها بسیار پایین است.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.