انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

بزرگترین بازار مالی جهان برای سرمایه گذاری چیست؟

بارها و بارها در مقالات مختلف و پست‌های اینستاگرامی خوانده‌اید که برای یک زندگی با دغدغه کمتر، حتما باید سرمایه‌گذاری را جدی گرفت.

به گزارش خبرگزاری موج، بارها و بارها در مقالات مختلف و پست‌های اینستاگرامی خوانده‌اید که برای یک زندگی با دغدغه کمتر، حتما باید سرمایه‌گذاری را جدی گرفت. در ایران که به شدت دچار تحریم شده است، سرمایه‌گذاری درست به شکل دلاری و یا به شکلی است که از تورم جلوتر باشد. در این مقاله قصد داریم در خصوص سرمایه‌گذاری دلاری صحبت کرده و بزرگترین بازار مالی جهانی را نیز معرفی کنیم. نام این بازار فارکس بوده که از کلمه انگلیسی Forex و به معنای بازار تبادل ارزها برداشته شده است. اگرچه نام بازار به معنای تبادل ارزها است، اما آنچه در این بازار معامله می‌شود، بسیار گسترده‌تر از ارزهای جهانی بوده و تعداد نمادهای قابل معامله حداقل ۱۰۰ نماد و حداکثر ۶۰۰ نماد معاملاتی است.

فارکس چیست؟

احتمالا نام این بازار را پیش از نیز شنیده بودید اما هنوز هم دقیقا نمی‌دانید که این بازار چیست، کجاست، سایتش چیست و نهایتا چگونه باید وارد آن شد تا امر سرمایه‌گذاری را شروع کرد. در این مقاله که بخشی از مقاله‌ی اصلی بازار فارکس در وبسایت آی تی بی است، قصد داریم انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی تا این بازار را به شما توضیح داده و اصول و قواعد اولیه معامله‌گری در آن را به شما بیاموزیم. هنگامیکه اقتصاد شکل و شمایلی جهانی گرفت، نیاز بود تا اقتصادهای مختلف بتوانند با یکدیگر در ارتباط باشند. این ارتباط با تبدیل ارز کشورهای مختلف به یکدیگر انجام شد. برای مثال، اگرچه پول رایج کشور ژاپن ین است، اما ین ژاپن احتمالا در اروپا و آمریکا و حتی کشورهای نزدیک به آن، کاربرد خاصی نداشته باشد. بنابراین، ژاپنی‌ها چه برای سفر به این کشورها و چه برای داد و ستد مالی و صنعتی، نیاز به تبدیل کردن ین ژاپن به دلار آمریکا یا یورو خواهند داشت. اما هر ین ژاپن معادل چند دلار آمریکا است؟! پاسخ به این سوال، مفهوم زیر بنایی بازار فارکس را شکل داده است.

در اقتصاد آزاد جهانی، ارزش هر چیز بر اساس میزان عرضه و تقاضا مشخص خواهد شد. بنابراین، هر ین ژاپن معادل مقداری از دلار آمریکا است که برای آن خریداری وجود داشته باشد. برای فهم ساده‌تر، قیمت هر دلار آمریکا در ایران را در نظر بگیرید. هر دلار آمریکا از قیمت‌های بسیار کم (مثلا ۷ ریال) شروع شد و امروزه به بیش از ۳۰۰ هزار ریال رسیده است. دلیل آن نیز میزان تقاضا برای این ارز است. یعنی دارندگان ریال بر این باور هستند که ارزش دلار آمریکا بیش از ۳۰۰ هزار ریال ایران است. عرضه و تقاضا بنیان اصلی تعیین قیمت تمام کالاهای جهانی است. فارکس نیز محلی برای نشان دادن آخرین معاملات انجام گرفته برروی دارایی‌های مختلف است. دقت داشته باشید که در فارکس، هیچ کالایی وجود نداشته و اصلا این بازار هیچ ماهیت مکانی ندارد. بلکه آخرین معاملات انجام شده، بیانگر ارزش هر دارایی نسبت به ارز مبنا (دلار، یورو یا . ) هستند.

به همین دلیل نیز کارگزاری‌های فارکس، می‌توانند نمادهای متعددی را در این بازار عرضه کنند. در حقیقت، هر آنچه که قیمت جهانی داشته باشد و افرادی مایل به معامله کردن آن باشند، می‌تواند در لیست نمادهای معاملاتی فارکس قرار بگیرد. در حال حاضر، ارز کشورهای مختلف (با نام جفت ارز)، فلزات گرانبها، نمادهای مربوط به انرژی، کالاهای اساسی صنایع جهانی، سهام شرکت‌های معتبر بین‌المللی، شاخص بورس‌های تراز اول جهانی، رمزارزها و . همگی به لیست نمادهای معاملاتی فارکس در کارگزاری‌های مختلف اضافه شده و قابلیت معامله دارند.

چه چیزی را معامله کنیم؟

تا زمانیکه دانش خود را تکمیل نکرده‌اید، هیچ چیزی را نباید معامله کنید! اولین نکته در بازار فارکس توجه به میزان ریسک معاملات بوده که نباید به هیچ عنوان آن را فراموش کرد. ابتدا بهتر است دانش خود را از تحلیل تکنیکال، فاندامنتال یا پرایس اکشن افزایش داده و به حد مورد قبولی برسانید و سپس نهایتا ۵ نماد معاملاتی را انتخاب کرده و بودجه و تمرکز خود را معطوف به آن نمایید. البته امکان سرمایه‌گذاری طولانی مدت برروی سهام شرکت‌های معتبر جهانی همانند اپل، انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی تسلا، پورشه، مایکروسافت، گوگل، متا (فیسبوک) و . و یا خرید طلا وجود دارد. اما به هر حال این سبک معامله کردن باید بر اساس استراتژی معاملاتی شما باشد. اگر پیش از این برای حفظ ارزش سرمایه‌ی خود اقدام به خرید طلا می‌کردید، می‌توانید همین نماد معاملاتی (XAU/USD) را نیز در این بازار خریداری کرده و در هر زمان که مایل باشید، بفروشید.

کارگزاری فارکس چیست؟

همانطور که متوجه شدید، فارکس یک بازار فیزیکی نبوده و حتی وبسایت مجزایی برای خود نداشته، بلکه مجموعه‌ای چارت‌های قیمتی است که مربوط به نمادهای مختلف است. در حقیقت این کارگزاری‌های فارکس یا همان بروکرها هستند که امکان معامله کردن برروی این چارت‌ها را فراهم نموده‌اند. برای ثبت نام در فارکس نیز باید ابتدا در یک کارگزاری معتبر همانند آی تی بی حساب معاملاتی باز کنید، سپس پلتفرم معاملاتی را دانلود کرده و در نهایتا، معاملات خود را شروع نمایید. کارگزاری‌های فارکس نه تنها امکان معامله برروی هر نمادی را فراهم کرده‌اند، بلکه خدمات جانبی ارزشمندی را نیز برای مشتریان خود فراهم می‌کنند. این خدمات می‌تواند همانند ارسال تحلیل‌های روزانه بوده و یا از همه مهمتر، استفاده از اهرم یا همان لوریج باشد.

اهرم در بروکر چیست؟

بروکرهای فارکس این امکان را به شما می‌دهند تا با سرمایه‌ی کم، وارد معاملات بزرگ شوید. فرض کنید که سرمایه‌ی شما ۱۰۰ دلار بوده و به لطف دانش مناسب، توانسته‌اید که رشد ۱ درصدی در قیمت یک دارایی را تشخیص داده و درآمد کسب کنید. پس از این معامله، سرمایه‌ی جدید شما معادل ۱۰۱ دلار خواهد بود. حال اگر از اهرم ۱۰۰ استفاده کنید، بدان معناست که بروکر اجازه‌ی معامله‌ای با سرمایه‌ی ۱۰،۰۰۰ (صد برابر سرمایه‌ی اصلی) را به شما داده است. در این حالت، اگر ۱ درصد سود کسب کنید معادل ۱۰۰ دلار بوده که تراز کلی حساب شما را به ۲۰۰ دلار خواهد رساند. این مزیت فوق‌العاده باعث ایجاد ریسک بزرگی شده است. بهتر است بدانید که بروکر نه در سود و نه در ضرر تریدر شریک نخواهد شد. بلکه به ازای هر معامله، تنها کارمزدهای خود را برداشت خواهد کرد. این بدان معناست که در صورت تحلیل غلط، ضرر شما نیز ضرب در میزان اهرم خواهد شد. بنابراین، در صورت استفاده از اهرم ۱۰۰، تنها ۱ درصد تغییرات قیمتی در جهت عکس تحلیل شما، باعث از دست رفتن کل سپرده‌ی ۱۰۰ دلاری خواهد شد. به صورت کلی، استفاده از اهرم‌های بالا به هیچ عنوان توصیه نمی‌شود.

مزایای بازار فارکس چیست؟

با افتتاح حساب در یک کارگزاری معتبر، نه تنها امکان معامله برروی بیش از ۱۰۰ نماد معاملاتی را دارید، بلکه لیست نمادها در حوزه‌های مختلفی بوده که با چند کلیک، می‌توان نماد جدید را معامله کرد. برای مثال، فرض کنید که همزمان قیمت طلا و نفت در حال افزایش باشد. بنابراین، به سادگی می‌توانید هم نفت و هم طلا را معامله نمایید. به همین دلیل نیز بازار فارکس تبدیل به بزرگترین بازار مالی جهان شده که مخاطبان بسیار زیادی از سرتاسر جهان دارد. حتی رمزارزها که روش نسبتا جدیدی برای سرمایه‌گذاری هستند، در بسیاری از بروکرها ارائه شده‌اند. بنابراین، حساب معاملاتی فارکس، امکان ورود به تمامی بازارهای مالی را به صورت همزمان به سرمایه‌گذار خواهد داد. در کنار این مزیت بزرگ، دو ویژگی دیگر باعث شده تا این بازار بسیار جذاب باشد.

اولین ویژگی قابلیت معامله کردن در ۲۴ ساعت از شبانه روز است. هر زمان که قصد و اراده کنید، کافی است که وارد پلتفرم معاملاتی خود شده، نماد را انتخاب کرده و معامله کنید. برای سرمایه‌گذاری در فارکس فقط و فقط به پلتفرم معاملاتی متصل به اینترنت نیاز است (صد البته که باید ابتدا کارگزاری خود را انتخاب کرده باشید). ویژگی دوم این بازار، امکان کسب سود از روندهای نزولی است. هنگامیکه بازارهای مختلف جهانی در حال از دست دادن سرمایه هستند، تریدر فارکس می‌تواند به لطف خدمات بروکرها، درآمد کسب کند. در حقیقت هنگامیکه یک معامله را در بروکر باز می‌کنید، بروکر بخشی از دارایی خود را در اختیار شما قرار خواهد داد. فرض کنید که در تحلیل شما، قیمت طلا در بازارهای جهانی در حال کاهش است. به پلتفرم معاملاتی خود مراجعه کرده و گزینه فروش طلا یا همان Sell را فشار می‌دهید. بروکر بر اساس سرمایه‌ی شما، مقداری از دارایی (طلا) خود را فروخته و در زمانیکه شما معامله را ببندید، مجددا این دارایی را خریداری خواهد کرد.

تغییری در میزان دارایی بروکر ایجاد نخواهد شد و تنها کارمزد معاملات را دریافت خواهد کرد. مابه‌التفاوت قیمت فروش و خرید طلا به عنوان سود یا ضرر شما محاسبه خواهد شد. بنابراین، در روند نزولی نیز می‌توان با تکیه بر خدمات کارگزاری‌های فارکس، درآمد ایجاد کرد. این مزیت در هیچ بازار دیگری وجود نداشته و دلیل اصلی استقبال از فارکس دقیقا در همین وجه تمایز مهم و ارزشمند است. همانگونه که متوجه شدید، بروکر نقش بسیار مهمی در ورود به فارکس دارد. بنابراین، در اولین گام حتما مطمئن شوید که بروکر مناسبی را انتخاب کرده‌اید. بسیاری از کارگزاری‌های فارکس در ایران معتبر نبوده و به دلیل نبودن قانون، نمی‌توان عملکرد آن‌ها را ارزیابی نمود. در حال حاضر، یکی از معتبرترین و بهترین بروکرهای فعال در ایران که مجوزهای لازمه را داشته و تجربه نشان داده که نه تنها قابل اعتماد بوده، بلکه خدماتش نیز عالی است، کارگزاری آی تی بی است. مقاله فارکس چیست به شما کمک می‌کند تا نه تنها با این بازار آشنا شوید، بلکه آی تی بی را نیز بهتر بشناسید.

ساخت حساب و ثبت نام در فارکس

پیش از آنکه به سراغ آموزش ساخت حساب و ثبت نام در فارکس برویم؛ بهتر است بدانید که در حال حاظر، بازار فارکس به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان شناخته شده است. جالب است بدانید که حجم معاملات در بازار فارکس چندین برابر بیشتر از بازار بورس است که طبق تحقیقات انجام شده روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار در بازار فارکس معامله می‌شود. با توجه به گستردگی این بازار جهانی، ممکن است نام نویسی و ثبت نام در فارکس برای افراد، کمی دشوار باشد؛ پس بهتر است در اموزش فارکس و نحوه ثبت نام در آن با ما همراه باشید.

فارکس | forex چیست؟

پیش از اموزش فارکس، بهتر است ابتدا بدانید فارکس چیست و چه کاربردی دارد؟ فارکس(Forex) در واقع مخفف کلمه Foreign Exchange Market که به معنای بازار تبادل ارزهای خارجی است، می‌باشد. این بازار بزرگ در سال ۱۹۹۸ شروع به کار کرد و در حال حاظر لقب بزرگ‌ترین بازار جهانی ارزی را به خود اختصاص داده است. حال که با ماهیت بازار فارکس آشنا شدید و می‌دانید که فارکس چیست، بهتر است نحوه عملکرد آن را نیز بدانید. نحوه کار فارکس بدین گونه است که فعالان بازار نظیر موسسات مالی بزرگ، بانک‌های مرکزی، شرکت‌های صادراتی یا وارداتی و شرکت‌های بیمه هستند، یک ارز را خریداری کرده و به طور همزمان ارز دیگری را به فروش می‌رسانند.

به عبارتی معامله‌‌گران از طریق یک شبکه الکترنیکی که به عنوان یک کانال بین بانکی عمل می‌کند بر اساس یک نرخ مبادله مشخص که به آن ضریب تبادل گفته می‌شود، به تبدیل ارزهای مختلف به یکدیگر می‌پردازند. توجه داشته باشید که این ضریب تبادل از طریق برابری عرضه و تقاضای ارزهای گوناگون بین فعالان بازار فارکس در سراسر جهان تعین می‌شود. فعالیت بازار فارکس در ابتدای کار تنها محدود به معاملات جفت رمزارزها بود؛ اما با گذشت زمان و پیشرفت تکنولوژی، امکان ترید و معامله دیگر محصولات نظیر ارزهای دیجیتال، فلزهای گرانبها، سهام بورس‌ها، نفت و… در آن ایجاد شده است.

بازار فارکس

بازار فارکس یک بازار بزرگ برای تبادل ارزهای خارجی است و در آن دارایی‌های مختلف به صورت بین المللی مبادله می‌شوند؛ این موضوع باعث شده است تا فعالان این بازار از سود‌های کلانی برخوردار شوند. در نتیجه روزانه افراد بیشتری را ترغیب به ساخت حساب و فعالیت در این بازار می‌کند؛ اما برای نصب فارکس یا ساخت حساب و ثبت نام در فارکس باید چه کار کرد؟ جهت ساخت حساب کاربردی در فارکس و شروع فعالیت، اولین قدم انتخاب یک کارگزاری مناسب و معتبر می‌باشد. توصیه می‌شود پیش از مراجعه به کارگزار و شروع فرایند، حتماً ابتدا، برگه آی پی ثابت فارکس را مورد مطالعه قرار دهید. پلتفرم‌های زیادی جهت راهنمایی تریدر‌ها و سرمایه گداران از جمله فارکس وجود دارد که اطلاعات و اخبار به روز دنیا را به صورت آپدیت شده، جهت راهنمایی تریدرها در آن قرار می‌دهند. به عنوان مثال می‌توان به سایت فارکس، forex.com و forexfactory.com اشاره کرد.

پس از مراجعه به سایت فارکس و گذراندن مرحله ثبت نام، با توجه به دارایی که قصد خرید آن را دارید، حساب مورد نظر خود را انتخاب کنید. در نهایت پس از تایید اطلاعات هویتی و سکونتی شما توسط کارگزاری منتخب، امکان شارژ کردن حساب و انجام شروع معامله به شما داده می‌شود. در ادامه به توضیح و بررسی انواع حساب‌های موجود در بازار جهانی فارکس و در نهایت آموزش ساختن حساب فارکس خواهیم پرداخت.

بهترین کارگزاری و بروکر فارکس موجود در ایران

قبل از فعالیت در این بازار شاید برای شما سوال پیش بیاید که آیا کارگزاری و یا بروکرهای فارکس در ایران فعالیت می‌کنند؟ طبیعی است که از فعالیت این بازارها در ایران جلوگیری خواهد شد. جلوگیری از فعالیت فارکس و ثبت نام در فارکس و بروکرهای آن به چندین سال قبل بر می گردد. توجیه این موضوع هم این است که فارکس ارز را از کشور خارج می‌کند و بهتر است مردم از بورس اوراق بهادار استفاده کنند. البته بعضی از افراد با مقاصد مختلف اعلام می کنند که کارگزاری فارکس هستند.

ولی باید توجه داشته باشید که این افراد معمولا با دریافت کد معرف و یا لینک معرف اقدام به تبلیغ بروکر می‌کنند. تا از طرف بروکر پورسانتی دریافت کرده و عملا یک کارگزاری فارکس نیستند. این توجه مناسبی برای جلوگیری از فعالیت فارکس در ایران نیست. زیرا افراد زیادی هستند که به واسطه بازار فارکس توانسته اند معاملات خوبی انجام بدهند. جالب است بدانید که بازار forex یک بازار ارز جهانی می‌باشد. و از هر کشور و نقطه‌ای در طول شبانه روز می‌توانید در آن فعالیت داشته باشید. با خرید آی پی ثابت فارکس، می‌توانید با خیال راحت به ترید خود بپردازید.

بروکر چیست؟

بروکر یا در واقع همان کارگزار شخصی است که از طرف افراد دیگر به خرید و فروش ارزها می‌پردازد. یعنی یک کارگزار معاملات بین انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی خریدار و فروشنده را ترتیب می‌دهد. پس از پایان معامله طرفین، یکی از آن‌ها کمیسیون را به کارگزار پرداخت می‌کند. از طریق همین بروکرها می‌توانید در بازار فارکس ثبت نام کنید. ثبت نام در فارکس مراحل مختلفی دارد که در ادامه می‌توانید مطالعه کنید. پس از انتخاب هر کدام از کارگزاری‌های فارکس، باید به وبسایت این کارگزاری مراجعه کرده. از طریق بخش ثبت نام، فرم ثبت نام آن را پر کرده. همچنین شرایط و مدارک لازم برای ثبت نام در این کارگزاری را مشاهده کنید.

انواع حساب در فارکس

همانطور که در بخش forex چیست گفته شد، انتخاب یک حساب در بازار فارکس بستگی به فعالیت شخص و نحوه معامله او داردو در ادامه به توضیح انواع حساب‌های موجود در بازار فارکس و دارایی‌های مورد معامله در آن خواهیم پرداخت.

حساب استاندارد

به طور معمول از این حساب برای مبادله جفت رمزارزها، شاخص‌های بورس بین المللی، نفت، طلا، بیت کوین و … می‌باشد. بنابراین اگر به دنبال معامله دارایی‌های مذکور هستید، حساب استاندارد بهترین گزینه برای شما است.

حساب سهام

این حساب مختص بازارهای سهام بین المللی است که بیش از ۲۰۰ سهم مهم دنیا را در خود جای داده است. از جمله سهام‌های مهم در حساب می‌توان به سهام شرکت اپل، مایکروسافت، آمازون و … اشاره کرد. همچنین بهتر است بدانید که بزرگ‌ترین شاخص‌های بورس دنیا و طلا نیز در این حساب وجود دارند.

حساب رمزارزها

در حساب ارزهای دیجیتال، بیش از ۴۰ رمزارز محبوب قرار گرفته است که کاربران می‌توانند به سادگی به معامله آن‌ها بپردازند. مهم‌ترین ویژگی این حساب را می‌توان وجود اهرم برای خرید ارز دیجیتال بیشاز مقدار سرمایه واقعی خود دانست.

حساب حرفه‌ای(Pro)

این حساب شامل تمام دارایی‌های موجود در بازار است که در واقع برای افرادی است که قصد دارند سرمایه‌گذاری کلانی را روی معامله‌ای تدارک ببینند. در این حساب، انواع رمزارزها، فلزات گرانبها، سهام شرکت‌های بزرگ و… وجود دارد.

مزایای حساب های فارکس

حساب استاندارد

حساب سهام

حساب رمزارزها

حساب حرفه‌ای(Pro)

مدارک لازم برای ثبت نام در فارکس

فارکس در واقع یک کارگزاری معتبر جهانی است که متاسفانه به کاربران ایرانی خدماتی ارائه نمی‌دهد. برای ثبت نام در این بازار مانند هر بازار مالی و صرافی های ارز دیجیتال دیگر، به ارائه اطلاعاتی مانند نام، آدرس، تاریخ تولد و شماره شناسه مالیاتی (tax ID) نیاز دارید. اگر شما با هویت غیرایرانی در آن ثبت نام کنید، معمولا مالیاتی از کسب درآمد شما از فارکس قرار می‌دهند. این موضوع را اگر با هویت آشنایان خود در خارج ثبت نام کرده‌اید در نظر بگیرید.

گاهی اوقات بازار فارکس یا ارز های دیجیتال از شما مدارک یا پاسپورت می‌خواهند. تا می‌توانید از ارائه این مدارک به فارکس و هر بازار ارز دیجیتال دیگری خودداری کنید. زیرا برای ادامه فعالیت در این بازارها به مشکل برخواهید خورد.

البته با مشاهده چند کارگزاری، متوجه می‌شوید که اکثرا مدارکی را از شما دریافت نمی‌کند. فقط چند مورد نیازمند دریافت مدارک هستند. البته حتما قبل از ارسال مدارک خود لطفا از معتبر بودن کارگزاری مطمئن شوید. همچنین سریعا مدارک خود را برای ثبت نام ارائه ندهید.

حداقل سرمایه برای ورود به فارکس

اینکه حداقل سرمایه مورد نیاز برای ورود به فارکس چقدر است بیشتر به سیاست های کاری از بروکر در فارکس برمی‌گردد. معمولا بر اساس نوع حسابی که در بروکرهای فارکس ایجاد می‌کنید حداقل سرمایه مورد نیاز برای فعالیت در فارکس متفاوت است.

به طور مثال در برخی از بروکرها حداقل سرمایه بر اساس نوع حساب متاتریدر انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی ۴ و ۵ متفاوت است. همچنین در نوع حساب استاندارد بروکر فارکس این مورد نیز متفاوت است. ولی در حالت کلی سرمایه مورد نیاز حساب های استاندارد معمولا از ۱۰۰ دلار شروع شده و این حالت بیشتر در نوع حساب های متاتریدر ۵ است. در حساب های استاندارد متاتریدر ۴ ممکن است این مقدار حتی کمتر باشد.

همچنین حساب‌های میکرو و نانو که به حساب سنتی هم معروف هستند شما می‌توانید با حداقل سرمایه های کمتر از ۲۰ دلار نیز معاملات خود را انجام دهید. در حساب های ECN نیز این مقدار ممکن است به دلیل نوع حساب بیشتر باشد. در هر بروکر فارکس به صورت واضح این مقادیر آمده و میتوانید با مطالعه این موارد در فارکس ثبت نام کنید.

حساب دمو یا آزمایشی در فارکس

با ثبت نام در فارکس و بروکرهای آن شما می‌توانید در کنار استفاده از حساب های تجاری که با ارز واقعی قابل معامله هستند، از حساب های دمو نیز بهره‌مند شوید. حساب دمو به صورت مجازی پولی را در اختیار شما قرار می‌دهد. که می‌توانید در بازار فارکس با آن معامله کرده و تمرین کنید. این پول انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی واقعی نبوده ولی می‌توان با آن معامله کرده و استراتژی های خود تست کنید. پس ثبت نام در فارکس به دو صورت واقعی Real و دمو یا مجازی Demo می‌باشد.

بهتر است زمان زیادی را با این حساب سپری نکنید. زیرا با کسب ضررهای مختلف ایجاد نگرانی در شما پدیدار نشود. همین امر باعث می‌شود تا شما شناختی از خود را بازارهای فارکس بدست نیاورید. همچنین شناخت اندیکاتورهای مهم فارکس به شما کمک زیادی در آشنایی با این بازار می‌کند.

با استفاده زیاد از حساب دمو شما یک احساس رضایت کاذب را به دست خواهید آورد. که با اولین ورود به یک حساب واقعی و کسب ضررهای مختلف می‌بینید که این دو حساب برابر نیستند. پس بهتر است از نوع حساب های میکرو یا نانو استفاده کنید تا با وجود معامله با پول واقعی از ضررهای بزرگ در ابتدا راه خود جلوگیری کنید.

آموزش ثبت نام و ایجاد حساب و نصب فارکس

همانطور که در بخش آموزش فارکس گفته شد، برای ایجاد حساب و ثبت نام در فارکس ابتدا باید یک بروکر یا کارگزار مناسب انتخاب کنید و از طریق این کارگزاری اقدام به افتتاح حساب در فارکس کنید. طبق تحقیقات انجام شده یکی از معتبرترین کارگزاری‌های موجود در بازار فارکس، کارگزاری سایت فارکس تایم(Forextime.come) می‌باشد که از زبان فارسی نیز پشتیبانی می‌کند.

پس از وارد شدن به سایت و انتخاب زبان، روی گزینه Open Account کلیک کنید. در صفحه جدید، اطلاعات هویتی خود را که شامل شماره تلفن همراه، ایمیل، کشور و رمز عبور می‌باشد، وارد کنید. پس از وارد کردن اطلاعات خود و اطمینان حاصل نمودن از آن‌ها روی گزینه Send Pin کلیک کنید تا کد فعال‌سازی برای شما ارسال شود.

احراز هویت

پس از دریافت کد فعال‌سازی، آن را در کادر موردنظر وارد کنید و روی گزینه Register Now کلیک کنید. در صفحه جدید اطلاعاتی نظیر جنسیت، تاریخ تولد، شغل، سمت شغلی، تابعیت، کشوری که به آن مالیات پرداخت می‌کنید، شماره پرداخت مالیات، شهر محل اقامت، آدرس و در نهایت منبع پول مورد نظر شما برای سرمایه گذاری را وارد کنید تا اطلاعات شما ثبت شود.

انتخاب اکانت معامله

پس از وارد کردن اطلاعات مذکور، تیک پایین صفحه را بزنید و روی گزینه accept کلیک کنید. در مرحله بعد نوع اکانت خود را مشخص کنید؛ در نظر داشته باشید که انتخاب اکانت، به نوع فعالیت و دارایی که قصد دارید برای انجام معامله از آن استفاده کنید، بستگی دارد. لازم به ذکر است که گزینه مشاوره به دیگران مختص کاربران حرفه‌ای در بازار جهانی بورس می‌باشد و اگر شما هم جز دسته مبتدیان هستید، نیازی به کلیک روی این قسمت نیست.

مرحله نهایی

در کادری که پایین صفحه مشاهده می‌کنید، رمز عبور خود را وارد کنید. رمز عبور شما می‌بایست از ۲۰ کاراکتر حروف بزرگ و کوچک، اعداد و علامت تشکیل شده باشد. در نهایت، پس از وارد کردن تمامی مواردی مورد نیاز روی گزینه Open Account کلیک کنید تا حساب کاربری شما در بازار جهانی فارکس ساخته شود. و در آخر توجه داشته باشید که برای اینکه بتوانید با حساب کاربری خود معامله‌ای را آغاز کنید، ابتدا باید مدارک هویتی خود را برای فارکس ارسال کنید، پس از دریافت تاییدیه لازم، اقدام به معامله کنید.

نتیجه گیری

شاید فکر کنید با پایان مراحل آموزش ثبت نام در فارکس شما تبدیل به یک معامله گر در این بازار شده‌اید. ولی شما تنها وارد این دنیا بزرگ شده‌اید و هنوز اول کار هستید و نیازمند آموختن و تمرین موارد بسیاری هستید. پس انتخاب و ثبت نام در یک بروکر یا کارگزاری فارکس باید یک استراتژی معاملاتی را برای خود انتخاب کنید.

9 بازار مالی که باید بشناسید

علم اقتصاد با وجود تمام بزرگی و گستردگی خود و علیرغم آنچه به نظر می‌رسد علمی ساده است. بازار سرمایه (بازار مالی) مانند بازار پول، بازار بورس، بازار طلا و مسکن، بورس کالا و بورس اوراق بهادار از جمله اصطلاحات رایج در این عرصه هستند. شاید گستردگی همین اصطلاحات در اقتصاد باشد که آنرا پیچیده و سخت جلوه می‌دهد. بازارهای مالی بخشی از نظام اقتصادی است که در قالب قوانین و مقررات مشخص دارایی های مالی معامله می‌شود و نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کند.

کاربرد بازارهای مالی

1. تجمیع منابع خرد و تخصیص آنها به سرمایه‌گذاران
2. کمک به کشف قیمت منابع به صورت غیر دستوری
3. تقویت نقدشوندگی
4. ایجاد رابطه بین ریسک و بازده
5. هدایت نقدینگی و جلوگیری از رشد بازارهای ناسالم
6. بهبود شفافیت در فعالیت‌های اقتصادی
7. کمک به اعمال سیاست‌های پولی و مالی بانک مرکزی و دولت

انواع بازار مالی

1) بازار فرابورس (Over The Counter Markets)

بازار خارج از بورس، یک بازار غیرمتمرکز است که مکان‌ فیزیکی ندارد و معاملات در آن به صورت الکترونیکی انجام می‌شود. در بازار فرابورس معاملات سهام خاص صورت میگیرد البته برخی از بازار مشتقه منحصراً فرابورس است از طرفی بازار فرابورس و معاملاتی که در آن‌ها انجام می‌شود نقدشوندگی کمتری دارند و شفاف‌ نیست.

2) بازار سهام (Stock Market)

گسترده ترین بازار مالی، بازار سهام است. بازاری که شرکت‌ها سهام خود را در آن فهرست و توسط معامله‌گران خرید و فروش می‌شود. بازار سهام توسط شرکت‌ها برای افزایش سرمایه از طریق عرضه اولیه عمومی استفاده می‌شود. شرکت‌کنندگان در بازار سهام به صورت خرده‌فروش، بازارساز و متخصص که نقدینگی را حفظ کرده و بازارهای دوطرفه را ارائه می‌دهند حضور می‌یابند. کارگزار رابط بین خریداران و فروشندگان است که معامله را تسهیل می‌کند.

3) بازار اوراق قرضه (Bond Market)

اوراق بهاداری که سرمایه‌گذار پول را برای مدت مشخص با نرخ بهره از پیش تعیین شده، وام می‌دهد. به عبارت ساده تر توافقی بین وام دهنده و وام گیرنده که شامل جزئیات وام و پرداخت‌های آن می‌باشد.این اوراق توسط شرکت ها و ارگان های مختلف برای تامین مالی پروژه‌ها منتشر می‌شود. بازار اوراق قرضه، بازاری با درآمد ثابت است.

4) بازار پول

محصولاتی با سررسید کوتاه مدت (کمتر از یک سال) و نقدشوندگی بالا در این بازار معامله می‌شود. در سطح عمده فروشی بازار پول شامل معاملات با حجم بالا بین مؤسسات و معامله گران است. در سطح خرده فروشی وجوه متقابل بازار پول خریداری شده توسط سرمایه گذاران فردی و حساب‌های بازار پولی است که توسط مشتریان بانک افتتاح می‌شود.

5) بازار مشتقات (Derivative Market)

اوراق مشتقه اوراق بهادار ثانویه‌ای هستند که ارزش آن‌ها از ارزش اوراق بهادار اولیه‌ای که به آن مرتبط هستند، ناشی می‌شود. به جای معامله مستقیم سهام، یک بازار مشتقه در قراردادهای آتی و اختیار معامله و سایر محصولات مالی پیشرفته معامله می‌کند که ارزش خود را از ابزارهای اساسی مانند اوراق قرضه، کالاها، ارزها، نرخ‌های بهره، شاخص‌های بازار و سهام به دست می‌آورد.

7) بازار تبادل ارزهای خارجی (Foreign exchange)

فارکس بازاری است که در آن معامله گران می‌توانند خرید و فروش بین جفت ارزها را انجام دهند. بازار فارکس نقدشونده‌ترین بازار در جهان است، در این بازار بیش از ۵ تریلیون دلار معاملات روزانه را انجام می‌شود که بیشتر از مجموع بازارهای آتی و سهام است. بازاری غیرمتمرکز و متشکل از شبکه‌ای جهانی از سراسر جهان و متشکل از بانک های مرکزی و شرکت‌های تجاری می‌باشد.

6) بازارآتی

بازاری که قراردادهای آتی در آن فهرست و مورد معامله قرار می‌گیرد. بازارهای آتی از مشخصات قرارداد استاندارد شده استفاده می‌کنند. این قراردادها به خوبی تنظیم می‌شوند و از حساب‌های پایاپای برای تسویه و تایید معاملات استفاده می‌کنند.

8) بازار کالاها (Commodities Market)

بازار کامودیتی یا کالا، بازاری که تولیدکنندگان و مصرف کنندگان جهت خرید و فروش کالاهای فیزیکی (محصولات کشاورزی، انرژی و فلزات گران‌بها) از آن استفاده می‌کنند. معاملات در بازار کالا به دو دسته اسپات و آتی انجام می‌شود.

اسپات: کالاهای اساسی که با پول مبادله می‌شوند.

آتی: کالاهای اساسی در تاریخی مشخص با قیمتی مشخص معامله می‌شوند.

9) بازار رمزارزها (Cryptocurreny Market)

بازار کریپتوکارنسی جوان ترین بازار مالی است که چند سال گذشته شاهد ظهور ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم مبتنی بر تکنولوژی بلاک چین بوده ایم. در حال حاضر صدها توکن ارزدیجیتال در صرافی‌های آنلاین خرید و فروش می‌شود. صرافی‌ها میزبان کیف پول‌های دیجیتالی هستند تا معامله گران بتوانند رمزارزها را با یکدیگر یا ارزفیات مبادله کنند. امکان معاملات آتی و اختیار معامله در ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد.

جمع بندی

بازار مالی مکانیزمی است که امکان ارتباط بین فروشنده و خریدار جهت مبادله دارایی های فیزیکی و غیر فیزیکی را فراهم می‌کند، سرمایه و دارایی افراد در بازارهای مالی جریان دارد و بازارهای مالی نقش مهمی در اقتصاد دنیا و کشورها ایفا می‌کنند. خرید و فروش در بازارهای مالی اغلب در صرافی ها و بروکرها انجام می‌شود. در این مقاله تلاش کردیم 9 بازار مالی که باید بشناسید را معرفی کردیم.

بیشترین حجم معاملات در بازارهای مالی مربوط به بازار فارکس است، بازار سهام معروف‌ترین بازار مالی و محلی است. بازار پول، بازار کالاها، بازار اوراق قرضه و بازار کریپتوکارنسی از دیگر بازارهای مالی هستند. بازار کریپتو جوان ترین بازارمالی است و تنها یک دهه قدمت دارد مشخصه بازار کریپتو غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاک چین بودن آن است.

با ترند شدن دنیای کریپتوکارنسی افراد به دنبال سرمایه گذاری در ارز دیجیتال هستند. ارزهای دیجیتال یک کلاس دارایی جدید و هیجان‌انگیز را به وجود آورده‌ است. برای واردشدن به این دنیا و درک این سیستم باید به دنبال کسب آگاهی و علم در مسیر آموزش ارز دیجیتال باشیم. اگر قصد ورود به بازار کریپتو را دارید توصیه همیارکریپتو به شما شرکت در دوره آموزش ارز دیجیتال است، در این دوره مفاهیم کاربردی دنیای کریپتو از مقدماتی تا پیشرفته به شما آموزش داده می‌شود. برای افرادی که تمایل به گذراندن این دوره به صورت حضوری در شهر مشهد دارند دوره آموزش ارز دیجیتال در مشهد طراحی شده است.

سوالات متداول

انواع بازارهای مالی چیست؟

برخی از نمونه‌های انوع بازارهای مالی و نقش‌های آن‌ها شامل بازار سهام، بازار اوراق قرضه، فارکس، کالاها و بازار املاک و مستغلات و چندین مورد دیگر است. بازارهای مالی را می‌توان به بازارهای سرمایه، بازار پول، بازارهای اولیه در مقابل ثانویه و بازارهای فهرست شده در مقابل بازارهای فرابورس تقسیم کرد.

انواع بازارهای مالی چگونه کار می‌کنند؟

علی رغم پوشش بسیاری از طبقات دارایی‌های مختلف و داشتن ساختارها و مقررات مختلف همه بازارهای مالی اساساً با گرد هم آوردن خریداران و فروشندگان در یک دارایی یا قرارداد و اجازه دادن به آن‌ها برای تجارت با یکدیگر کار می‌کنند. این کار اغلب از طریق یک مزایده قیمت انجام می‌شود.

کارکردهای اصلی انواع بازارهای مالی چیست؟

بازارهای مالی به دلایل مختلفی وجود دارند، اما اساسی‌ترین کارکرد آن‌ها این است که امکان تخصیص کارآمد سرمایه و دارایی‌ها در یک اقتصاد مالی را فراهم کنند. بازارهای مالی با اجازه دادن به بازار آزاد برای جریان سرمایه، تعهدات مالی و پول، اقتصاد جهانی را روان‌تر می‌کنند و در عین حال به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند در افزایش سرمایه در طول زمان مشارکت کنند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس؛ کدام بهتر است؟

معاملات در بازار ارز دیجیتال و فارکس چه شباهت ها و تفاوت هایی با هم دارند؟

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، در ابعاد زیادی قابل مقایسه است. اغلب معاملات کریپتوکارنسی با معاملات فارکس شبیه به هم هستند. در بازار فارکس forex، فیات یا ارزهای سنتی کشورها، معامله می گردند و در بازار کریپتو crypto، ارزهای دیجیتال مورد معامله قرار می گیرند.
با این حال چند تفاوت اساسی بین این دو بازار وجود دارد، که در ادامه این مقاله ارز دیجیتال و ویدیو آموزشی، تفاوت ارز دیجیتال و فارکس به طور کامل شرح داده می شود.

‫تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس در چیست و آیا در ایران قانونی هستند؟

• بازار فارکس یکی از صنایع حجیم جهانی با قدمت زیاد است. در واقع فارکس تاکنون یکی از بزرگترین بازارهای سیاره زمین بوده است. در حالی که معامله در بازار کریپتو یک صنعت نوآوری محسوب می شود.
• درحالی که ارزهای موجود در بازار فارکس توسط یک دولت متمرکز حمایت می شوند، ارزهای دیجیتال بر یک شبکه غیر متمرکز استوار می باشد.
• موسسات کارگزاری، بنگاه های واسطه گری و دلالان پایه های اصلی معاملات در بازار فارکس هستند که برای خدمات خود در هر مرحله‌ ای کارمزد معاملات را دریافت می کنند. یکی از برتری های مهم بازار کریپتو، عدم نیاز به واسطه یا بروکرها می باشد.
• یک نکته مهم در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، نقدینگی در این دو بازار است. یک واقعیت مهم که باید به آن توجه داشته باشید این است که بازار فارکس به دلیل سابقه طولانی فعالیت، دارای نقدینگی عمیق و مستحکم هستند. در حالی که در بازار کریپتوکارنسی کمبود نقدینگی وجود دارد.
• معامله گران فارکس در یک مشارکت نهادی با بانک های جهانی، معامله گران ماهر انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی و سایر شرکت ها و بنگاه های خصوصی به معامله می پردازند و در رقابت دشواری با هم هستند. تریدرهای کریپتوکارنسی نیازی به رقابت با یکدیگر ندارند.
• نوسانات قیمت در بازار ارز دیجیتال بسیار بیشتر از بالا و پایین رفتن قیمت در بازار فارکس است.

جزئیات تفاوت ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

میانگین نرخ گردش مالی در معاملات فارکس به طور روزانه به میزانی حدود تریلیون ها دلار می رسد. این در حالی است که گردش مالی مبادلات بیت کوین به عنوان اصلی ترین رمزارز، میزانی بالغ بر چند میلیارد دلار است.

فارکس به عنوان یک بازار جهانی، تحت تأثیر عوامل بسیاری از جمله تحرکات سیاسی، میزان تورم و نرخ بیکاری قرار دارد. به طور متوسط روزانه 5.3 تریلیون دلار در فارکس معامله می شود.

اگر به صورت جزئی بخواهیم حجم مبادلات روزانه بیت کوین را با حجم معاملات روزانه فرانک سوئیس در فارکس مقایسه کنیم؛ به طور مثال، معاملات فرانک سوئیس پنج درصد از حجم معاملات بازار فارکس را در برمی گیرد. این میزان حدود 265 میلیارد دلار را شامل می شود. ولی بازدهی سود بازار فارکس حدود دو سوم بازدهی سود معاملات رمزنگاری می باشد.

بازار فارکس یک بازار جهانی است و بروکرهای فارکس در سرتاسر جهان وجود دارند. معاملات فارکس هزینۀ زیادی دارد زیرا تمام بروکرها و واسطه های معاملات برای خدمات خود کارمزد دریافت می کنند. این هزینه ها باعث شده که معامله گران فارکس برای آنکه بتوانند وارد این بازار شوند، نیاز است که در شروع فعالیتشان سرمایه زیادی داشته باشند.

نقش امنیت در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس چیست؟

میزان امنیت در معاملات ارز دیجیتال حائز درجه بالایی از ایمنی می باشد، زیرا تولید توکن ها و انجام تراکنش ها در شبکه بلاک چین صورت می گیرد.

درست است که خبرهایی در مورد هک شدن و یا از دست رفتن سرمایه ارز های دیجیتال شنیده می شود ولی با توجه به اینکه شبکه بلاک چین از ایمنی قابل قبولی برخوردار است، اقدام به هک کردن این شبکه بسیار سخت است ولی به هر حال احتمال کمی نیز وجود دارد.
از طرف در اکثر کشورها مقرراتی در مورد شرایط رمزارزها وجود ندارد و همین امر سبب شده که تریدرهای ارز دیجیتال مورد کلاهبرداری واقع شوند.

در برخی از کشورها سرمایه افراد در بازار فارکس از طریق دولت بیمه می شود، بنابراین اگر تریدری به از دست دادن سرمایه اش دچار گردد، میزانی از ضرر او جبران می گردد.

تفاوت پایداری و نوسانات ارز دیجیتال و فارکس به چه میزان است؟

بازار ارزهای دیجیتال از نوسانات زیادی برخوردار است، در حالی که بازار مالی فارکس دارای نوسانات کمتری است. چون تفاوت نرخ خرید و فروش کم است. بنابراین سود اندکی از معاملات فارکس نصیب معامله گران می شود ولی از آنجا که نقدینگی در بازار فارکس زیاد است، دستیابی به سود نسبتا آسان است.

در بازار فارکس جفت ارزهای زیادی برای معامله وجود دارد و به همین خاطر گردش مالی بالایی در این بازار مشاهده می شود. در بازار فارکس حتی ارزهای کم اهمیت نیز از حجم معاملات بالایی برخوردارند.

از آنجا که حجم نقدینگی در فارکس بالاست، بنابراین انجام معاملات بزرگ بر بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت تاثیر زیادی ندارد. در حالی که در معاملات کریپتوکارنسی، حجم بالای معاملات تاثیر زیادی بر قیمت ها دارند.

کارمزدهایی که برای معاملات ارز دیجیتال دریافت می شود نسبت به حق العمل های بروکرهای فارکس بسیار کمتر است. از آنجا که در معاملات رمزارزها واسطه وجود ندارد، نیاز به پرداخت هزینه هایی برای کارمزد معاملات نیست.

نوسانات بازار رمزارز بسیار زیاد و غیرقابل پیش بینی است، به طوریکه می بینیم در همان صبحی که حجم خرید بالاست، ممکن است حجم فروش در عصر نیز بسیار بالا باشد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر بنگاه های مالی چیست؟

یکی از مواردی که باعث تفاوت ارز دیجیتال و فارکس شده است، تفاوت بنگاه های عرضه کننده آنها می باشد. در واقع وظایف کارگزار بورس با صرافی ارز دیجیتال تفاوت دارد.

صرافی میتواند در خرید ارز یا تبدیل ارز شما به ارز دیگری کمک نماید. برخی از صرافی های ارز دیجیتال امکاناتی از جمله نمودار قیمت، خرید مشروط یا شرطی و یا leverage را هم برای کمک به تریدرها اضافه نموده اند.

خرید مشروط سفارشی است که شامل یک یا چند معیار مشخص شده، می باشد. معمولاً خرید شرطی به انواع سفارشات پیچیده تری که در استراتژی های معاملات پیشرفته استفاده می شود، اشاره دارند.

کارگزار یا بروکر، در بازارهای مالی از جمله بورس سهام یا بازار فارکس فعالیت دارند. وظیفه اصلی بروکرها خرید و فروش هر متاعی از جمله سهام، فلزات قیمتی، کالاهای اساسی، سهام انرژی نفت و گاز، و حتی ارزهای دیجیتال می باشد.

به طور معمول، علاقمندان به خریداری سهام شرکت های موجود در بازار بورس، به طور مستقیم امکان خریداری ندارند. آنها ابتدا باید در یک بروکر حساب باز کنند. سپس درخواست خرید هر متاعی که بنگاه کارگزاری با آنها قرارداد دارند، را برای بروکر بفرستند. در اینجاست که بنا به نوع خریدشان، ممکن است این معامله برایشان سود یا زیان به همراه داشته باشد.

بروکرهای های فارکس که کارگزاری بازار معاملات ارزهای خارجی از قبیل دلار، یورو، پوند و دیگر ارزها را دارند، به طور معمول به معامله گران خود لوریج یا اهرم پاداش میدهند تا بتوانند چند برابر سرمایه‌ شان خرید نمایند.

برخی از بروکرهای بازار فارکس برای خرید رمزارز، قراردادهایی با شرکت های تامین نقدینگی می بندند. تریدر درخواست خرید یا فروش بیت کوین را طی قراردادی به بروکر واگذار می کند.

طی این قرارداد اگر تریدر سود کند معادل دلاری سود از طرف بروکر به او پرداخت می شود و اگر ضرر کند، تریدر باید معادل دلاری ضرر را به بروکر انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی برگرداند. در این قرارداد، تریدر صاحب رمزارز نیست و تنها خرید و فروش و یا معامله آن را انجام می دهد. در واقع تریدر در نزد بروکر سرمایه‌گذاری نمی کند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر افتتاح حساب کاربری چیست؟

پروسه بازکردن حساب در صرافی‌ همانند ایجاد اکانت در دیگر وبسایت ‌ها می باشد. فرآیند کار همان روند معمول ارائه دادن ایمیل، انتخاب رمز عبور و تایید آدرس ایمیل است. وقتی ثبت نام انجام شد، برای این‌که امکان سپرده ‌گذاری و برداشت از حساب خود را داشته باشید، لازم است پروسه تایید انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی هویت را بگذرانید.

جهت ثبت نام در کارگزار فارکس یا همان بروکر نیز مراحل کار دشواری لازم نیست و همان روند افتتاح حساب در صرافی را دارد. همانند مورد فوق برای انجام فعالیت سپرده‌ گذاری و یا انجام معامله، تایید هویت کاربر اجباری و الزامی می باشد. ممکن است اسکن از مدرکی که اثبات شناسایی و آدرس شما باشد، لازم گردد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر سپرده‌ گذاری و برداشت از حساب چیست؟

گذاشتن پول فیات در صرافی ‌های ارز دیجیتال به عنوان سپرده مالی دردسرهایی دارد. به عنوان مثال برای نگهداری سپرده در بایننس امکان ذخیره دلار و یا یورو نیست و لازم است از رمزارز استفاده شود. بنابراین شما باید بتوانید ابتدا مقداری رمزارز بخرید و سپس آن را سپرده کنید.
در کارگزاری ها و بروکرها گذاشتن سپرده در حساب و یا برداشت از آن، به طور معمول به شکل دلار یا یورو انجام پذیر است. بنابراین برعکس صرافی‌ها انجام فعالیت های واریز و برداشت با ارز دیجیتال نیست. شاید اگر جستجو کنید بتوانید بروکرهایی که ارزهای دیجیتال را می پذیرند، پیدا کنید.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر خرید و فروش ارز چیست؟

انجام معاملات خریداری ارز و یا به فروش رساندن آن در صرافی احتیاج به کسب دانش ویژه ای ندارد. کافی است تریدر ابزار معاملاتی دلخواه خود را برگزیند، نمودار قیمت‌ها را مشاهده کند و وارد ترید گردد.

شما در حکم معامله گر ارز دیجیتال، امکان گذاشتن سفارشات خریداری، به فروش رساندن و به کار بردن stop limit و یا limit order را دارید ولی از این بابت صرافی‌ ها محدودتر از بروکرها هستند.

شما به عنوان معامله گری که بخواهید از پلتفرم بروکر برای خرید و فروش استفاده کنید، امکانات ویژ‌ه ای را خواهید داشت. آنها به شما کمک می‌کنند تا تکنیک ‌های خود را دقیق‌تر پیاده سازی نمایید. به طور مثال شما می توانید اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قیمت گذاشته و از ابرازهای تحلیل تکنیکال بهره مند شوید.

شباهت های ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

در پایان باید گفت، در حالی که در مناطق خاصی اختلافات شدید بین بیت کوین و بازارهای فارکس وجود دارد، شباهت ها و پتانسیل هایی برای همگرایی بیشتر وجود دارد زیرا دارایی های دیجیتالی در حال متصل کردن خود به سیستم مالی جهانی هستند.
هر دو بازار از پلتفرم های اینترنتی بهره مند بوده و خرید و فروش در آنها با راحتی انجام پذیر است. البته برای بالا بردن میزان سود مهارت های کافی لازم است.

جمع بندی مطالب ارائه شده:

هر معامله ای که در بازار فارکس و یا در دنیای ارز های دیجیتال انجام پذیرد، دارای ریسک ها و خطرات ضرر و یا پاداش و دریافت سود است. پس معامله در این بازارها، هر دو جنبه مثبت و منفی را دارد. ولی به نظر می رسد در کل انجام معاملات در فارکس دارای ثبات انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی و امنیت بیشتر است و از آنجا که تاریخچه طولانی تری دارد، مراتب قانون گذاری آن مشهودتر است.

تعدادی شباهت نیز بین این دو بازار وجود دارد. برای مثال، برای قیمت گذاری دارایی های مربوطه، پویایی اساسی بازار و عرضه و تقاضا حاکم است.

شباهت دیگر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال این است که دارای پلتفرم های اینترنتی برای معاملات خود هستند. یعنی crypto و forex هر دو نمایانگر یک فروشگاه دیجیتالی با ارزش هستند که می توان با سهولت خریداری و فروش را انجام داد.

آنها هر دو نوسان بالایی دارند که فرصتی برای سود سریع در معاملات long و short را ایجاد می کند.

البته ترید رمزارزها وعده سود بیشتری در قیاس با معاملات فارکس را می دهند، بنابراین معامله گران با استعداد و با تجربه که در حد بالایی ریسک پذیر هستند، می توانند سود بیشتری را در ترید با ارز های دیجیتال به دست آورند و هیچ ارگان یا موسسه ای در معاملات آنها دخالت نمی کند.

سرانجام باید گفت در بازار فارکس، نقدینگی بیشتر بوده و بالا و پایین رفتن قیمت کمتر است، ولی در مقابل در بازار کریپتو بالا و پایین رفتن قیمت زیادتر است ولی نقدینگی کمتری از فارکس دارد. بنابراین معامله گران هر دو بازار باید بدانند که جهت وارد شدن به هر یک از این بازار ها باید تکنیک های ویژه آنها را آموخت و به کار گرفت.

سوالات متداول:

وظیفه کارگزار یا بروکر چیست؟

کارگزار یاbroker یک فرد یا بنگاه مالی است که به عنوان دلال میان سرمایه گذار و بورس اوراق بهادار عمل می­ کند. کارگزار همچنین می تواند در حکم یک بنگاه به عنوان نماینده برای مشتری عمل کند و مشتری را به ازای خدمات خود، مجاب به پرداخت کارمزد یا کمیسیون نماید.
به عبارت دیگر بروکر شخص یا بنگاهی است که معاملات بین خریدار و فروشنده را با دریافت حق العمل یا کمیسیون ترتیب می دهد. همچنین بروکری که به عنوان فروشنده یا به عنوان خریدار عمل می کند به عنوان طرف اصلی معامله محسوب می شود.

صرافی ارز دیجیتال چه کاری انجام می دهد؟

صرافی کریپتوکارنسی یا صرافی ارز دیجیتال (DCE) شغلی است که به مشتریان امکان می دهد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای دیجیتال خود را با سایر دارایی ها، مانند پول معمولی فیات یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله کنند.
صرافی ها نرخ ارز را برای هر کوین و هر توکن بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می کنند. اصولاً صرافی های رمزنگاری مشابه بورس های معمولی سهام کار می کنند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس در میزان نوسانات چقدر است؟

هر دو این بازارها دارای volatility بالایی هستند به این معنی که مستعد تغییرات سریع و غیرقابل پیش بینی، به خصوص به سمت بدتر شدن می باشند. این ویژگی هم مثبت است و هم منفی.
نوسانات در هر دو بازار فارکس و رمزنگاری وجود دارد. اما، هرچه ریسک بالاتر باشد، پاداش نیز بیشتر می شود. گرچه ارزهای رمزنگاری گرایش زیادی به نوسان دارند، اما بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس می توانند در یک دوره زمانی کوتاه دچار تغییر و تحول عظیمی در قیمت شوند.

معامله در فارکس یا ارز دیجیتال، کدام یک بهتر است ؟

داد و ستد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای خارجی از سطح بالایی از تعامل برخوردار می باشد. این امر به برنامه ریزی منطقی مؤثر، مدیریت صحیح ریسک، پشتکار و تمایل شدید به یادگیری مداوم نیاز دارد.
اما بدون شک انجام معامله در هر دو این بازارهای جهانی می تواند منجر به فرصت های قابل توجهی برای سرمایه گذاری باشد که تریدر باید آموزش کافی دیده باشد و با تمرین کافی، مهارت لازم را به دست آورده باشد.
در بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس باید گفت، ترید با ارز دیجیتال، به ویژه با ماهیت کوتاه مدت، روشی دشوار است که صرف نظر از دارایی مورد نظر، تنها درصد کمی از تریدرها تاکنون موفق به اخذ سود از آن شده اند.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.

یکی از کاربران بخش استک وب‌سایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.

اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.

کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.

شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.

جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.

بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.

اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.

هر بروکر نرم افزاری خاص خود انتخاب کارگزار در بازارهای جهانی دارد که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.

بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آن‌ها را برای فروش جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می‌توان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.

سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.

افتتاح حساب کاربری و احراز هویت

صرافی

روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای این‌که بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.

برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.

اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن می‌توان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

بروکر

ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.

ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از این‌که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.

سپرده‌گذاری و برداشت

صرافی

ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.

برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر

شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.

خرید و فروش

صرافی

معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.

شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.

بروکر

با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.

با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی

در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.

شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی‌ به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.