یک مثال در مورد مارجین کال

چند راه‌حل برای کال مارجین نشدن در فارکس

معاملات مارجین (Margin Trading) چیست؟

معاملات مارجین یکی از انواع روش‌های معامله است که در آن معامله‌گر از طریق دریافت وام از یک شخص ثالث اقدام به خرید یا فروش می‌کند.

معاملات مارجین با استفاده از اهرم، می‌تواند از لحاظ تئوری سود بسیاری را به ارمغان آورده و همچنین ممکن است نقطه مقابل آن نیز رخ دهد که سرمایه‌ای بیش از حد انتظارتان را از دست بدهید. به همین ترتیب، برخی از صرافی‌ها، انتظار بیشتری از تریدرهای مارجین داشته و در تأیید هویت آنها سخت‌گیری بیشتری را اتخاذ کرده یا حتی شروطی را برای واجد شرایط بودن آنها تعیین می‌کنند.

معاملات مارجین در ارزهای دیجیتال، تفاوت عمده‌ای با معاملات مارجین مربوط به اوراق بهادار سنتی‌تر مانند سهام و اوراق قرضه ندارد. ایده اصلی این است که شما سرمایه اولیه خود را توسط قرض گرفتن پول و استفاده از اهرم، افزایش می‌دهید. این مسئله معمولاً توسط یک نسبت، بیان می‌شود.

معاملات مارجین به چه معناست؟

معاملات مارجین به معاملاتی گفته می‌شود که در آن‌ها معامله‌گر یا تریدر می‌تواند علاوه بر سرمایه اولیه خود، وجوه بیشتری را اخذ کرده و معامله با حجم بزرگ‌تری را باز کند.

برای مثال، اگر شما در مقام یک تریدر، دارای سرمایه‌ اولیه ۵۰ دلاری برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی باشید، می‌توانید با استفاده از معاملات مارجین یا اهرم‌دار (Future)، از اهرم‌های 2X،5X،10X و… بسته به نوع پلتفرم معاملاتی خود استفاده نمایید. اگر شما اهرم 2x را انتخاب کنید، به این معناست که در برابر هر یک دلار خود می‌توانید 1 دلار دیگر اهرم دریافت نمایید. مقدار اهرم در بازارهای یک مثال در مورد مارجین کال مختلف از مقدار 2:1 (یک به دو) شروع می‌شود.

پوزیشن‌های فروش (SHORT) و خرید (LONG)

زمانی که شما در معاملات مارجین، پوزیشن یا یک موقعیت معامله‌گری را ایجاد می‌کنید، پوزیشن شما یا به‌صورت پوزیشن فروش (Short) است یا به صورت پوزیشن خرید (Long) خواهد بود.

وقتی شما پوزیشن فروش باز می‌کنید، یعنی پیش‌بینی شما حاکی از آن است که قیمت ارز دیجیتال در آینده سقوط خواهد کرد. برعکس این حالت هم در پوزیشن‌های لانگ ممکن است. یعنی وقتی شما پوزیشن خرید باز می‌کنید، معتقدید که قیمت‌ ارز دیجیتال در آینده افزایش خواهد یافت. این دو پوزیشن معاملاتی در مسیر معاملات مارجین مورد استفاده قرار می‌گیرند.

اما معامله‌گران باید به یک نکته دقت کنند و آن این است که در صورتی که در هر یک از معاملات شورت یا لانگ، قیمت بر خلاف روند پیش‌بینی‌شده حرکت کند، کارگزار یا صرافی که وام را در اختیار معامله‌گر قرار داده است این حق را دارد که با افزایش ضرر معامله و رسیدن به یک قیمت از پیش تعیین شده، کل معامله را در جهت بازپس‌گیری وام ببند و در این صورت مارجین کاربر صفر خواهد شد.

به عنوان مثال اگر یک معامله‌گر با استفاده از لوریج اقدام به باز کردن یک موقعیت خرید کند ولی قیمت به حدی افت کند که باقی‌مانده مارجین کمتر از وام اولیه شود، صرافی بلافاصله در همان قیمت اقدام به فروش دارایی به منظور حفظ وام اولیه می‌کند. در این حالت اصطلاحاً گفته می‌شود که معامله‌گر کال مارجین “Call Margin” شده است.

مزایا و معایب مارجین تریدینگ

بزرگترین مزیت معاملات مارجین، چند برابر شدن سود معامله‌گر است. یکی دیگر از مزایای استفاده از سیستم معامله مارجین، امکان توزیع سرمایه و باز کردن چندین موقعیت به صورت همزمان است. در سمت مقابل، چند برابر بودن ضرر هم بزرگترین عیب معاملات یک مثال در مورد مارجین کال مارجین است. حال اگر معامله‌گر نتواند سرمایه خود را مدیریت و ریسک خود را کنترل کند، پوزیشن‌های وی به راحتی کال مارجین خواهد شد. در این حالت بهتر است که معامله‌گران از حد ضرر یا استاپ لاس (Stop Loss) استفاده نمایند تا در صورت رسیدن قیمت به یک حد ضرر اندک، پوزیشن به صورت خودکار بسته شود و از ضرر بیشتر و کال مارجین شدن کاربر جلوگیری شود.

معاملات مارجین در بازار ارزهای دیجیتال

معاملات مارجین به صورت ذاتی دارای ریسک بیشتری نسبت به معاملات عادی و اسپات هستند. این ریسک در بازار ارزهای دیجیتال به مراتب بیشتر از سایر بازارهای سنتی است. معامله‌گران مارجین در بازار ارزهای دیجیتال باید با در نظر گرفتن نوسانات قیمتی بالا در این بازار بسیار مراقب باشند. مدیریت سرمایه و ریسک در معاملات مارجین ارزهای دیجیتال حیاتی است.

کاربر پیش از وارد شدن به یک معامله مارجین در بازار کریپتو، باید دانش تکنیکال و فاندامنتال قابل قبولی داشته باشد. با چارت‌خوانی و روش‌های تکنیکال آشنا باشد. مفاهیم اولیه این بازار را بداند و قبل از ورود به هر معامله مارجین، ارز دیجیتال مورد نظر را به خوبی بشناسد.

چند راه‌حل برای کال مارجین نشدن در فارکس

چند راه‌حل برای کال مارجین نشدن در فارکس

در این مطلب خواهید خواند

چند راه‌حل برای کال مارجین نشدن در فارکس

چند راه‌حل برای کال مارجین نشدن در فارکس : درک اینکه مارجین کال چیست و چگونه کار می‌کند اولین گام در نحوه دانستن چگونگی پیشگیری از آن است.

بیشتر معامله گران جدید می‌خواهند روی سایر مباحث معاملات مانند اندیکاتورهای تکنیکال یا الگوهای نموداری تمرکز کنند، تریدرهای اندکی به سایر مؤلفه‌های مهم مانند نیازهای Margin ، مانده حساب، Margin استفاده شده، مارجین آزاد و سطح مارجین فکر می‌کنند.

اگر بصورت ناگهانی با یک Margin کال مواجه شدید، معمولاً به این معنی است که شما هیچ نمی‌دانید علت Margin کال چیست و بدون در نظر گرفتن نیازهای مارجینی، معاملات خود را باز می‌کنید.

اگر اینگونه هستید، به عنوان یک تریدر محکوم به شکست هستید. تضمین.

هنگامی که سطح مارجین حساب شما به زیر حداقل سطح مورد نیاز Margin کاهش یابد، مارجین کال رخ می‌دهد. در این لحظه، کارگزاری به شما خبر می‌دهد و تقاضا می‌کند پول بیشتری را به حساب خود واریز کنید تا حداقل نیاز مارجین را احراز کنید.

امروزه، این فرآیند بصورت خودکار است بنابراین احتمالاً کارگزار شما به جای تماس یک مثال در مورد مارجین کال تلفنی واقعی، از طریق ایمیل یا هشدار در پلتفرم معاملاتی به شما اطلاع می‌دهد.

پیش از باز کردن هر پوزیشن، به فری مارجین خود توجه داشته باشید!

دانستن نیازهای Margin پیش از شروع معاملات بسیار مهم است.

شما باید مبلغ مارجینی را که از Margin آزاد شما کسر می‌شود حساب کنید. همچنین مقداری Margin اضافی نیز داشته باشید تا معامله شما جای تنفس داشته باشد.

باز کردن چندین سفارش پندینگ، می‌تواند کاملاً گیج کننده شود و اگر مراقب نباشید، این سفارشات می‌توانند منجر به مارجین کال شوند.

برای جلوگیری از چنین فاجعه‌ای، ضروری است که دقیقاً بدانید برای هر معامله چه مقدار مارجین نیاز دارید.

برای جلوگیری از Margin کال، از استاپ لاس یا تریلینگ استاپ استفاده کنید!

اگر نمی‌دانید سفارش حد ضرر چیست، در سراشیبی جاده‌ای بنام از دست دادن مقدار زیادی پول افتاده‌اید.

برای یاداوری، سفارش حد ضرر در اصل یک سفارش استاپ است که به عنوان یک سفارش پندینگ به بروکر ارسال می‌شود. این سفارش هنگامی فعال می‌شود که قیمت در خلاف جهت معامله شما حرکت کند.

حجم معاملات خود را تقسیم کنیم و به یکباره وارد نشوید!

دلیل دیگر اینکه برخی از معامله گران در نهایت مارجین کال می‌شوند، قضاوت اشتباه در مورد حرکات قیمت است.

به عنوان مثال، شما فکر می‌کنید GBP / USD بیش از حد بالا و بیش از حد سریع بالا رفته است و معتقد هستید که به هیچ وجه نمی‌تواند بالاتر برود، بنابراین یک پوزیشن بزرگ فروش باز می‌کنید.

این نوع معامله از نوع اعتماد به نفس کاذب! احتمال ایجاد Margin کال را افزایش می‌دهد.

برای جلوگیری از آن، یک روش تقسیم حجم معاملات وجود دارد که به آن “مقیاس گذاری” نیز می گویند.

بدانید که به عنوان یک تریدر چه می‌کنید!

بارها رخ داده است که معامله گران تازه کار با مارجین کال مواجه شده و نمی‌دانند که چه بر سرشان آمده!

این معامله گران، معامله گرانی هستند که تمام فکر و ذکر خود را فقط روی کسب درآمد گذاشته‌اند. نمی‌دانند چه کار می‌کنند و خطرات معاملات فارکس را به طور کامل درک نکرده‌اند.

چرا باید مواظب کال مارجین شدن باشیم؟

معامله‌ گران هرگز دوست ندارند کلمه “کال مارجین” (Margin Call) را بشنوند. کال مارجین به این معنی است که بروکر از شما می‌خواهد تا پول بیشتری به حساب واریز کنید تا معامله‌تان را باز نگه دارد. در فارکس مقدار مشخصی مارجین وجود دارد که برای باز نگه داشتن معامله ضروری است. اگر معامله ‌گر کمتر از این میزان در حساب خود داشته باشد، بروکر هیچ راهی جز بستن معامله شما ندارد.

مارجین

مارجین یک مفهوم مهم در بازار فارکس است. مارجین به مقدار پولی گفته می‌شود که از شما به عنوان ودیعه اخذ می‌شود تا بتوانید وارد معامله‌های بزرگتری شوید. به عنوان مثال اگر معامله‌ گری لوریج ۵۰ برابری داشته باشد، می‌تواند بابت هر یک دلاری که در حساب خود دارد، ۵۰ دلار معامله کند یعنی معامله ‌گر با داشتن یک دلار سرمایه، می‌تواند معامله‌ای به ارزش ۵۰ دلار باز کند. لوریج یکی از جذابیت‌های بازار فارکس است چراکه با استفاده از یک مثال در مورد مارجین کال آن می‌توانید سود بیشتری کسب کنید. اما از طرف دیگر ممکن است ضررهای بزرگتری نیز متحمل شوید.

مارجین مانند یک شمشیر دولبه است. به همین دلیل است که معامله‌ گران هنگام استفاده از آن باید بسیار محتاط باشند. معمولا معامله‌گران حرفه‌ای از لوریج‌های بیش از ۱۰ استفاده نمی‌کنند در حالی که اکثر معامله ‌گران خرد (Retail Traders) از یک مثال در مورد مارجین کال لوریج بسیار بالا استفاده می‌کنند.

اولین کار معامله ‌گران

اولین کاری که معامله‌گران باید انجام دهند، محافظت از سرمایه معاملاتی خودشان است. اگر سرمایه آنها از بین برود، دیگر نمی‌توانند معامله‌ای انجام دهند. به همین دلیل باید به حد ضرر (Stop Loss) اهمیت دهند. حد ضرر می‌تواند هنگامی که تحلیل معامله‌گران اشتباه از آب در می‌آید، آنها را از معامله بیرون بکشد. ممکن است معامله‌گر در بلند مدت اشتباه نکرده باشد و در نهایت قیمت به سمتی که معامله‌گر می‌خواهد حرکت کند، اما اگر از لوریج بالایی استفاده کرده باشد، باید قبل از اینکه معامله توسط بروکر بسته شود، خودش از معامله خارج شود. این یکی از مهم‌ترین دلایل برای داشتن حد ضرر است.

پس معامله‌گران همواره باید مواظب مارجین خود باشند. هیچ معامله گری نمی‌تواند ۱۰۰% معاملاتش را با موفقیت به اتمام برساند و از آن مهم‌تر نمی‌تواند تعیین کند کدام معامله موفق و کدام یک ناموفق باشد. در نتیجه باز کردن معاملات با حجم بسیار بزرگ سریع‌ترین راه برای از دست دادن پول و از بین بردن کل حساب معاملاتی است. همیشه به یاد داشته باشید که یک معامله گر حرفه‌ای در وهله اول به دنبال محافظت از حساب معاملاتی خود است. سپس اگر معاملات هوشمندانه‌ای انجام دهد و از یک سیستم سودآور پیروی کند، در نهایت سود خواهد کرد.

• بیشتر بخوانید: سطح استاپ اوت (stop out) چیست؟

از لوریج بالا استفاده نکنید

اگر در حساب معاملاتی خود ۱۰ هزار دلار با لوریج ۵۰ داشته باشید، می‌توانید معامله‌ای به ارزش ۵۰۰ هزار دلار باز کنید. حال تصور کنید می‌خواهید بر روی جفت ارز EURUSD معامله فروش باز کنید. اگر تمام ۵۰۰ هزار دلار را معامله کنید، با کوچک‌ترین حرکت بازار بر خلاف شما، با کال مارجین شدن از معامله خارج می‌شوید. پس باید مواظب مارجینی که در اختیار شما قرار دارد باشید.

حال اگر معامله‌ گر تصمیم به باز کردن معامله‌ای به ارزش ۲۵ هزار دلار داشته باشید، برای این معامله باید ۵۰۰ دلار مارجین در اختیار داشته باشید. در نتیجه تا پیش از آن‌ که معامله گر مجبور به خارج شدن از معامله شود، می‌تواند ۹۵۰۰ دلار ضرر کند.

البته هیچ معامله ‌گری اجازه نمی‌دهد بازار بیش از حد به ضررش حرکت کند. اگر شما حد ضرر خود را ۱۰۰ پیپ در نظر بگیرید، با فرض یک معامله ۲۵ هزار دلاری، در صورتی که حد ضرر شما فعال شود، ۲۵۰ دلار زیان خواهید کرد و ۹۷۵۰ دلار در حسابتان باقی می‌ماند.

با این کار معامله‌ گران این امکان را خواهند داشت که حساب خود را به مرور زمان بهبود دهند. متاسفانه یکی از بزرگترین مشکلاتی که معامله‌گران تازه‌کار با آن مواجه هستند، بی صبری است. آنها نمی‌دانند که بزرگترین معامله‌ گران جهان حساب معاملاتی‌شان به مرور زمان رشد می‌کند و یک شبه این اتفاق رخ نمی‌دهد.

متاسفانه، در طول دهه‌های گذشته داستان‌هایی از معامله‌گران افسانه‌ای که در مدت کوتاهی به ثروت بزرگی دست یافته‌اند گفته شده است. اما این‌ها استثنا هستند. برای موفقیت در فارکس باید در وهله اول مواظب حساب معاملاتی خود بوده و سپس به مرور زمان به دنبال سودآوری باشید.

جهت پیگیری اخبار و تحلیل های فارکس و بازارهای جهانی به کانال تلگرامی UtoFX بپیوندید.

Margin Call کال مارجین چیست و حد آن چطور محاسبه می شود؟

برای آشنایی با مفهوم مارجین کال ابتدا باید با مفهوم مارجین لول آشنا باشید.

سطح مارجین (مارجین لِوِل) ، همان نسبت اکوئیتی به مارجین می باشد (به درصد).
سطح مارجین = (اکوییتی تقسیم بر مارجین) × ۱۰۰
توجه داشته باشید که درک مفهوم سطح مارجین یا مارجین لول، بسیار با اهمیت هست. بروکر توسط معیار سطح مارجین یا مارجین لول تشخیص می یک مثال در مورد مارجین کال دهد که معامله گر امکان ترید دارد یا نه.

هر بروکری محدودیت های خاص خود را برای سطح مارجین دارد. اما می توان گفت اکثر بروکر ها سطح صد درصد را برای سطح مارجین در نظر گرفته اند. این محدودیت را سطح کال مارجین (Margin Call) نامیده می شود. سطح کال مارجین صد درصد به این معنی است که اگر مارجین لول حساب شما به صد درصد برسد، شما هنوز می توانید پوزیشن هایتان را ببندید، اما نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید. بنابراین وقتی که سطح کال مارجین صد درصد رخ دهد، اکوئیتی حساب شما با مارجین حساب تان برابر شده است و شما در حال ضرر دادن در پوزیشن هایتان هستید و روند بازار برخلاف پوزیشن های شما در حرکت است، هنگامی که اکوئیتی حساب شما برابر مارجین گردد، شما به هیچ عنوان نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید. در حقیقت کارگزاری با این کار به شما اجازه نمی دهد که بیشتر از پول موجود در حساب خود ریسک کنید و در نهایت به کارگزاری بدهکار شوید.
تصور کنید که شما یک حساب ۲۰۰۰۰ دلاری و یک پوزیشن ضررده با مارجین ۲۰۰۰ دلار دارید. اگر بازار بر خلاف پوزیشن شما در حرکت باشد و ضرر شما به ۱۸۰۰۰ دلار برسد اکوئیتی شما ۲۰۰۰ دلار خواهد بود (۲۰۰۰۰ دلار منهای ۱۸۰۰۰ دلار) که با مارجین شما برابر می باشد. بنابراین سطح مارجین شما (۲۰۰۰ تقسیم بر ۲۰۰۰) × ۱۰۰، مساوی صد درصد خواهد بود. هنگامی که سطح مارجین به صد درصد برسد، دیگر نمی توانید هیچ پوزیشن جدیدی بگیرید، مگر اینکه بازار تغییر جهت بدهد و اکوئیتی شما بیشتر از مارجینتان گردد.

SR-blogger

معامله با مارجین راهی برای معامله گران با سرمایه محدود است تا بتوانند سود قابل توجه کسب کنند (اکثرا زیان قابل توجه). اگر نتوانید مفهوم مارجین را درک کنید یا ندانید هنگام مواجه شدن با مارجین کال چه کنید، قطعاً شوک به فنا رفتن حساب معاملاتی خود را تجربه خواهید کرد. در اینجا پنج روش برای جلوگیری از مارجین کال شدن ارائه شده است. اما پیش از آن می‌توانید مقاله کال مارجین چیست را مطالعه کنید که توسط استاد تبادکانی نگارش شده است.

روش های جلوگیری از مارجین کال

برای جلوگیری از مارجین کال، از سفارشات حد ضرر یا تریلینگ استاپ استفاده کنید. اگر نمی دانید سفارش حد ضرر چیست ، در سراشیبی جاده ای بنام از دست دادن مقدار زیادی پول افتاده اید. در درس انواع سفارشات در فارکس حد ضرر و تریلینگ استاپ را توضیح دادیم. برای یادآوری، سفارش حد ضرر در اصل یک سفارش استاپ است که به عنوان یک سفارش پندینگ به بروکر ارسال می شود. این سفارش هنگامی فعال می شود که قیمت در خلاف جهت معامله شما حرکت کند.

به عنوان مثال، اگر معامله خرید 1 مینی لات USD/JPY به نرخ 110.50 داشتید و حد ضرر خود را در 109.50 قرار دادید. این بدان معناست که وقتی USD / JPY تا 109.50 کاهش می یابد ، سفارش استاپ شما فعال می شود و موقعیت خرید شما بدلیل از دست دادن 100 پیپ یا 100 دلار ضرر بسته می شود.

اگر بدون سفارش حد ضرر معامله می کردید و USDJPY همچنان به سقوط خود ادامه می داد ، در یک نقطه قیمتی ، بسته به مقدار پول در حساب خود ، مارجین کال شما فعال می شد. یک سفارش حد ضرر یا تریلینگ استاپ مانع از ضرر بیشتر شما می شود ، که خود از مارجین کال شدن شما جلوگیری می کند.

اصول تنظیم حجم معاملات برای جلوگیری از مارجین کال

حجم معاملات خود را تقسیم کنیم و به یکباره وارد نشوید. دلیل دیگر اینکه برخی از معامله گران در نهایت مارجین کال می شوند ، قضاوت اشتباه در مورد حرکات قیمت است. به عنوان مثال، شما فکر می کنید GBP / USD بیش از حد بالا و بیش از حد سریع بالا رفته است و معتقد هستید که به هیچ وجه نمی تواند بالاتر برود ، بنابراین یک پوزیشن بزرگ فروش باز می کنید.

این نوع معامله از نوع اعتماد به نفس کاذب! احتمال ایجاد مارجین کال را افزایش می دهد. برای جلوگیری از آن ، یک روش تقسیم حجم معاملات وجود دارد که به آن “مقیاس گذاری” نیز می گویند. به جای اینکه بلافاصله 4 مینی لات معامله کنید، با 1 مینی لات شروع کنید. سپس هنگامی که قیمت به نفع شما حرکت کرد، معامله را اضافه یا وزن آن را زیاد کنید.

در حالی که به افزودن معامله های جدید ادامه می دهید، می توانید برای کاهش ضررهای احتمالی یا حتی قفل کردن سود، جابجا کردن حد ضرر ها در معامله های قبلی را شروع کنید. تناسب گذاری معاملات می تواند به شما کمک کند هنگامی که همه معامله ها را ترکیب می کنید با ریسک صفر سود خود را بزرگ کنید.

گرچه این معمولاً به این معنی است که شما باید سرمایه بیشتری را به جهت نیاز مارجین بیشتر اختصاص دهید، تناسب گذاری در ترید ها در سطوح مختلف قیمتی و استفاده از سطوح مختلف حد ضرر به این معنی است که ریسک ضرر شما در این معامله، پخش شده است که خود احتمال مارجین کال را کاهش می دهد (در مقایسه با وقتی یکباره یک معامله بزرگ باز می کنیم.)