نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس
حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.
به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.
وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.
این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.
اشکالات بازار فارکس
حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.
مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.
شرط حرام معامله را باطل میکند
وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.
حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله میشود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب میکند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.
نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس
این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.
وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده میکنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی میشود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.
حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز میکنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).
مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به اینکه فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا میدهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.
وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.
همگام با بازارفارکس
شاید تا به حال این سوال برای همه ی معامله گران پیش بیاید که چطور می توان در بازار پر ریسک فارکس دووم آورد،تا به درآمد دلخواه رسید.حتما شنیدید که 90درصد کسانی که وارد بازارفارکس می شوندبازنده هستند و تنها 10 درصد آن ها موفق خواهند بود.اما به چه دلیل؟
علت اصلی این امر این است که آن 10 درصد معامله گران ،مدیریت سرمایه را آموخته اند و سیستم معاملاتی آن ها ریسک به ریواردمناسبی دارد.یک معامله گر واقعی هیچ وقت بیش از 10درصد سرمایه اش را در بازار های پر ریسک، سرمایه گذاری نمی کند.به همین خاطر است که دربازار موفق بوده و به سود دهی می رسد.دانش و تجربه ،مدیریت سرمایه،نگرش و روانشناسی، عواملی هستند که در بازار فارکس تاثیر گذارند.پس هر معامله گر بعد از آموختن این مراحل حتما باید آشنایی کاملی نسبت به بازار داشته باشد.چون برنامه وروش باعث می شود که دست از معاملات احساسی بردارد.داشتن روش معاملاتی به تریدر دیدگاهی برای تفسیر تمامی قیمت ها ی بازار را می دهد.تریدر واقعی همواره به دانش خود اضافه می کندتا بتواند بازار در دست خود بگیرد.یک تریدر واقعی هیچ وقت از کوچکترین مساله ی تاثیرگذار هم نمی گذرد و زمانی موفق است که نسبت به همان مساله آشنایی کامل را پیدا کند.
دراین مقاله قصد بر این است تا با برخی از دستورات و مفاهیم کلی و مهمی که در بازار فارکس در جایگاه خود اهمیت خاصی دارند،آشنا شویم تابه موفقیت برسیم.
*آشنایی با دستورات در بازار
انواع معاملات در بازار ارز با مشخص شدن چند شاخص دستوری اعم از:نوع جفت ارز،حجم معامله،تعیین دستور خرید یا فروش وقیمت ورودی انجام می گیرد،که معاملات در بازار ارز به دوشکل کلی Pending OrderوMarket Order صورت می پذیرد.منظور از بروکرهای STP چیست؟
الف)Pending Order:دستور و سفارشی که بر اساس قیمت حال حاضر بازار تعیین نگردد ،بلکه بر اساس تغییرات قیمت دستور ورود به بازار تنظیم شود دستورات معلق نام گذاری می شود.به عنوان مثال اگر قیمت جفت ارزEUR/USDبرابر 1.0810باشد،معامله گر می تواند یک دستور به کارگزار ارسال کند،که اگر قیمت به 1.0920رسید خرید یا فروشی برای شخص انجام دهد.دستورات معلق نسبت به دستورات بازاری دارای یک پارامتر اضافی به نام زمان می باشد که بسته به جهت و قیمت به چند دسته (Buy Limit دستوری که سفارش خرید در قیمتی پایین تراز قیمت جاری بازار گذاشته می شود)،(Sell Limitدستوری که سفارش فروش در قیمتی بالاتر از قیمت جاری بازار گذاشته می شود،(Buy Stopدستوری که سفارش خرید را در قیمتی بالاتر از قیمت جاری بازار قرار می دهد)و(Sell Stopدستوری که سفارش فروش را در قیمتی پایین تر از قیمت جاری بازار قرار می دهد)تقسیم بندی می شوند.
ب)Market Order:دستور و سفارشی که معامله گر به صورت دستی و لحظه ای بر اساس نرخ های موجود ارائه شده وارد بازار می شود،که توافق مشتری با نرخ لحظه ای ارائه شده ی کارگزار را برای ورود به معامله ی جدید، نشان خواهد داد.
در ضمن دستورات دیگری نیز در بازار با قابلیت های متفاوت به نام های Take ProfitوStop loss وجود دارند که در صورتی که معامله وارد سود یا زیان شود به معامله گر اعلام می گردد که کارگزار با چه قیمتی معامله را به پایان برساند. تا میزان سود یا ضرر مشخص شود
*بهره شبانه یا سواپSwap
معمولا اغلب معاملات در بازار ارز در شبکه های بانکی صورت می گیرد و واسطه ی سرمایه گذاران و بانک ها در غالب بروکر ( کارگزاران) می باشد. بروکرها به علت اینکه نرخ بهره در کشور های مختلف نزد بانک ها منظور از بروکرهای STP چیست؟ متفاوت می باشد،بر اساس ساعات مشخص به تفاوت نرخ بهره معاملات باز مشتریان را محاسبه و نرخ بهره ی آن را در سود و زیان معامله لحاظ می کنند.بروکر هایی نیز وجود دارند که در زمان بازگشایی حساب به مشتریان خود اطلاع می دهندو سیستم آن ها بر مبنای کسر مبلغی معین به ازای هر لات معامله بعد از پایان روز کاری می باشد.بهره شبانه در معاملات اسپات(لحظه ای )کمتر از دوروز کاری معاملات باز می باشد.
*عملکرد Market Maker
مارکت میکر بروکری است که در هنگام انجام معامله خود یک سر معامله را در اختیار گرفته و در خواست شما را به جایی منتقل نخواهد کرد.یعنی در صورت فروش یک جفت ارز یا یک کالا به عنوان خریدار در برابر شما عمل می کندو در صورت خرید به صورت فروشنده رفتار می نماید.اما بعضی مواقع در خواست های خود را به شبکه های بانکی نیز منتقل می نمایند.
یک بروکرECNدرخواست های معامله گر را به مکانی منتقل می کند که در آن بانک ها ، معامله گران و یا مارکت میکر ها می توانند عرضه و تقاضای خود را وارد کنند که در این صورت درخواست خرید و فروش معامله گر با در خواست خرید و فروش ویا خرید یک بانک،تریدر مجزاو. تطبیق داده شده و معامله صورت می گیرد.
بروکر هایی نیز هستند که خود طرف معامله با مشتری قرار نمی گیرند،بلکه آن را به جای دیگری منتقل می کنند،و به این صورت خواهد بود که دستور مشتری به بانک یا موسسه یا کارگزار دیگری ارجاع داده خواهد شد.این مورد تحت عنوان Liquidity provider است.
*اصول احتمالات دربازار
یک فرآیند بسیار مهم در ترید پیش بینی ریاضی است.برای موفقیت در بازار و کسب سود مداوم به عواملی چون دانش و تجربه ،مدیریت سرمایه،نگرش و روانشناسی نیاز است.این عوامل نقش بسزایی در بازار دارند که ایراد و نقصان در اجرای آن منجر به از دست رفتن کل محاسبات خواهد بود .مثلا اگر تریدر به اصول نگرش و روانشناسی ودانش و تجربه مسلط باشد ولی اصل مدیریت سرمایه را برای تعیین حجم معاملات در نظر نگیرد ،بعد از مدت کوتاهی سرمایه اش از دست خواهد رفت.عامل دیگری که شانس کسب درآمد رابرای معامله گران کمترمی کند میزان اسپرد و تفاوت نرخ خرید و فروش است.شما در بازار های مالی شانس کمتری خواهید داشت و بابت هر معامله مبلغی به عنوان کار مزد (اسپرد) به کارگزار خود می پردازید.پس سیستمی را پیدا کنید که شانس موفقیتتان را بالا ببرد .برای این منظور غیر از تلاش برای افزایش شانس خود و موفقیت در معاملات،با سرمایه کمی وارد بازار شوید تا احتمال بازنده شدن شما در مقابل بازار کاهش یابد . پس همواره میزان موفقیت و شانس خود رادر بازار معامله به بالای 50 درصد افزایش دهید.
*بازگشت ازضرر و Drawdown
دراو داون نشان دهنده ی حداکثر افت سرمایه از مقدار ماکزیمم می باشد و معمولا به صورت درصد بیان می گردد.
مثلا:اگر یک معامله گرحساب 20000 دلاری داشته باشد وبا ضرری معادل 5000دلار،حساب خودرا به 15000دلاربرساند،25 درصد Drawdown را تجربه کرده است.حال اگر یک معامله گر درصدی ضرر کند ،برای بازگشت به رقم اولیه باید درصدی بیش از آن مقدار را سود کند.مثلا:معامله گری 20000 دلار سرمایه دارد و سپس 50 درصد سرمایه خودراضرر می کند و سرمایه اش به 10000 دلار می رسد .حال اگر این معامله گر بخواهد به رقم 20000 دلار اولیه برگردد،باید سرمایه ی فعلی خود را دوبرابر کند،یعنی برای جبران 50 درصدضرر،باید 100درصد سود کند که این کار بسیار دشوارخواهد بود.حال اگر معامله گر 10 درصد Drawdownداشته باشدبرای جبران آن باید 11.11درصد سود کند.اما همیشه یک تریدر باید این امر را در نظر داشته باشد که حفظ سرمایه و ضرر نکردن در اولویت قرار دارد.
*شناسایی اصل (ریسک به ریوارد)
یکی از مهم ترین اصول مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه رعایت نسبت زیان به سودیامخففR/R می باشد.یک معامله گر قبل از انجام هر معامله باید بداند که سود احتمالی ای که از آن معامله توقع دارد چقدر است و برای بدست آوردن این مقدار سود حاضر است چه میزان از سرمایه ی خود را به خطر بیندازد.اصول مدیریت ریسک بیان می کند که در هر معامله،میزان ریسک حداکثر باید نصف سودمورد انتظار باشد.
*اصل محاسبه حداکثر میزان ضرر براساس سرمایه
معمولا معامله گران مبتدی به دوصورت موجودی حسابشان را از بین خواهند برد.(یا تعیین نکردن حد ضرر یا استاپ لاس و یا معاملات زیان آور پی در پی).
معمولا حدضرربرای افراد مبتدی مانند محافظی محکم جلوی از بین رفتن حساب را می گیرد .اما آن ها عموما با تعیین نکردن حد ضرر اجازه می دهند ضررشان انباشته شود و سپس به دامی گرفتار می شوند که بازار بر خلاف جهت آن ها حرکت می کند و موجب از بین رفتن کل سرمایه در یک معامله می گردد.
حالت بعدی در صورتی پیش می آید که معامله گر مدیریتی بر ضرر های خویش ندارد و اجازه می دهد ضرر های متوالی و بزرگ موجودی حسابش را از بین ببرد.همانطور که در مقالات قبلی اشاره شد معامله گر حتما باید برای سرمایه ی خود حد ضرر تعیین کند .
برگرفته از کتاب هفت گام با فارکس.کتاب آموزش بازار بورس و فارکس نویسنده: سلمان امین
بروکر چیست
کارگزار فارکس یک شرکت خدمات مالی است که به معامله گران امکان دسترسی به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی را می دهد. فارکس هم مخفف ارز خارجی است. معاملات در بازار فارکس همیشه بین یک جفت دو ارز متفاوت انجام می شود. یک کارگزار فارکس همچنین ممکن است به عنوان یک کارگزار فارکس خرده فروشی یا یک کارگزار تجارت ارز شناخته شود.
بروکر ها، مثل کارگزاری های بورس شرایط تجارت را برای هر معامله گری با توجه به پلت فرمشان که ممکن است اختصاصی یا سفارشی باشد، به راحتی ممکن و قابل دسترس می سازند. بروکر ها در واقع یک واسطه ای هستند بیت معامله گران و بانک ها نهاد های مالی و ساختارهای مالی که به همه، با تجربه ی کم یا زیاد این امکان را می دهد که، سفارشات خود را در کسری از ثانیه اجرا کنند. به همین دلیل است که بروکر ها از این مقدار ارزش برخوردار هستند.
بروکر ها با ارائه مجموعه خاصی از ابزارهای معاملاتی و اندیکاتور های مختلف به مشتریان خود این امکان را میدهند تا از استراتژی های بسیار متنوعی هنگام معامله استفاده کنند. برخی از شرکت ها البته با ارائه گزینه های سفارشی سازی بیشتر رابط خدماتی، ابزارها و شاخص ها، طیف گسترده تری از روش های واریز و برداشت، و البته مانند هر شغل دیگری، پشتیبانی بهتر از مشتری، محبوبیت بیشتری کسب کرده اند.
تأمین کنندگان نقدینگی بروکر
موسساتی که مسئول تأمین پول بازار هستند به اصطلاح تأمین کنندگان نقدینگی هستند که به عنوان سازندگان بازار نیز شناخته میشوند. یک تأمین کننده نقدینگی بسیاری از معامله گران و کارگزاران را با به جریان انداختن جریان پولی به یکدیگر متصل میکند، و یک بازار مشترک ایجاد می کند ، که افزایش نقدینگی آن به نفع همه شرکت کنندگان است، زیرا باعث کاهش قیمت و هزینه معامله و تجارت می شود.
تأمین کنندگان نقدینگی اغلب بانکهای بزرگ و سایر موسسات مالی هستند. در بازار مالی، برخی از بزرگترین و شناخته شده ترین ارائه دهندگان نقدینگی بانک ها و موسسات مالی HSBC, Bank of America, Citibank, UBS, Credit Suisse, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Detsche Bank و غیره هستند که در جایگاه نخست جهانی قرار دارند.
یک کارگزاری دقیقاً در کجای زنجیره بازار قرار دارد؟
اگر از یک منظر متفاوت و دقیق تر به بازار فارکس نگاه کنید، متوجه خواهید شد که این بازار ، مانند هر بازار معمولی دیگر ، از خریداران و فروشندگان تشکیل شده است که محصولی را خرید و فروش میکنند! این محصول خدمات تأمین توانایی مبادله ارز های خارجی است. معامله گران (مشتریان) برای دستیابی به بازار مالی، یک مبلغی را (پیشنهاد فروش یا درخواست دارایی مورد معامله یا کمیسیون ثابت) به فروشندگان (کارگزاری ها) پرداخت میکنند. اما در این زنجیره، کارگزاری ها صرفاً خرده فروشانی هستند که خدمات را ارائه میدهند. آیا تا به حال فکر کرده اید که پول واقعی (نقدینگی اصلی) از کجا تأمین میشود؟ چند خط بعدی به این سوال پاسخ میدهد.
معامله گران چگونه با بازارسازان ارتباط برقرار میکنند؟
قبل از اینکه یک بروکر شروع به کار کند، لازم است مبلغ مشخصی را قبلا سرمایه گذاری کرده باشد تا سه عنصر مهم را بدست آورد – یک پلت فرم تجاری، یک دفتر کار پشتیبانی پیچیده و یک رابط یا پل مالی که از طریق آن میتواند ارتباط بین بانکی بازار ارز را ایجاد کند.
بستر معاملات، همانطور که قبلاً نیز اشاره کردیم، همان چیزی است که کاربر در جلسات معاملاتی روزمره خود میبیند و تجربه میکند. اطلاعاتی که به طور مداوم به روز می شود. در صفحه اول پلت فرم قیمت ها، نقل قول ها، نمودارها، اخبار و غیره را مشاهده می شود.
سیستم های دفاتر پشتیبانی هم ابزار تحلیل قیمت، سرورهای تجارت و حساب های کاربری، سرورهای خبری و غیره را پشتیبانی و تنظیم میکنند. کل جریان اطلاعات از دفتر پشتیبانی در پلتفرم معاملات ادغام شده است، که همانطور که قبلاً گفتیم، اگر کاربر پسند باشد، بدون تأخیر باشد و اجازه دسترسی به مجموعه گسترده ای از ابزارها را بدهد، یک مزیت رقابتی به کارگزاری میدهد.
برخی از بروکر ها سرمایه ای دارند که میتوانند از پس ساخت پلتفرم های تجاری و اختصاصی خود مانند متاتریدر ۴ برآیند، در حالی که برخی از آنها محصولات نرم افزاری مشترک را اجاره میکنند و آنها را سفارشی میسازند تا بتوانند استفاده کنند و برخی دیگر فقط مجوز استفاده از یک پلتفرم را مانند آنچه که هست خریداری میکنند، مانند خود پلت فرم متا تریدر توسط شرکت نرم افزار متا کوت.
بروکر ها چطور درآمد زایی می کنند؟
نحوه درآمدزایی کارگزاران فارکس به این شرح است:
سود کارگزاران فارکس از دو طریق ایجاد می شود. اولین مورد از طریق اسپرد در پیشنهاد قیمت یک جفت ارز است.به عنوان مثال ، هنگامی که ایالات متحده یورو. جفت دلار به قیمت 1.20010 پیشنهاد و 1.20022 قیمت دارد ، فاصله بین این دو قیمت 0.00012 است که به 1.2 پیپ معروف است. هنگامی که یک مشتری خرده فروشی موقعیتی را با قیمت درخواست باز می کند و بعداً آن را با قیمت پیشنهادی می بندد ، کارگزار فارکس از مشتریان بابت معامله اسپرد میگیرد که همان تفاوت بیت Ask و Bid است.ثانیاً ، برخی از کارگزاران هزینه های اضافی دریافت می کنند. برخی از آنها برای دسترسی به یک رابط نرم افزاری خاص ، هزینه ای برای هر تراکنش یا مجموعا به صورت ماهیانه می پردازند.
قیمت گذاری در بروکر
این امر ما را به سومین عنصر اساسی که یک کارگزاری برای فعالیت به آن نیاز دارد، می رساند دریافت قیمت های بازار فارکس از سازندگان بازار. برای دریافت قیمت از ارائه دهنده نقدینگی، یک کارگزاری باید از طریق یک به اصطلاح رابط پل، ارتباطی را با بازار بین بانکی برقرار کند. یک کارگزاری از پروتکل های برنامه ی رابط کاربری (api) استفاده خواهد کرد که تأمین کننده نقدینگی و یکی از شرکت کنندگان عمده در بازار بین بانکی آن را ارائه داده است، که به منظور ایجاد پیوند و دریافت جریانی در زمان واقعی، آن را به شما ارائه می دهد.
به طور معمول، کارگزاری های بزرگتر، شبکه ای با بیش از یک سازنده بازار ایجاد میکنند که اغلب تا چهار شرکت دارند، که به آنها امکان میدهد هنگام اجرای سفارشات، انعطاف پذیر باشند زیرا قیمت های مختلف بانک ها تا حدی متفاوت است. در همین حال، کارگزاری های کوچک فارکس معمولاً فقط یک تامین کننده نقدینگی دارند و این امر آنها را به هر قیمتی که تنها سازنده ی بازار اعلام کند، وابسته میکند. لازم است که به یاد داشته باشید مهم نیست که با کدام کارگزاری معامله کنید، شما فقط با بخشی از بازار بین بانکی این بازار مالی تعامل خواهید داشت زیرا کارگزاری ها فقط با تعداد کمی از سازندگان بازار کار میکنند.
مثال در مورد فعالیت بروکرها
اجازه دهید تا کل فرآیند بروکر ها را با یک مثال به تصویر بکشیم. یک معامله گر تصمیم میگیرد یک سفارش طولانی برای یورو / دلار آمریکا ثبت کند و قیمت فعلی 1.3000 – 1.3003 را روی صفحه خود میبیند. کاربر درخواستی را برای خرید با قیمت 1.3003 ارسال میکند، سپس به پل پشتیبانی کارگزاری ارسال میشود. در این مرحله کارگزار نقل قول های جریانی را از ارائه دهنده نقدینگی خود دریافت میکند.
بیایید تصور کنیم که کارگزاری ما با دو سازنده بازار کار میکند. یکی از آنها قیمت 1.3001-1.3003 را تعیین کرده است، در حالی که دیگری 1.3000 – 1.3002 را تعیین میکند. اکنون کارگزاری تجارت و سود خود را از طریق اسپرد پیشنهاد / درخواست خود تأیید میکند. البته کارگزاری ها همیشه قیمت مناسب تری را انتخاب میکنند و در مورد ما با 1.3002 (1 پیپ زیر قیمت مشتری خود می خرد) خرید میکنند، خطر تجارت را جبران میکنند و کارگزاری را نسبت به برنده شدن یا باختن معامله گر، ضمانت میکنند.
اکنون، بیایید به سمت نقطه پایانی موقعیت حرکت کنیم. بیایید تصور کنیم که یورو در مقابل دلار آمریکا به دست آمده و کارگزاری یا بروکر به مشتری اش قیمت دلار آمریکا/یورو را 1.3100 – 1.3103نشان میدهد، پس از مشاهده ی این که اولین ارائه کننده ی نقدینه 1.3099 – 1.3101 را ارائه میدهد.در حالی که بقیه، قیمت را 1.3100 – 1.3103 تعیین کرده اند. به محض اینکه معامله گر موقعیت خود در 1.3100 (نرخ پیشنهادی کارگزار) میبندد، کارگزاری مجدداً با بهترین قیمت ارائه شده توسط سازندگان بازار بسته میشود، که در مورد ما 1.3099 است. و یک پیپ اضافی برای آن کسب میکند. به این ترتیب کارگزاری نسبت به اینکه کاربر سود میکند یا ضرر میکند بی تفاوت است.
انواع بروکرها
دو نوع کارگزاری یا بروکر اصلی وجود دارد – بروکرهای با میز معامله و بدون معامله، که دومی میتواند یک کارگزاری مستقیم از طریق پردازش یا یک کارگزاری مستقیم از طریق پردازش کارگزاری شبکه ارتباطات الکترونیکی باشد.
بروکرهای با میز معامله
کارگزاری های با میز معامله، سازندگان بازار هستند و به عنوان یک طرف مقابل منظور از بروکرهای STP چیست؟ در سفارشات مشتریان خود عمل میکنند. یک کارگزاری با میز معامله، پیشنهاد و قیمت را تعیین میکند که در آن مایل به خرید و فروش است و ممکن است تصمیم بگیرد که بالاتر یا پایین تر از سطح واقعی بازار را پیشنهاد دهد. هنگامی که یک کاربر وارد معامله میشود، کارگزاری همیشه یک موقعیت مخالف را باز میکند، و پرونده عدم اجرای سفارش را از بین میبرد.
بروکرهای با میز معامله با خرید در قیمت های پایین تر و فروش در قیمت بالاتر، یا پیشنهاد قیمت / پیشنهاد، به آنها امکان میدهند تا وقتی قیمت ها به هر دو جهت حرکت میکنند درآمد کسب کنند. سفارشاتی که با کارگزاری با میز معامله ارسال میشوند به ندرت از استخر نقدینگی خود خارج می شوند و به بازار بین بانکی میرسند و این امر، آن را بسیار پایدار میکند.
برخی ممکن است فکر کنند که با تعیین قیمت ها و ورود همیشگی به موقعیت مخالف، این کارگزاری ها ممکن است در تضاد منافع باشند، اما تاجر همیشه حق رد این شرایط را دارد. کارگزاری های با میز معامله معمولاً اسپرد ثابت ارائه میدهند.
بروکرهای بدون میز معامله
بروکرهای بدون میز معامله در مقابل کارگزاری های با میز معامله قرار دارند. و دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی را برای معامله گران فراهم میکنند. از آنجا که آنها قیمت های خود را مانند کارگزاری های با میز معامله تعیین نمیکنند، آنها با اضافه کردن یک نشان به قیمت های پیشنهادی / درخواستی که ارائه دهنده نقدینگی نقل میکند، سود کسب میکنند. یک کارگزاری بدون میز معامله وقتی مشتری سفارش خود را می دهد موقعیت متضادی را وارد نمیکند، بلکه آن را با طرف مقابل مطابقت میدهد. در این حالت کارگزاری فقط به عنوان یک واسطه عمل میکند.
آنها میتوانند یک کارگزاری STP ( از طریق پردازش مستقیم) یا STP + ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی) باشند. هیچ تقاضای مجددی از قیمت ها وجود ندارد، که این امر باعث میشود تا در هنگام اعلامیه های اقتصادی بدون محدودیت بتواند تجارت کند، اما اسپردها ثابت نیستند و ممکن است در طی نوسانات بیشتر افزایش یابند.
معرفی بازار فارکس و ویژگی های آن
بازار فارکس بعد از بازارهای سرمایه جهانی به وجود آمد و هدف آن وصل کردن بازار ارز های بین المللی به یکدیگر و ایجاد سود برای افراد و سرمایه گذاران در این بازار می باشد .
این بازار دارای ویژگی هایی می باشد که آن را از سایر بازار های مالی جدا کرده است که از جمله آن می توان به غیر متمرکز بودن و نبودن مکانی مشخص برای آن اشاره کرد.
سرمایه گذاران در این بازار با استفاده از کارگزاران و پلتفرم هایی که آنها در اختیارشان قرار می دهند و به عنوان واسطه بین آنها و بانک ها و موسسات اقتصادی موجود در این بازار عمل می کنند.
اما وجود ریسک بالایی که در این بازار وجود دارد و همچنین ناشناس بودن آن برای خیلی از افراد سبب شده تا خیلی از سرمایه گذاران نسبت به فعالیت در این بازار بی میل باشند.
فارکس چیست ؟
فارکس ( Forex ) در واقع مخفف بازار تبادل ارز های خارجی ( Foreign Exchange Market ) می باشد و نامی است که برای بازار جهانی ارز انتخاب شد که در سال 1971 آغاز به کار کرد و در سال 1998 روند رو به رشد خود را آغاز کرد .
روش انجام مبادلات در این بازار به این شکل می باشد که فعالان در بازار که شامل موسسات مالی بزرگ ، بانک های مرکزی ، شرکت های بیمه ای ، شرکت های صادرات و واردات و ….. هستند یک ارز را خریداری کرده و به طور همزمان ارز دیگری را به فروش می رسانند .
ویژگی های فارکس
همانند هر بازار مالی دیگری بازار فارکس نیز دارای ویژگی هایی می باشد که سرمایه گذاران با توجه به این ویژگی ها و شرایط خود تصمیم به سرمایه گذاری کردن و یا امتناع از آن می کنند .
برای افرادی که به تازگی قصد وارد شدن به این بازار را دارند لازم است تا به طور کامل آشنایی داشته باشند:
• بازار بورس فارکس مکان فیزیکی ندارد و به صورت غیر متمرکز کار می کند .
• بزرگترین بازار مالی بوده و روزانه حدود 5 تریلیون دلار گردش مالی دارد.
• سرعت نقد شوندگی در این بازار بسیار بالا می باشد .
• برای تحلیل روند قیمتی جفت ارز های مختلف از تحلیل های بنیادی و تکنیکال در بازار فارکس استفاده می شود.
• معاملات در بازار فارکس از طریق کارگزاری ( Broker ) هایی که زیر نظر رگولاتوری ها یا همان نهاد های نظارتی فعالیت می کنند ،انجام می گیرد .
• انجام مبادلات در بازار بورس فارکس به صورت 24 ساعته و بدون محدودیت می باشد .
• از آنجایی که فارکس یک بازار بین المللی می باشد اخبار ها و اتفاقات سیاسی و اقتصادی جهان تاثیر مشهود و قابل توجهی بر نوسانات قیمتی آن دارد .
• هزینه انجام معاملات در این بازار نسبت به سایر بازار ها پایین تر می باشد .
• استفاده از ضریب اهرمی در انجام معاملات این بازار که یکی از جذاب ترین ویژگی های آن برای سرمایه گذاران می باشد .
نحوه فعالیت در بازار فارکس
بازار فارکس نیز مانند سایر بازار های موجود از سه بازیگر اصلی تشکیل شده است که عبارتند از بازار جهانی ، معامله گران شخصی ( Traders ) و واسطه ها که همان کارگزاران می باشند .
برای فعالیت در بازار بورس فارکس ابتدا باید در یکی از کارگزاری های موجود ثبت نام کرده و مبلغ مورد نظر خود را به حساب سپرده سرمایه گذاری در کارگزاری انتخاب شده به عنوان پشتوانه انجام معاملات واریز کرد .
بعد از واریز کردن مبلغ مورد نظر به حسابی که به نام خود معامله گر است کارگزار نام کاربری و رمز عبوری را در اختیار وی قرار داده تا به وسیله آن بتواند به اطلاعات موجود در نرم افزار یا پلتفرم معاملاتی مربوط به آن کارگزاری دسترسی داشته و به وسیله آن به انجام معاملات در بازار فارکس بپردازد.
کاربران با استفاده از این نرم افزارها اطلاعات قیمتی بازار را به دست آورده و همچنین به انجام عملیات هایی مانند ثبت سفارش خرید ، پیش فروش ، باز یا بسته کردن معاملات و فعالیت هایی از این قبیل در بازار فارکس بپردازد . لازم به ذکر است که معاملات در بازار فارکس بر اساس جفت ارز ها انجام می شود .
سرمایه گذاران در این نرم افزار که کاملا شبیه به بازار واقعی عمل کرده بدون نیاز به هیچ سرمایه ای شروع به انجام سرمایه گذاری می کنند ، متخصصان به سرمایه گذاران تازه وارد توصیه می کنند تا زمانی که در این نرم افزار به سود مستمر نرسیده اند وارد بازار واقعی نشوند .
معرفی اصطلاحات اصلی بازار فارکس
بازار فارکس دارای اصطلاحاتی می باشد که برای فعالیت در این بازار نیاز است تا از مفهوم آنها و کاربردشان در این بازار مطلع شوید . در ادامه به تعریف تعدادی از این اصطلاحات و کاربردشان در بازاربورس فارکس پرداخته شده است .
• نهاد های نظارتی یا رگولاتور ها
سازمان هایی که وظیفه نظارت بر فعالیت کارگزاران در بازار فارکس و جلوگیری از انجام تخلف توسط آنها را بر عهده دارند . لازم به ذکر می باشد که این نهاد ها نیز تحت نظارت دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ هستند.
• کمیسیون ( Commission )
در هنگام انجام معاملات در بازار فارکس بابت نماد ، میزان نقدینگی حساب و حجم مبادلات مبلغی از حساب شما کسر می شود که به منظور از بروکرهای STP چیست؟ آن حق کمیسیون یا کارمزد گفته می شود .
• اسپرد ( Spread )
در بازار بورس فارکس برای هر جفت ارز موجود در این بازار دو قیمت متفاوت وجود دارد یکی قیمت ارز خریداری شده ( ASK ) و دیگری قیمت ارز فروخته شده ( BID ) به این اختلاف قیمت اصطلاحا اسپرد گفته می شود .
• سوآپ ( swaps )
سوآپ در واقع اصطلاحی می باشد که برای اختلاف بین بهره های بانکی مختلف به کار برده می شود . از آنجایی که معاملات در بازار فارکس از نوع آتی یا CFD می باشد در نتیجه هنگام انجام معاملات مبلغ سرمایه گذاری توسط کارگزاری ها به سرمایه گذاران وام داده می شود .
در پایان یک روز معاملاتی و در زمان تسویه حساب روزانه قرارداد های CFD کارگزاری ها با بانک ها در صورتی که معامله همچنان باز باشد آنگاه سرمایه گذار ملزم به پرداخت مابه التفاوت نرخ بهره به بانک ها و یا دریافت آن می باشد .
• ضریب اهرمی ( Leverage )
در بازار بورس فارکس نیز مانند سایر بازار های مالی برای انجام شدن معاملات نیازی به پرداخت تمامی مبلغ سرمایه گذاری توسط سرمایه گذار نیست بلکه تنها با پرداخت یک تا دو درصد مبلغ آن مجاز به انجام سرمایه گذاری مورد نظر می شود که به این اعتبار اعطا شده اصطلاحا ضریب اهرمی گفته میشود.
• لات( lot )
به واحدی که به وسیله آن به تعیین میزان حجم معاملات می پردازند اصطلاحا لات گفته می شود . هر لات برابر با 100 هزار واحد از ارز پایه می باشد که به منظور فراهم آوردن امکان مشارکت تمامی اقشار جامعه در بازار آن را به 100 واحد تقسیم کرده که معادل 0.01 لات و برابر با 1000 واحد است می باشد .
• پیپ ( pip ) و پوینت ( point )
به واحد اندازه گیری مقدار تغییری که در ضریب تبادل جفت ارز های مختلف به وجود می آید پیپ گفته می شود . در واقع پیپ واحد اندازه گیری میزان نوسانات بازار فارکس می باشد و به هر واحد جا به جایی قیمت در این بازار را یک پیپ می گویند .
• جفت ارز ها
در فارکس معاملات به صورت جفت ارز انجام می شود ، به طور مثال ( EUR/USD ) یک جفت ارز بوده که در آن EUR یا ارز اول را اصطلاحا base currency و USD یا ارز دوم را quote currency می نامند . این جفت ارز ها خود در 3 دسته با نام های اصلی ( Major ) ، کراس یا فرعی ( Crosse ) و نوظهور ( Exotic ) تقسیم بندی می شوند . جفت ارزها با نماد اختصاری ( ISO ) دو ارز مشخص میشوند .
• کارگزاری ( Broker )
در بازار فارکس برای وصل شدن سرمایه گذاران به بانک ها و موسسات مالی و اقتصادی مربوطه به منظور انجام معاملات ارزی در این بازار نیاز به یک واسطه است . به این واسطه ها اصطلاحا کارگزار یا بروکر گفته می شود.
که خود به 4 دسته اصلی به نام های بازار ساز ها ( Market Maker ) یا MM ، بازار اصلی ( No Dealing Desk ) یا NDD ، پردازش مستقیم سفارشات ( Straight Through Processing ) یا STP و پردازش مستقیم بهینه سفارشات ( Electronic Communications Network ) یا ECN تقسیم می شوند .
سوالات متداول
بازار تبادل ارزهای خارجی که به اختصار Forex یا FX نامیده میشود، برگرفته از عبارت Foreign Exchange Market است. فارکس بر خلاف بورس هیچ بازار فیزیکی متمرکزی ندارد، اما مراکز عمده معاملات ارزی در جهان انگلستان، آمریکا و ژاپن می‌باشند
بازار فارکس در چه ساعت هایی فعال است؟
بازار فارکس یک بازار ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته می باشد. این بازار در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است. برای معامله گران بازار فارکس این موضوع اهمیت دارد که از ساعت کار فارکس اطلاع داشته باشند و همچنین ساعت باز و بسته شدن بازار فارکس را بدانند تا بر طبق آن برنامه معاملاتی خود را تنظیم کنند. بسیاری از معامله گران در سرتاسر جهان در یک زمان خاص و یا همپوشانی دو بازار مهم به معامله می پردازند. در رابطه با این موضوع در دوره الفبای فارکس توضیحات کامل و جامعی داده ایم.
ساعت کاری بازار جهانی فارکس
مهمترین بورس ها و بازار ها در جهان عبارتند از:
- بورس سیدنی در استرالیا
- بورس توکیو در ژاپن
- بورس هنگ کنگ
- بورس فرانکفورت در آلمان
- بورس لندن در انگلیس
- بورس نیویورک در آمریکا
ساعت شروع کار فارکس با بازار بورس سیدنی استرالیا شروع می شود و با بورس نیویورک آمریکا به پایان می رسد. در واقع ساعت کاری بازار های فارکس به این صورت است که با اتمام ساعت کاری یک بازار به بازار بعد می رود تا بتواند در طول ۲۴ ساعت فعالیت کند. هر بازاری که تمام می شود بازار دیگری شروع می شود و بعضی بازار ها هم با هم همپوشانی (overlap) دارند که مهمترین این همپوشانی ها در ساعت کاری بازار لندن و نیویورک است که حدود ۷۰ درصد تبادلات در این زمان است.
قیمت ASK و BID چه تفاوت هایی دارد؟
در بازار مبادلات ارز، برای هر جفت ارز در هر لحظه دو قیمت متفاوت وجود دارد. یکی قیمتی است که شما می توانید در آن قیمت خرید انجام دهید (این نرخ را Ask می گویند) و دیگری قیمتی است که شما می توانید در ان قیمت فروش انجام دهید (این قیمت را Bid می گویند) تفاوت این دو قیمت را اسپرد (Spread) می نامیم. مثلا در نرم افزار معاملاتی به EUR/USD نگاه کنید، خواهید دید: Ask 1.4703 و Bid 1.4701 بدین معنی که قیمت خرید جفت ارز یورو به دلار برای شما ۱٫۴۷۰۳ و قیمت فروش این جفت ارز برای شما ۱٫۴۷۰۱ می باشد. تفاوت این نرخ ها معمولا در یک کارگزار مقدار ثابتی است. مثلا در این مثال اسپرد EUR/USD دو پوینت یا دو پیپ می باشد. اسپرد در واقع هزینه ای است که معامله گر برای انجام معامله خود می پردازد. همانطور که ملاحظه می کنید، نسبت به حجم معامله عدد بسیار کوچکی خواهد بود.
تریلینگ استاپ چیست؟
طبق تعاریف مالی برای داشتن یک موقعیت معاملاتی استاندارد، باید نقاط ورود و خروج به عنوان دو جزء اصلی هر استراتژی معاملاتی، پیش از انجام معامله مشخص شده باشند. در واقع بدون تعیین این موارد، داد و ستد در بازار بورس، کاملاً اشتباه و مملو از ریسک است. به منظور یافتن بهترین نقاط ورود و خروج از بازار، معامله گران از روش‌های مختلفی نظیر ابزار تکنیکالی، نسبتهای مالی و یا… استفاده می‌نمایند. بطور معمول، نقطه خروج از معامله به حد سود و یا حد ضرر تعبیر میشود. در بازار یک طرفه یعنی بازاری که فقط امکان خرید وجود دارد، خروج به دلیل رسیدن به حد سود زمانی است که قیمت با در پیش گرفتن روند صعودی، به هدف قیمتی مد نظر معامله‌گر رسیده و بر اساس استراتژی معاملاتی، اکنون بهترین زمان فروش سهام است. روی دیگر سکه، افت قیمت سهم و نزدیک شدن به نقاط بحرانی در نمودار و یا حکم فرما شدن روند فرسایشی بر معاملات و نوسانات خنثی حول محور یک خط مستقیم افقی است که معامله گران در این حالت با توجه به حد زیان، تصمیم به خروج از معامله می‌گیرند. بر همین اساس، حد ضرر خود به دو نوع قیمتی و زمانی تقسیم شده که خود حد ضرر قیمتی نیز شامل دو دسته ثابت و متحرک (تریلینگ استاپ) می‌باشد. تمرکز اصلی این مطلب، توضیح تریلینگ استاپ بوده و به همین جهت لازم است در ابتدا به صورت خلاصه، برخی از مفاهیم کلی مرتبط با حد ضرر را مرور کنیم.
اگر مارجین لول شما از سطح مارجین کال هم پایین تر برود و بازار بازهم به روند خلاف معامله شما ادامه دهد، چه اتفاقی می افتد؟ اگر بازار به روند خلاف پوزیشن شما ادامه دهد. بروکر پوزیشن های ضررده شما را خواهد بست. البته هر بروکری، محدودیت های خاص خود را در این زمینه دارد. این محدودیت سطح استاپ اوت (Stop Out Level) نامیده می شود. به عنوان مثال؛ هنگامی که توسط بروکر، سطح استاپ آوت پنجاه درصد قرار داده می شود، متاتریدر به طور اتوماتیک معامله شما را هنگامی که سطح مارجین شما به پنجاه درصد برسد، می بندد و این کار را با بستن معامله ای که بیشترین ضرر را داشته است، شروع می کند.
معمولا، بسته شدن یک پوزیشن ضرر ده باعث می شود که سطح مارجین به بالای پنجاه درصد برسد، زیرا این کار، مارجین پوزیشن را آزاد می کند؛ به بیان دیگر، مجموع مارجین استفاده شده پایینتر می آید و بنابراین سطح مارجین بیشتر خواهد شد. می توان گفت که سیستم در ابتدا با بستن ضررده ترین پوزیشن، سطح مارجین را به بالاتر از پنجاه درصد می رساند. اما اگر پوزیشن های دیگر شما همچنان در حالت ضررده باقی بمانند و سطح مارجین به پنجاه درصد برسد، سیستم پوزیشن های دیگر شما را هم خواهد بست.
کال مارجین یعنی چه؟
سطح کال مارجین صد درصد به این معنی است که اگر مارجین لول حساب شما به صد درصد برسد، شما هنوز می توانید پوزیشن هایتان را ببندید، اما نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید. بنابراین وقتی که سطح کال مارجین صد درصد رخ دهد، اکوئیتی حساب شما با مارجین حساب تان برابر شده است و شما در حال ضرر دادن در پوزیشن هایتان هستید و روند بازار برخلاف پوزیشن های شما در حرکت است، هنگامی که اکوئیتی حساب شما برابر مارجین گردد، شما به هیچ عنوان نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید. در حقیقت کارگزاری با این کار به شما اجازه نمی دهد که بیشتر از پول موجود در حساب خود ریسک کنید و در نهایت به کارگزاری بدهکار شوید.
تصور کنید که شما یک حساب ۲۰۰۰۰ دلاری و یک پوزیشن ضررده با مارجین ۲۰۰۰ دلار دارید. اگر بازار بر خلاف پوزیشن شما در حرکت باشد و ضرر شما به ۱۸۰۰۰ دلار برسد اکوئیتی شما ۲۰۰۰ دلار خواهد بود (۲۰۰۰۰ دلار منهای ۱۸۰۰۰ دلار) که با مارجین شما برابر می باشد. بنابراین سطح مارجین شما (۲۰۰۰ تقسیم بر ۲۰۰۰) × ۱۰۰، مساوی صد درصد خواهد بود. هنگامی که سطح مارجین به صد درصد برسد، دیگر نمی توانید هیچ پوزیشن جدیدی بگیرید، مگر اینکه بازار تغییر جهت بدهد و اکوئیتی شما بیشتر از مارجینتان گردد.
کلمه پیپ در فارکس که مخفف آن به انگلیسی Price Interest Point میشود و کوچک ترین واحد ارزش نرخ ارز است. این کلمه در بین تمامی معامله گران بازارهای بین الملل مورد استفاده قرار میگیرد و معیار اندازه گیری میزان تغییر قیمت در جفت ارزها می‌باشد.
هرم یا لوریج ابزاری است که کارگزاران بازار فارکس در اختیار معامله گران قرار می دهد که معامله گران بتوانند مقادیر بزرگتری از ارز یا سهام را با مقدار کمتری وجه در حساب خود معامله کنند. با یک مثال شروع می کنیم، وقتی که حساب شما دارای لوریج ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد، شما می توانید صد دلار را با پرداخت یک دلار معامله کنید. بنابر این برای معامله یک لات (صد هزار واحد) دلار تنها نیاز است که ۱۰۰۰ دلار بپردازید. می توان گفت با لوریج ۱:۱۰۰، قدرت معامله پول شما در حساب مضربی از ۱۰۰ پیدا می کند.
در نظر بگیرید که لوریج یا همان اهرم برای شما ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد. اگر شما تصمیم داشته باشید که یک معامله صد دلاری انجام دهید تنها کافی است که در حساب خود یک دلار پول داشته باشید. به بیان دیگر شما برای انجام یک معامله ای که نیازمند صد دلار پول هست با یک دلار می توانید این معامله را انجام دهید. در واقع هر واحد از پول شما در معامله، ضریبی به اندازه مقدار لوریج پیدا می کند (که در این مثال ضریب صد می باشد). این بدان مفهوم است که شما برای انجام معامله ای با حجم یک لات دلار (صد هزار واحد) با توجه به اهرم ۱:۱۰۰، باید هزار دلار پول در حساب خود داشته باشید.
محاسبه ارزش لات
ارزش یک پیپ = 0.0001 تقسیم بر 1.1800 = 0.0000847457627 یورو
این ارزش یک پیپ در هر لات است:
- اندازه لات استاندارد = 0000847457627 ضرب در 100000 = 847457627 ≈ 8.474 یورو
- اندازه مینی لات = 0000847457627 ضرب در 10000 = 0.847457627≈ 0.847 یورو
- اندازه میکرولات = 0000847457627ضرب در 100 = 0.0847457627≈ 0.084 یورو
و این ارزش یک پیپ در دلار آمریکا است:
- لات استاندارد (دلار آمریکا) = 8.474یورو ضرب در 1.1800 = 9.99932$
- مینی لات (دلار آمریکا) = 0.847 یورو ضرب در 1.1800 = 0.999$
- میکرولات (دلار آمریکا) = 0.084 یورو ضرب در 1.1800 = 0.099$
با توجه به مثال ، هرچه اندازه لات بزرگتر باشد ارزش پیپ بیشتر خواهد بود.
توجه داشته باشید .همانطور که در زمانی موفق بودن معامله با لات بزرگتر سود بیشتری به دست می آورید، در زمان ضرر نیز پول بیشتری را از دست خواهید داد
اسپرد به زبان ساده به اختلاف قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) گفته میشود .
با توجه به اینکه در بازار فارکس Forex ارزها همیشه به صورت جفتی معامله میشود در هنگام معامله شما با 2 قیمت در Forex روبرو می شوید.
EUR/USD = 1.1800 1.1802
اسپرد =0.0002 پیپ
مزایای بازار فارکس چیست؟
Forex بزرگ ترین بازار مالی دنیا است
در بازار Forex هیچ محدودیت زمانی ای وجود ندارد
برخلاف بسیاری از بازارهای مالی دیگر در Forex هیچ محدودیتی در فروش ارزها نیست .
معامله در بازار Forex با حداقل سرمایه امکان پذیر است
نقدینگی بی همتا
دسترسی به اهرم ( Leverage )
حساب های آزمایشی رایگان ( Demo )
اسکالپ (Scalp) چیست؟
اسکالپ یک استراتژی تجاری است که تریدرها با خرید یک جفت ارز و نگه داشتن آن برای یک مدت کوتاه از آن استفاده میکنند تا به سرعت سود ببرند. اسکالپرها معاملات متعددی انجام میدهند که در هر معامله بین 5 تا 10 پیپ سود می ببرند و این روند را در طول روز چندین بار تکرار می کنند. استفاده از اهرم بالا و تنها چند پیپ در هر ترید منجر به انباشته شدن سود زیاد میشود.
برای مثال به در هر لات استاندارد، ارزش متوسط یک پیپ در حدود 10 دلار است؛ بنابراین، برای هر 10 پیپ به دست آمده، معامله گر هر بار 100 دلار به دست می آورد. 10 بار در روز، برابر است با 1000 دلار در روز .
چگونه نرخ سوآپ را محاسبه کنیم؟
آلت کوین Altcoin چیست ؟
Altcoin ترکیبی از دو کلمه Alt از ریشه Alternate به معنای جایگزین شدن و Coin به معنای سکه است که در نهایت کلمه آلت کوین را می‌سازد. همانطور که از اسم آن پیداست آلت کوین جایگزینی است برای بیت کوین.
دیفای به معنای امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) است، اصطلاحی فراگیر که برای انواع برنامه‌های مالی در ارزهای رمزپایه که به منظور کمرنگ کردن واسطه‌های مالی ایجاد شده‌اند، به کار می‌رود. اکثر برنامه‌هایی که خود را دیفای می‌خوانند، با تکیه بر Ethereum ساخته شده‌اند. دومین پلتفرم بزرگ ارز رمزنگاری شده در جهان خود را از پلت فرم Bitcoin متمایز میکند.
دیدگاه شما