بازار تبادلات ارزی (Forex)

کارگزاری‌ها تلاش کرده‌ اند تا برای مشتریان خود علاوه بر جفت ارزها امکان معامله انواع فلزات با ارزش، سهام بازار بورس بین‌ المللی، ارز دیجیتال و نفت را در فارکس فراهم آورند.

کتاب تحلیل و معامله گری در بازار ارز

کتاب تحلیل و معامله گری در بازار ارز نوشته امیر آژیر در پنج فصل نگاشته شده است. در بازار تبادلات ارزی (Forex) این کتاب در ابتدا مفاهیم پایه‌ای بازار فارکس مطرح شده است. در ادامه کتاب به مباحث تحلیل تکنیکال، بنیادی و روانشناسی بازار ارز پرداخته شده است.

بخشی از مقدمه کتاب تحلیل و معامله گری در بازار ارز

اهداف کلی از نوشتن این کتاب از زبان‌ نویسنده:
‌ارائه مطالبی است برای علاقه‌مندان به بازارهای مالی بین‌المللی تا با نگاهی اصولی، علمی و البته هدفمند و دور از مفاهیم بی‌ارزش و یا به‌کاربردن بتوانند درک درستی از این نوع بازارها بدست آورده و نیز شرایط لازم برای ورود به بازار بزرگی همچون بازار تبادلات ارزی بین‌المللی را پیدا نمایند و در نهایت با دیدی واقع‌بینانه به یک معامله‌گر مستقل، خلاق و موفق تبدیل گردد.
‌
لازم به ذکر است که یک معامله‌گر حرفه‌ای نیز ناگفته‌هایی را در این کتاب خواهد یافت که قطعا در بهتر انجام دادن معاملاتش به اون کمک خواهد نمود.
‌
در نهایت سعی شده مطالب به گونه‌ای ساده و روان بیان گردند تا زمینه درک بهتر خوانندگان عزیز فراهم گردد. امیدوارم این کتاب به اهداف کلی مدنظر نزدیک باشد.
‌

مشخصات کتاب

نویسنده: امیر آژیر
تعداد صفحات: ۴۰۰
قطع: وزیری
نوع جلد: شومیز
نوبت چاپ: سوم، ۱۳۹۶
شابک: ۹۷۸۹۶۴۲۵۲۲۳۳۰
قیمت: ۲۶۰ هزار تومان
ناشر : چالش

نماد ها در فارکس + ۱۶ نماد (ISO کد) | نماد طلا در فارکس

بحث نمادهای بازار فارکس و به ‌کل صحبت از فارکس بحث جدیدی است که افراد زیادی تمایل دارند در این زمینه اطلاعات مفیدی کسب کنند. بازار فارکس برای کسانی که به سرمایه ‌گذاری علاقه دارند می‌تواند بازار جذاب و هیجان ‌انگیزی باشد اما خطا یا اشتباه در این زمینه با توجه به قیمت ارز می ‌تواند غیر قابل ‌جبران باشد؛ بنابراین توصیه ما این است قبل از ورود به فارکس در مورد آن به ‌خوبی تحقیق کرده و دانش لازم را به دست آورید. نماد طلا در فارکس چیست؟ نماد نفت در فارکس و نماد نفت در متاتریدرچیست ؟

در این مقاله در مورد بازار فارکس و ارزهای اصلی و فرعی توضیحاتی ارائه کرده و سپس به معرفی نمادها در فارکس و لیست نمادهای بازار فارکس می ‌پردازیم. بهتر است پیش از هر گونه اقدامی به‌خوبی مطالعه کنید. فارکس و انجام معامله در آن احتیاج به شناخت کافی داشته و اصطلاحات فارکس و واژگان زیادی در آن به کار می‌رود که شاید برای بسیاری از افراد تازگی داشته باشد.

فارکس بازار مدرن

هرگاه صحبت از بازار می ‌شود آنچه به ذهنمان خطور می‌ کند گذرگاه‌ هایی باریک با سقف‌ های گنبدی شکل است که از صدا و ازدحام جمعیت پر است. این شکل و تصویر سنتی از بازار است که ما ایرانیان به‌ خوبی با آن آشنا هستیم. محلی برای داد و ستد که هر یک از طرفین فروشنده یا خریدار به فکر سود است.

امروزه ماهیت بازار همان ماهیت است یعنی همچنان کسب سود بزرگ‌ ترین هدفی است که طرفین معامله دارند اما همچون سایر زوایای زندگی ما که با تکنولوژی در عصر مدرن زیرو رو شد، بازار نیز در امان نماند و شکل و ظاهری جدید پیدا کرد که با این مدرنیته هماهنگی داشته باشد. البته جالب است که بورس آمریکا و اوراق قرضه در زمره بازارهای سنتی قرار می ‌گیرند و تقریباً اکثر مردم آمریکا در این بازارها سرمایه ‌گذاری کرده ‌اند و حجم قابل ‌توجهی دلار روزانه در این بازارها جابجا می ‌شود.

بازار فارکس مخفف شده Foreign exchange یا تبادل ارز خارجی است. در بازار فارکس انواع ارزها با یکدیگر معامله می ‌شوند؛ یعنی شما می‌ توانید درازای مبلغی یورو مبلغی دلار تهیه کنید. البته برای اینکه بدانید به ‌عنوان ‌مثال درازای ۵۰۰ یورو چند دلار به شما تعلق می ‌گیرد نیاز به نرخ تبدیل دارید.

نرخ مبادلات ارزی در واقع معیار و مرجعی جهت انجام معاملات بین ‌المللی است. بازار نمادها در فارکس در واقع بازاری است که از بورس الهام گرفته اما به شیوه مدرن و به‌ روز تری ادامه فعالیت داده است. بازار فارکس هیچ منبع یا مرکز فیزیکی ندارد و به ‌صورت آنلاین خرید و فروش در این بازار انجام می‌پذیرد. فارکس یکی از فعال ‌ترین بازارها در کشورهای ژاپن، انگلستان و آمریکا است.

جهت انجام معامله یا هرگونه تراکنش، خرید و فروش نمادهای بازار فارکس همچون بازار بورس باید از واسطه ‌ای به‌عنوان کارگزاری استفاده کرد که این کارگزاری‌ ها تحت نظارت قوانین اقتصادی کشورهای مبدأ هستند.

مبادله ۲۴ ساعته نمادها در فارکس

فارکس بزرگ‌ ترین بازار مالی جهان است زیرا تخمین زده‌ اند که در طول روز بیش از ۵ تریلیون دلار در این بازار جابه‌جا می ‌شود. از آنجایی‌ که در این بازار افراد از اقصی نقاط دنیا فعالیت دارند از روزهای یکشنبه تا جمعه به‌ صورت ۲۴ ساعته باز بوده و در حال فعالیت است.

به دلیل تفاوت زمانی که در کشورهای مختلف وجود دارد ۵ جلسه معاملاتی داشته که به ترتیب سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک را در بر می ‌گیرد. برای هر یک از این بازار تبادلات ارزی (Forex) جلسات نیز حدود ۹ ساعت کار فارکس فرصت معاملاتی در نظر گرفته ‌اند.

تعیین این جلسات به این منظور نیست که محدودیتی در استفاده از بازار وجود دارد. بلکه هر شخصی از هر نقطه از دنیا به‌صورت ۲۴ ساعته به این بازار دسترسی داشته و می ‌توانند در جلسه هر شهری که خواستند شرکت کنند.

این جلسات به این منظور طراحی‌شده که مردمان یک ناحیه بتوانند در ساعات مفید روز یا شب معاملات خود را به انجام برسانند. برای مثال برای آمریکاییان جلسات نیویورک، برای اروپاییان، جلسات لندن یا فرانکفورت و برای مردمان شرق آسیا و اقیانوسیه جلسات سیدنی و ژاپن پرتردد ترین جلسات هستند؛ زیرا ازنظر زمانی برایشان مقدور است که از این جلسات معاملاتی استفاده کنند. در مورد بازار جفت ارز بیشتر مطالعه کنید.

کارگزاری‌ها تلاش کرده‌ اند تا برای مشتریان خود علاوه بر جفت ارزها امکان معامله انواع فلزات با ارزش، سهام بازار بورس بین‌ المللی، ارز دیجیتال و نفت را در فارکس فراهم آورند.

نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها

در فارکس چیزی که معامله می‌شود جفت ارزها هستند؛ اما جفت ارز چیست؟ علامت اختصاری طلا در فارکس چیست؟ جفت ارز یا زوج ارز، در فارکس ارزش هر ارز با ارز دیگری سنجیده می ‌شود. برای مثال یک یورو چند دلار ارزش دارد و یا برای خرید یک پوند چند یورو باید پرداخت شود. نماد پوند در فارکس چیست؟

جفت ارزها بانام اختصاری ایزو معرفی می ‌شوند در واقع کدها در فارکس ISO نامیده می ‌شوند. برای مثال نماد دلار در فارکس USD است که مخفف نام کشور و واحد پول آن است. برای انجام معامله باید دانش خود نسبت نمادهای مختلف همچون نماد شرکت ‌ها در فارکس، نماد فلزات در فارکس و علامت اختصاری نفت در فارکس افزایش داد.

به‌ طور کلی چهار جفت ارز اصلی وجود که شامل موارد زیر می‌ شود:

• GBP/USD میزان برابری پوند در مقابل دلار
• USD/JPY میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن
• EUR/USD میزان برابری یورو در مقابل دلار
• USD/CHF میزان برابری دلار در مقابل فرانک سویس

چهار جفت ارز اصلی معمولاً متعلق به اقتصادهای برتر دنیا هستند و بیش از ۷۰ درصد معاملات فارکس در این جفت ارزها صورت می‌پذیرد. به دلیل حجم زیاد مبادلات در این ارزهای اصلی، کارمزد آن‌ ها کم بوده و در مقابل قدرت نقد شوندگی زیادی دارند.

در صورتی ‌که در یک جفت ارز خبری از USD یا همان دلار آمریکا نباشد به آن ارز متقاطع یا فرعی می‌ گویند برای مثال ارزش فرانک سوئیس در برابر ین ژاپن JPY/CHF. این جفت ارزها به ‌اندازه ارزهای اصلی خواهان نداشته و کارمزد بیشتری بابت مبادلات آن دریافت می‌ شود. نقد شوندگی آن ‌ها نیز همانند جفت ارزهای اصلی خوب است.

جفت ارزهای ناشناس: این جفت ارزهای ناشناس شامل یک ارز اصلی در مقابل ارز یک کشور نو ظهور و کمتر توسعه ‌یافته می‌ شود. نقد شوندگی آن‌ ها به‌سختی انجام می ‌گیرد، نقد شوندگی کمی داشته و بسیار نوسان دارند. درواقع مبادله این‌ گونه جفت بازار تبادلات ارزی (Forex) ارزها ریسک بزرگی دارد. بهترین جفت ارز فارکس , بهترین حالت کد به کد را بررسی نمایید.

برخی کارگزاری ‌ها به جهت ریسک بالا و نوسانی که در بازار ارز وجود دارد شرایطی را برای مشتریان مبتدی فراهم می ‌کنند تا در یک حالت شبیه‌ سازی‌ شده اقدام به انجام معامله کنند.

در بازار فارکس همانند بازار بورس از تحلیل ‌های تکنیکال و بنیادین استفاده می ‌شود. در تحلیل تکنیکال با توجه به نمودار قیمت ‌ها روند یک ارز را بررسی سپس روند آتی و آینده آن را پیش‌بینی می ‌کنند.

در تحلیل بنیادین دیگر شرکت و ترازنامه مالی و … وجود ندارد زیرا چیزی که مبادله می ‌شود جفت ارزها هستند؛ بنابراین شرایط اقتصادی، سیاسی و یا حتی اجتماعی که بر ارزش ارز کشورها تأثیر می‌گذارد را تحلیل و بررسی می ‌کنند. تحلیل تکنیکال بنیادین نیز ترکیبی از دو روش بنیادین و تکنیکال است.

اصطلاحات هزینه ‌های معامله

1. کارمزد یا Spread اختلاف نرخ خریدوفروش؛ یعنی تفاوت نرخ قیمتی که شما می ‌توانید ارز را خریداری کرده با قیمتی که در آن ارز را به فروش می ‌رسانید.
2. کمیسیون مبلغی که با توجه به نماد، حجم معامله و میزان نقدینگی حساب از شما کسر می ‌شود.
3. سوآپ مبلغی که در صورت بازماندن معامله بر اساس نرخ بهره ارز به‌ حساب شما اضافه و یا از آن کسر می ‌شود.
4. معمولاً کارگزاری‌ها تلاش می ‌کنند مشتریان بیشتری را جذب کنند بنابراین طرح‌ های مختلف تخفیفی دارند که سعی می‌ کنند از هزینه‌ های معاملاتی مشتریان بکاهند.

فارکس محل معامله ارزهای کشورهای مختلف است البته به ‌صورت جفت ارز؛ یعنی مبادله ارز در برابر ارز. برای مثال یورو/دلار، پوند/یورو و … در این بازار همچون بازارهای دیگر که برخی کالاها خواهان بیشتری دارند، ارزهای اصلی که بیشتر متعلق به کشورهای پیشرفته و توسعه‌ یافته هستند، بیشتر معامله می ‌شوند و در عوض برخی ارزهای کشورهای درحال ‌توسعه آن‌ چنان طرفدار نداشته و از قدرت نقد شوندگی کمتری برخوردار هستند. در مقاله ” فارکس چیست ” توضیحاتی در مورد این نوع ارز معاملاتی دادیم که حتما باید بخوانید

اهرم افزایش سرمایه لوریج

براي بررسی نماد طلا در فارکس و يا نماد فلزات در فارکس يا هر نماد ديگري نيازمند يك سري پيش فرض‌ها هستيم. همانطور که تغییر نرخ برابری ارزها در بازار، روزانه چيزي حدود یک درصد است، ممکن است معامله گران و سرمایه گزاران شخصی و كوچك تمايلی به معامله در بازار تبادلات ارزی و بين انواع نمادهای فارکس را نداشته باشند.

اگر هم بتوانند با انجام معاملات مناسب در زمانى مناسب کل این تغییر قيمت را به نفع خودشان برگردانند هم در روز حداکثر یک درصد سود مي‌كنند که برای سرمایه های كم رقم خيلي ناچیزی خواهد شد. همانطور كه در ليست نمادهای بازار فارکس مشاهده كرديد تعداد نماد فارکس محدود نيست و نيازمند صرف زمان بسياري است.

به همين خاطر در بازار مبادلات ارزى مفهومی تحت عنوان اعتبار اهرمی یا به اصطلاح Leverage مطرح مي‌شود. با استفاده از لوریج، سرمایه گزار می تواند تا 100 برابر سرمایه خودش را وارد معامله كند (بسته به کارگزارتان بین 50 تا 500 متغیر است) به طور مثال معامله گری که 10000 دلار سرمایه دارد، می تواند تا 1000000 دلار معامله كند.

بدين صورت اگر در یک معامله 1000000 دلاری، اين توانايی را داشته باشد كه یک دهم نوسان روزانه یک جفت ارز را شکار بکند، یعنی 0.1 درصد، 1000 دلار سود می ‌كند که برابر 10 درصد سرمایه اولیه او است. به این معنی که با داشتن 10000 دلار، یک معامله ‌ى یک میلیون دلارى را شروع می ‌کند.

در این قسمت معامله كننده صاحب یک معامله یک میلیون دلاری شده است، هر چقدر که این معامله سود تشكيل دهد متعلق به او است ولی اگر این معامله به ضرر وي منجر گردد، ضرر معامله یک میلیون دلاری از 10000 دلار فرد كسر می شود تا جایی که احتمال دارد ضرر این معامله به اندازه کل 10000 دلار از سرمایه برسد.

در چنین حالتي، معامله به طور اتوماتيک از سوی کارگزار بسته می‌گردد. همانطور که می ‌بينيد، Leverage مثل یک شمشیر دو لبه می ‌مانند. هم می تواند سودهای معامله كنندگان را صدها برابر افزايش دهد و هم بعث شود به ضرر اوفتد.

در ادامه به بررسی لیست نماد های فارکس مانند نماد طلا فارکس (مخفف طلا در فارکس) و نماد گندم در فارکس میپردازیم.

لیست نمادهای فارکس

• نماد دلار آمریکا در فارکس USD
• نماد پوند انگلیس در فارکس GBP
• نماد ین ژاپن در فارکس JPY
• نماد فرانک سوئیس در فارکس CHF
• نماد دلار استرالیا در فارکس AUD
• نماد دلار کانادا در فارکس CAD
• نماد دلار نیوزلند در فارکس NZD
• نماد راند آفریقای جنوبی در فارکس ZAR
• نماد لیر ترکیه در فارکس TRY
• نماد دلار سنگاپور در فارکس SGD
• نماد یوان چین در فارکس CNH
• نماد زلوتی لهستان در فارکس PLN
• نماد پزو مکزیک در فارکس MXN
• نماد طلا در فارکس XAU (علامت طلا در فارکس)
• نماد نقره در فارکس XAG
• نماد نفت خام UKBRENT ( نماد نفت در فارکس )
• نماد مس در فارکس COPPER
• نماد نیکل در فارکس OTC

محاسبه سود و زیان

طريقه محاسبه كردن سود و زیان معامله كننده هميشه از یک جفت ارز، بايد بر اساس ارز دوم (Counter Currency) صورت گيرد. چگونگي محاسبه سود و زیان همچنين تغییرات نرخ بر طبق ارز دوم (Profit or Loss= (Sell Price – Buy Price) * به طور مثال: معامله كننده‌ ای جفت ارز یورو به دلار را با اعتباري بالغ بر نیم لات در قیمت 1.2744 فروخته باشد و در قیمت 1.2717 خرید كند، سود یا زیان این معامله به طريق ذيل محاسبه می‌ شود.

EUR/USD Buy Price= Amount 1.2717 Sell Price= 1.2744 Contract Size= 0.5 Lot or 50K Profit or Loss = (1.2744 – 1.2717 * 50000= 135$

این معامله كننده 135 دلار سود كسب كرده است.

روش محاسبه نماد طلا در فارکس و نمادهای ديگر

از آنجا که ارز مبنا معمولا در بازار مبادلات ارز به دلار آمريكا هست معامله گران تمايل دارند سود و زیان معامله خود را به دلار محاسبه كنند. روش محاسبه ای که در بالا بيان گشت سود و زیان را بر اساس ارز دوم (Counter Currency) محاسبه می ‌‎كند اگر ارز دوم دلار نباشد یک مرحله عملیات تقسیم قیمت هنگام خروج معامله به دلار هم محاسبه می كنند.

(Profit or Loss=((Sell Price – Buy Price)/Closing Price)* (Amount يا نرخ قیمت خروجی (Closing Price) قیمتی است که فارق از نوع دستور اولیه فروش یا خرید ، معامله در این قیمت به آخر می ‌رسد.

در صورتی که نخست اقدام به خرید كنيد قیمت خروجی قیمت فروش است و در صورتی که نخست اقدام به خرید كنيد قیمت خروجی قیمت خرید است. در آخر، محاسبه شما تقسیم بر این قیمت خروجی میگردد تا سود و زیان معامله به ارز اول سنجش شود. به طور مثال: معامله گری جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن را با اعتبار 2Lot اول در قیمت 106.89 خریده و سپس در قیمت 107.10 می ‌فروشد. سود یا زیان این معامله كننده به روش ذيل حساب می شود.

USD/JPY Buy Price= 106.89 (Opening Price) Sell Price= 107.10 (Closing Price) Contract Size= 2 lot or 200K Profit or Loss= ((107.10 – 106.89)/107.10) * 200000= 392.16$

این معامله 392.16 دلار براي معامله ‌كننده سود داشته است.

برخی از سوالات رایج

بازار فارکس و نمادهای بازار فارکس به چه معناست ؟

بازار فارکس مخفف شده Foreign exchange یا تبادل ارز خارجی است. در بازار فارکس انواع ارزها با یکدیگر معامله می ‌شوند.

انواع نمادهای بازار فارکس چیست ؟

• نماد دلار آمریکا در فارکس USD
• نماد پوند در فارکس GBP
• نماد ین ژاپن در فارکس JPY
• نماد فرانک سوئیس در فارکس CHF
• نماد دلار استرالیا در فارکس AUD

نماد طلا در بازار فارکس چیست ؟

نماد طلا در فارکس XAU است که مخفف نام کشور و واحد پول آن است.

با انواع بازار‌های مالی آشنا شوید!

در این مطلب تصمیم داریم شمارا با انواع بازارهای مالی همچون بازار فارکس آشنا کنیم. به‌طورکلی بازاری که در آن دارایی‌های کاغذی دادوستد می‌شود را بازار مالی می‌گوییم.

فرض کنید شما در بازار بورس تعدادی سهم از یک شرکت را می‌خرید. در این حالت معادل تعداد برگه سهامی که در اختیار دارید مالک بخشی از دارایی‌های آن شرکت هستید. اما شما به‌عنوان سهامدار تنها چیزی که درازای خرید سهم دریافت می‌کنید یک برگه سهم هست که حدود مالکیت شما رو از این شرکت مشخص می‌کند. درواقع هیچ دارایی فیزیکی را دریافت نخواهید کرد.

بازارهای مالی برخلاف بازار سنتی هستند. چنانچه شما در بازار املاک که بازاری غیرمالی است سرمایه‌گذاری کنید درازای پولی که پرداخت می‌کنید دارایی فیزیکی دریافت می‌کنید. این دارایی همان واحد آپارتمان یا زمینی که دریافت می‌کنید.

طبقه‌بندی بازارهای مالی

به‌طور خلاصه بازارهای مالی را می‌توان به چهار دسته تقسیم کرد.

بازار سهام (Stock) بازار اوراق قرضه (Bonds) بازار کالا (commodity) و بازار تجارت ارزی (forex). تمرکز این مطلب آموزشی بر روی بخش آخر، یعنی بازار فارکس است.

در ادامه جهت آشنایی هر چه‌بهتر با این‌ بازارها توضیحات اجمالی را خدمتتان ارائه می‌کنیم که بهتر با این چهار نوع بازار مالی آشنا شوید.

بازار سهام

بازار سهام مکانی فیزیکی است که در آن برگه‌های سهم خریدوفروش می‌شود. شرکت‌های بزرگ جهت توسعه کسب‌وکارشان، بخشی از دار ای‌هایشان را در قالب برگ‌های سهام در بورس ارائه می‌کنند. ما به‌عنوان یک سهامدار می‌توانیم با خرید سهام شرکت‌هایی که در بورس پذیرفته شدند جزو سهامداران شرکت باشیم. با این اوصاف اگر شرکت از انجام فعالیت‌های اقتصادی سودی برد، این سود بین سهامداران تقسیم خواهد شد. البته این سود می‌تواند در قالب برگه سهام جایزه به سهامداران اعطا شود.

فعالیت‌های سودآور شرکت بر اساس صورت‌های مالی که ارائه می‌دهند قابل تفسیرند. این صورت‌های مالی قابل‌مشاهده برای عموم است. سهامداران می‌توانند با تحلیل و تحقیق سهام ارزنده را شناسایی کنند.

همچنین کسب سود در بازار سهام به روش ارزان‌خریدن و گران فروختن نیز امکان‌پذیر است. کافی است سهام را در قیمت‌های ارزان‌خرید و در قیمت‌های گران فروخت. قاعدتاً اگر تحلیل شما غلط نسبت به روند پیشروی قیمت سهم غلط از آب درآید آن‌وقت متحمل زیان خواهید شد!

باید در نظر داشته باشیم که چنانچه شرکت بازدهی منفی داشته باشد درنتیجه آن ارزش سهام شما هم کاهش پیدا می‌کند. ازجمله بازارهای معتبر سهام در دنیا می‌توان به بازار سهام توکیو، بازار بورس سهام لندن و نیویورک اشاره کرد.

بد نیست بدانیم حجم معاملات در بازارهای سهام بین‌المللی بسیار بزرگ‌تر از بازار سهام تهران است. تا جایی که می‌توان گفت بورس تهران، یک بورس نوپا است و گردش مالی آن با بازارهای سهام خارجی اصلاً قابل‌مقایسه نیست!

در حال حاضر بیش از ۵۰۰ شرکت در بورس تهران پذیرفته‌شده‌اند. چنانچه فعالیت‌های شرکت که ما سهامدار آن هستیم دارای تراز مثبت باشد آن‌وقت ارزش سهام ما هم به همان نسبت افزایش پیدا خواهد کرد. درواقع بازی سهام یک بازی برد برد است! یعنی سودآور بودن فعالیت‌های شرکت، افزایش قیمت سهام را به همراه خواهد داشت.

بازار اوراق قرضه

نوع دیگر بازارهای مالی، بازار اوراق قرضه است. اوراق قرضه، اوراق بهاداری هستند که توسط دولت یا نهادهای معتبر مختلف صادر می‌شود. معمولاً پشتوانه قوی برای بازپرداخت اصل و سود این اوراق وجود دارد. همچنین سود آن تضمینی می‌باشد. صادرکننده این اوراق بر اساس یک سررسید که ممکن است ماهیانه و سالیانه باشد عموماً در زمان سررسید اصل پول پرداختی شما رو تضمین می‌کند. البته اصل پول که هنگام خرید اوراق مشخص‌شده را به همراه سودی که در ابتدا تضمین‌شده را به خریدار تحویل می‌دهد. با خرید اوراق قرضه می‌توانید یک سرمایه‌گذاری بدون ریسک با سود مشخص و طی زمان مشخص به همراه داشته باشید.

اشکال این نوع سرمایه‌گذاری نسبت به خرید سهام در بازار بورس این است که سود آن کم است. درواقع چیزی در حد تورم یا کمتر از آن سودآوری دارد!

فرض کنیم اوراق قرضه را خریداری کنید که دارای سررسید یک‌ساله با سود ۱۵ درصد باشد. در این صورت اگر میزان سرمایه‌گذاری شما ۱۰ میلیون تومان بوده باشد آن‌وقت در تاریخ سررسید به میزان یک‌میلیون و ۱۵۰ هزار تومان سود به شما بازپرداخت خواهد شد. نکته قابل‌تأمل اینکه سود این اوراق رابطه مستقیمی با نرخ بهره بانکی دارد. یعنی کاهش یا افزایش نرخ بهره بر سود این اوراق اثرگذار خواهد بود.

بورس کالا

نوع دیگر بازارهای مالی بازار کالا است. بورس کالا بازاری منسجم است که در آن اشکال مختلف دارایی مثل ذرت، شکر، غلات و غیر خریدوفروش می‌شود. البته بازار انرژی که در آن نفت و مشتقات نفتی هم خریدوفروش می‌شود نیز زیرمجموعه بورس کالا است.

بخش عمده معاملاتی که در بازار کالا صورت می‌گیرد به‌صورت تحویل در آینده است. به این نوع معاملات اصطلاحاً قراردادهای آتی اطلاق می‌شود. یک مثال ساده اینکه شما کالایی را با نرخ فعلی برای تحویل در سه ماه دیگر خرید می‌کنید. یکی از بزرگ‌ترین بازارهای کالا در جهان بورس شیکاگو است که گردش مالی زیادی را به خودش اختصاص داده است.

بازار تبادلات ارزی

پول رایج در هر کشور نرخ برابری لحظه‌ای و مشخصی را در برابر نرخ ارز سایر کشورهای دارد. به‌عنوان‌مثال برای خرید مقدار مشخصی دلار باید مقدار مشخصی ریال پرداخته شود. این نرخ لحظه‌ای است و ممکن است افزایش یا کاهش داشته باشد. به عبارتی اگر بخواهیم یک دلار داشته باشیم در این لحظه باید میزان مشخصی ریال را درازای هر دلار بپردازیم. همان‌طور که گفته شد این نرخ به‌صورت لحظه‌ای تغییر می‌کند و عوامل زیادی از ازجمله عوامل سیاسی و اقتصادی می‌تواند روی ارزش نرخ برابری ارز یک کشور در برابر از یک کشور دیگر تأثیر می‌گذارد.

فعالین بازار فارکس اهداف متفاوتی را دنبال می‌کنند. برخی به دنبال کسب سود از نوسانات قیمت‌ها هستند. برخی دیگر مانند مؤسسات حقوقی صرفاً هدفشان کسب سود نیست! به‌عبارت‌دیگر معامله‌گران مختلف با سرمایه‌های متفاوت و با اهداف مختلف در این بازار فعال هستند. بعضی از این مؤسسات هدفشان صرفاً حفظ ارزش پول کشورشان است.

بازار فارکس و تاریخچه آن

فارکس FOREX(foreign exchange market بازار تبادلات خارجی) یک بازار غیر متمرکز است که در آن تبادلات ارز صورت میگیرد . از آنجا که هر ارز در مقابل ارز دیگر ارزش گذاری میشود نرخ تبدیل ارز ها در این بازار کاملا مشخص است . در این اینجا نماد های معاملاتی در واقع جفت ارز های پیش فرض میباشند که دو ارز مختلف را با هم تبادل میکند و نرخ تبدیل هر جفت ارز در هر لحظه مشخص میباشد . حجم معاملات بالا در فارکس مارکت باعث شده این بازار بزرکترین بازار جهان باشد با معاملاتی بیش از 4 تریلیون دلار در روز . و اما این بازار چگونه شکل گرفت :

تاریخچه ی پول و تبادلات ارزی

در گذشته های دور تبادلات کالا با کالا رواج داشت و این مشکل وجود داشت که شاید فرد در مقابل کالایی که نیاز داشت نمیتواند کالای خود را به فرد دیگر بدهد . هرچند با مشخص کردن کالاهای اساسی این مشکلات بر طرف میشد اما با اختراع سکه های پول قدم بلندی در مبادلات صورت گرفت و این سکه ها به یک معیار تبدیل شدند . که رفته رفته اسکناس و بانک ها شکل گرفتند .پول با معیار ارزشی که داشت راحتی در مبادلات را فراهم کرد و البته راهی برای ذخیره سازی.
پشتوانه اسکناس ها در گذشته طلا بودند . فرض کنید شما طلای خود را میدادید و در مقابل ارزش اسمی آن اسکناس دریافت کنید . قوانین بین الملل به این گونه بود که پول هر مملکتی ارزش برابری ثابتی با طلا داشت و بانک ها با توجه به میزان ذخایر طلا میتوانستند چاپ اسکناس کنند . و چون به راحتی طلا از کشور خارج و یا وارد میشد تمام ارز ها ارزش ثابتی با هم و با طلا داشتند.
از سال 1876تا جنگ جهانی اول این سیستم اقتصادی رواج داشت و رکود اقتصادی و نیاز به اسکناس ناکارامدی این سیستم را نمایان کرد . در سال 1944 پس از جنگ جهانی دوم برای بهبود نظام پولی پشتوانه پولی به دلار تغییر کرد . توافقنامه ای به نام برتن وودز ( Bretton Woods ) تنظیم شد . بدین ترتیب هر اونس طلا 35 دلار تعیین شد . ولی کشور ها نهایت ده درصد مجاز بودند ارزش پول ملی خود را نسبت به سایر ارز ها کاهش دهند .
از سال 1973 ارز ها در مقابل یکدیگر ارزش گذاری شدند و به صورت شناور اعلام شدند. بدین ترتیب ارزش ارزها کمتر بواسطه ی سیاست کشورها تعیین میشد و عمدتا رابطه ی مستقیم به عرضه و تقاضای بازار داشت. لذا بانک‌ها که با ارز های خارجی سروکار داشتند ،( برای حفظ منافع خود یک سیستم بین بانکی تشکیل دادند تا بتوانند بر روی ارز ها سرمایه گذاری کنند بدین صورت که ارز های قابل رشد را نگه داری و ارز های در حال افت را بفروشند ) و سیستمی به نام «تبادلات ارزهای خارجی» ایجاد شد.

شکل امروزی بازار فارکس

پس بازار فارکس به سیستم امروزی از سال 1973 شکل گرفت که البته معاملات در آن زمان عمدتا بین بانک ها صورت میگرفت . به خاطر عدم امکانات حال حاضر در آن زمان معاملات به صورت تلفنی و دورنگار انجام میشد . و با پیشرفت در نسل ارتباطات ، این بستر فراهم شد تا از طریق دنیای اینترنت از سال 1998 این بازار راحتر در اختیار عموم قرار بگیرد . و معامله گران شخصی از این تبادلات بتوانند سود کسب کنند . و هم اکنون این مارکت جهانی ، بزرگترین بازار مالی دنیا شناخته شده .در آن علاوه بر ارز ها میتوان به مبادلات طلا ، نقره ، گاز و نفت نیز پرداخت . همچنین شاخص های بورس های کشور هایی نظیر آمریکا ، ژاپن و انگلیس و اخیرا رمز ارزها ، قابل معامله هستند .

فارکس چیست

فارکس (Forex) بازار معاملاتی 24ساعته می باشد که روزانه 5 تریلیون دلار پول در آن جابجا می شود. بنابراین بزرگ ترین بازار معاملاتی جهان می باشد.

پس بیایید بزرگ ترین و پرسود ترین بازار معاملاتی جهان را در این مقاله بصورت کامل یاد بگیریم!

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس مکانی برای معامله ی پول رایج می باشد. پول رایج در سرتاسر دنیا برای اغلب مردم بسیار مهم می باشد بدون آنکه بدانند!

اگر بخواهیم بزرگ ترین بازار معاملاتی دنیا را معرفی کنیم، چیزی نیست جز فارکس!

فارکس بزرگ ترین بازار مالی در جهان می باشد که روزی تیلیاردها پول جابجا و معامله می شود، بسیاری می توانند در این بازار موفق و پرسود باشند اما برخی نمی توانند.

اگر بتوانید این بازار را به نحو درست آموزش ببینید باید زمانی زیادی را صرف آموزش و تمرین نمایید.

(معاملات در بازار فارکس هیجانات بسیار زیادی دارد، برای اینکه بدانید در چه زمان هایی می توانید بهترین معاملات را داشته باشید به مقاله ی بهترین زمان در معامله فارکس مراجعه نمایید.)

قبل از پیدایش پول مبادلات بین افراد از طریق کالا و همچنین خدمات صورت می گرفت. در مراحل بعد به دلیل فاسد شدن یا سنگینی، سکه های طلا ایجاد کردند که سبک تر و بدون مشکلات مبادله ی کالا به کالامی باشد.

بعد از سکه طلا سراغ ایجاد پول کاغذی رفتند که هم سبک تر از سکه می باشد و هم جاگیر نبودند. در امتداد آن ابتدایی ترین بانک دنیا، بانک انگلستان بود که شروع به رواج و انتشار پول کرد.

در حال حاضر دو نوع بازار ایجاد شد، بازار سنتی و بازار جدید.

بازار بورس و اوراق قرضه بخشی از بازار سنتی می باشد که بسیاری از مردم در آمریکا در این بازارها فعال هستند و روزانه پول های زیادی جا به جا می شود.

اما بازار فارکس، بازارهای آتی و CFD که از بازار سنتی الگو گرفته اند، جزء بازارهای جدید می باشند.

فارکس چیست؟

فارکس از دو کلمه ی Foreign Exchange یعنی تبادل پول آمده است. برای کلمه ی فارکس معنی "دادو ستد" را می توان نامید، یعنی "دادوستد ارز" یا "تبدیل پولی به پول دیگر"

حال باید گفته شود که در این بازار جهانی بازار تبادلات ارزی (Forex) مکان مشخص و خاصی برای دادوستد ارزها وجود ندارد و تماما در بستر اینترنت رخ می دهد.

معاملات در فارکس:

در بازار فارکس معاملات برابری ارزها در برابر یکدیگر ارزها معامله می شود، یعنی ارزش هر ارزی با ارز دیگر مشخص می گردد.

• قیمت یورو را در برابر دلار می سنجیم، یعنی هر یورو چقدر نسبت به دلار ارزشمند می باشد.
• یا قیمت ینِ کشور چین در برابر دلار، یعنی ین چقدر نسبت به دلار ارزشمند می باشد.

در این مقاله در مورد شرایط سرمایه گذاری و اینکه چطور می توان در بازار فارس درآمد کسب کرد و سود خوبی به دست آورد صحبت خواهیم کرد.

در کارگزاری های بازار فارکس، دارایی هایی مثل سهام های آمریکا، تمامی جفت ارزها، طلا، نفت، ارزهای دیجیتال، شاخص های بورس و غیره معامله می شوند.

نحوه معامله در بازار فارکس:

بازار فارکس بسیار نوسان بالایی دارد، ولی با وجود آن امنیت خود را دارد و در صورت حرفه ای شدن در این بازار می توان سود خوبی به دست آورد.

در این بازار، امکان ندارد در یک روز ارزی از بین برود بازار تبادلات ارزی (Forex) یا نوسانات غیرطبیعی و غیر عادی دیده شود پس می توان به این نتیجه ی مهم رسید که بازار ایمنی می باشد.

ارز اول، یا ارز پایه (Base currency) و ارز دوم، یا ارز متقابل (quote currency) می نامیم.

• ارز پایه، دارای مبنای یک می باشد. مثلا اگر هر دلار را برابر با ۱۱۱ فرانک سوئیس درنظر بگیریم، ارز پایه دلار است و ارز متقابل آن فرانک سوئیس می باشد.

در بازار فارکس 3 نوع جفت ارز داریم و هر یک از آنها دارای زیر مجموعه های بسیاری هستند. نام این جفت ارزها:

جفت ارزهای اصلی بازار فارکس:

تمامی جفت ارزهایی که یک طرف آنها دلار آمریکا قرار گرفته است، از جمله جفت ارزهای اصلی هستند. دلار آمریکا مهم ترین ارز دنیا می باشد که نقدشوندگی بالایی دارد.

و تمام ارزهای با ارزش و مهم دیگری که در طرف دیگر دلار قرار می گیرند نیز از جفت ارزهای اصلی فارکس هستند.

EUR/ USD= EURO TO USD DOLLAR

AUD/USD= Australian DOLLAR TO USD DOLLAR

USD/CHF=USD DOLLAR TO SWISS FRANK

USD/CAD=USD DOLLAR TO CANADIAN DOLLAR

NZD/USD=New Zealand DOLLAR TO USD DOLLAR

GBP/USD= POUND TO USD DOLLAR

USD/JPY=USD DOLLAR TO Japanese Yen

جفت ارزهای کراس فارکس:

هر جفت ارز که دلار آمریکا در آن دیده نمی شود را جفت ارزهای کراس می نامیم.

مهم ترین جفت ارز کراس که نقش مهمی در اقتصاد دنیا دارد، EUR/GBP می باشد.

جفت ارزهای فرعی یا نوظهور فارکس:

جفت ارزهای فرعی اهمیت زیادی در اقتصاد دنیا ندارند و در بازار معاملاتی فارکس بازار تبادلات ارزی (Forex) خیلی کمتر معامله می شوند.

مهمترین جفت ارز بازار فارکس:

• جفت ارز یورو به دلار EUP/USD یکی از مهم ترین و پرحجم ترین جفت ارزهای فارکس می باشد. به این جفت ارز Fibber هم گفته می شود.

دارای حجم روزانه 23٪ معاملات فارکس

• دومین جفت ارز مهم که حجم زیادی دارد USD/JPY می باشد که نام دیگر آن Gopher می باشد.

دارای بیش از 17.8٪ حجم از کل حجم بازار فارکس

• سومین جفت ارز پوند انگلستان به دلار آمریکا GBP/USD می باشد، و بسیار مهم و پر حجم می باشد. نام دیگر آن Cable است.
• چهارمین جفت ارز مهم دنیا دلار استرالیا به دلار آمریکا AUD/ USD می باشد. نام دیگر آن Aussie نام دارد.
• پنجمین جفت ارز مهم دنیا دلار آمریکا به دلار کانادا USD/CAD است و نام دیگر آن Loonie است.

مطالب مرتبط: سبدگردانی در بورس چیست؟

اسپرد در فارکس چیست؟ Forex Spread

اسپرد یکی از مفاهیم مهم در معاملات بازار فارکس به شمار می آید. با یک مثال ساده مفهموم اسپرد را مشخص خواهیم کرد.

برای مثال در نظر بگیرید که شما قصد دارید ارز خود را در صرافی مبادله نمایید، در این صورت در تابلوی قیمت صرافی با دو عدد مواجه هستید!

برای سوال پیش می آید، خب اسپرد در این قضیه چه معنی می تواند داشته باشد!؟

قیمت خرید= 1.892

قیمت فروش= 1.900

همانطور که می بینید این دو عدد متفاوت هستن، به تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش اسپرد گفته می شود.

چرا این تفاوت قیمت (یا اسپرد) وجود دارد؟

خب کاملا مشخص است، خریدارها همیشه قصد خرید با پایین ترین قیمت ممکن را دارند، در مقابل فروشندگان همیشه قصد فروش با بالاترین قیمت را دارند!

بید Bid یا اسک Ask در فارکس چیست؟

دقت کنید زمانی که قصد خرید جنسی از بازار داریم در اغلب موارد با دو قیمت مواجه می شویم.

قیمت خرید و قیمت فروش، و یک قیمت ثابت وجود دارد که هیچ وقت با آن قیمت ثابت معامله نمی شود. در بازار فارکس نیز دقیقا به همین صورت می باشد. یک قیمت ثابت وجود دارد، یک قیمت خرید و قیمت فروش.

به قیمت فروش Bid یا بید گفته می شود و به قیمت خرید Ask یا اسک گفته می شود.

حال به اختلاف بین این دو قیمت اسپرد گفته می شود.

مثال: یک قیمت یورو به دلار EUR /USD را در نظر بگیرید که 1.18629 می باشد.

BID: 1.18620

ASK: 1.18634

یعنی زمانی که شما در بازار فارکس قصد معامله دارید، باید با قیمت اسک بخرید و با قیمت بید بفروشید.

چه عواملی در اسپرد بازار فارکس تاثیرگذار هستند؟

حجم بازار و نقدینگی:

در بازار معاملاتی مثل فارکس، برخی از روزها و زمانها حجم معاملات در یک ارز خاص زیاد می شوند، یا به عبارت دیگر اسپرد (یا همان تفاوت در قیمت خرید و قیمت فروش) کمتر می شود.

در بازار فارکس با معامله در جفت ارز یورو/دلار ، متوجه می شویم که اسپرد آن بسیار کمتر هستند.

اما در برخی ارزها یا سهام های غیر مشهور اسپرد بالایی خواهیم داشت!

به عبارت دیگر، هرچه ارزی حجم معاملاتی پایین تری داشته باشد، اسپرد آن هم بالاتر می رود.

و معامله گر باید صبر کند تا آن اسپرد از بین برود تا بتواند معامله ی خود را انجام دهد.

نوسانات موجود در بازار:

یکی دیگر از عوامل موثر در اسپرد، نوساناتی است که در بازارها رخ می دهند.

در برخی مواقع با انتشار خبری خاص و عجیب در دنیا شاهد افزایش اسپرد می شویم.

باید گفته شود که اسپرد یک هزینه ای است که broker از شما دریافت می کند برای وصل کردن معامله ی شما به شخصی دیگر، بنابراین اگر سهام شما بی ارزش باشد و خواهانی نداشته باشد باید اسپرد بیشتری بپردازید تا بتوانید سهام خود را بفروشید.

این ارزها GBP/AUD، GBP/CAD، AUD/CAD، AUD/CHF . در بازار معاملاتی فارکس از اسپرد بیشتری برخوردار می باشند.

اهرم یا لوریج چیست؟ Forex Leverage

سوال مهمی که در بازار فارکس وجود دارد، لورج چیست و چگونه استفاده می شود؟

لورج یا اهرم همانطور که از اسمش مشخص است یک اهرمی می باشد که کارگزاران به معامله گران می دهند تا با پول بیشتری معامله کنند.

لورج ها انواع گوناگونی دارند:

اگر شما حساب خود را 1000 دلار شارژ نمایید، و لوریج خود را 1:100 بگذارید، به این معناست که موجودی حساب شما 100.000دلار می باشد.

مزیت یا کاربرد لوریج چیست؟

با انتخاب یکی از انواع لوریج شما می توانید معاملات بیشتری را با سود بیشتری هم داشته باشید.

پیپ در فارکس چیست؟ Forex Pip

سوال مهم بعدی در فارکس مفهوم پیپ و ارزش آن به دلار می باشد!

کلمه پیپ pip (مخفف: point in percentage) در میان معامله گران فارکس کاربرد زیادی دارد. به اولین عدد سمت راست هر جفت ارز پیپ گفته می شود که به ازای تغییر یک واحد از آن می گوییم یک پیپ قیمت جابجا شده است.

به عبارت دیگر، واحد اندازه گیری برای بیان تغییرات ارزش بین دو ارز پیپ گفته می شود.

یک پیپ معمولا آخرین عدد اعشاری از نرخ یک جفت ارز می باشد.

EURUSD 1.4351

ارزش پیپ چند دلار می باشد؟

دلیل ارزشمند بود این سوال این است که بتوانیم مقدار ضرر و سود معامله خود را حساب کنیم.

با پیپ سود و زیان معاملات محاسبه می شود.

اگر ضرر کنید باید بگویید: "من100پیپ ضرر کردم."

اگر به سود برسید باید بگویید: "من 300 پیپ سود کردم."

حال برای دانستند مقدار سود خود بر حسب پیپ باید روش ارزش پیپ را برانید.

روش محاسبه ی پیپ:

مقدار پوزیشن معامله باید بر 10.000 تقسیم شود ( غیر از جفت ارزهایی که یک طرف آنها JPY باشد)

جفت ارزهایی که یک طرف آنها JPY می باشد باید تقسیم بر 100 شود.

لات در فارکس چیست؟

لات در بازار فارکس مرجع عددی برای تمام معاملات می باشد.

لات اندازه و مقدار یک ارز یا سهام را مشخص می نماید.

هر یک لات در یورو به دلار برابر 100000یورو می باشد.

هر یک لات در پوند به دلار برابر 100000پوند می باشد.

هر یک لات یورو به پوند برابر 100000یورو می باشد.

هر یک لات دلار آمریکا به دلار کانادا برابر 100000 دلار آمریکا می باشد.

هر یک لات از ارزی برابر است با 100،000 تا از ارز پایه

حال 3 مقدار برای محاسبه ی پوزیشن داریم:

Standard lot: معامله ی 100.000 واحد جفت ارز پایه

Mini lot: معامله ی 10.000 واحد جفت ارز پایه

Micro lot: معامله ی 1.000 واحد جفت ارز پایه

زمانی که شما یک Standard lot از جفت ارز یورو/دلار را تهیه کنید:

ارزش به دست آمده از ارز دوم می باشد، یعنی 1 پیپ از یورو/دلار برابر با 10 دلار امریکا می باشد.