پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری «برلیان»
مدیریت عملیات بازار ابزارهای نوین مالی شرکت بورس اوراق بهادار تهران با انتشار اطلاعیه‌ای خبر از پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری «برلیان» قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران از دوشنبه ۲۰ تا ۲۶ تیرماه سال جاری داد.
به گزارش بیدار بورس، صندوق سرمایه‌گذاری برلیان با ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری موضوع بند ۲۰ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار و صندوق سرمایه‌گذاری در سهام به شمار می‌رود.
هدف از تشکیل صندوق یادشده، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و اختصاص آنها به خرید انواع اوراق بهادار به منظور کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، بهره‌گیری از صرفه‌جویی‌های ناشی از مقیاس و تأمین منافع برای سرمایه‌گذاران است.
همچنین، موضوع فعالیت اصلی صندوق برلیان، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و موضوع فعالیت فرعی آن مشارکت در تعهد پذیره‌نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار است. این صندوق میتواند در دارایی‌هایی همانند سهام، حق تقدم خرید سهام، گواهی سپرده کالایی، واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری (به‌جز زمین و ساختمان و صندوق پروژه)، اوراق مشارکت و . سرمایه‌گذاری کند. این صندوق از نوع صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF است. در طول عمر صندوق حد نصاب‌های صندوق طبق آخرین نصاب‌های اعلام شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار متناسب با نوع صندوق باید رعایت شود. آخرین نصاب‌های مجاز در تارنمای صندوق به‌روزآوری می‌شود.
میزان بازدهی و نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق «برلیان»
هدف صندوق برلیان، تشکیل پرتفویی متناسب با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی مشابه با آن را به دست بیاورد و پیش‌بینی می‌شود این صندوق، متناسب با عملکرد شاخص کل بورس یا حتی بالاتر بازدهی داشته باشد.
افزون بر این، صندوق برلیان از نظر نحوه سرمایه‌گذاری، صندوق ETF یا قابل معامله است و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها خرید و فروش کنند.
صندوق دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز است. واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز در وهله اول متعلق به مؤسسین است. این واحدها غیرقابل ابطال ولی قابل انتقال هستند.
براساس این اطلاعیه، تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری، ۱۰۰ میلیون واحد اعلام شده که تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز پذیره‌نویسی شده، یک میلیون واحد و تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری عادی پذیره‌نویسی شده، ۹۹ میلیون واحد عنوان شده است. همچنین، مبلغ اسمی هر واحد ۱۰ هزار ریال است.
خرید واحدهای ETF مستلزم وجود کد معاملاتی فعال در سیستم شرکت سپرده گذاری مرکزی است. محدودیت‌ی در حداکثر تعداد واحدهای خریداری شده توسط هر کد معاملاتی (حقیقی و حقوقی) وجود ندارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، راهکاری برای فعالیت غیرمستقیم در بورس
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهایی مالی هستند که توسط تیمی از کارشناسان با تجربه بازار سرمایه مدیریت می‌شوند. تحلیلگران این صندوق‌ها به طور پیوسته بازار سرمایه را زیر نظر گرفته و متناسب با نوعی که آن صندوق دارد، وجوه تحت مدیریت خود را در ترکیبی از دارایی‌های مختلف نظیر سهام، اوراق درآمد ثابت و سایر موارد سرمایه گذاری میکنند. از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به عدم نیاز به صرف زمان و داشتن دانش تخصصی بازار، امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم و مدیریت ریسک مناسب اشاره کرد.
صندوق‌های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم‌بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط، شاخصی و طلا تقسیم می‌شوند. هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری میتواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.
متقاضیان برای مطلع شدن از اطلاعات بیشتر درباره این پذیره‌نویسی می‌توانند با مراجعه به اینجا از جزئیات نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق مطلع شوند.
آشنایی با مهم ترین ابزارهای سرمایه گذاری در بورس
روش های سرمایه گذاری در بورس صرفا منتهی به سرمایه گذاری در سهام نمی باشد و هر سرمایه گذاری به محض ورود به بازار سرمایه می تواند در سهام، اوراق مشارکت، صندوق طلا، سکه و دیگر ابزارهای مالی سرمایه گذاری کند اما مشکل اینجاست که عموم مردم فکر می کنند سرمایه گذاری در بورس صرفا سرمایه گذاری در سهم است و از ابزارهای دیگری که در این خصوص در بازار سرمایه وجود دارد اطلاعی ندارند و به همین دلیل هیچ گاه سعی نمی کنند وارد این بازار شوند چرا که فکر میکنند سرمایه گذاری در بازار سرمایه با ریسک زیادی همراه می باشد. از طرفی فرهنگ سازی مناسبی در خصوص ابزارهای قابل معامله در بازار سرمایه وجود ندارد و همین کمبود موجب شده است که درصد بسیاری کمی از افراد جامعه در بازار سرمایه فعالیت کنند. بنابراین برای شروع فعالیت در بازار سرمایه باید یاد بگیریم که چگونه سرمایه گذاری در بورس را شروع کنیم. در حال حاضر اگر کسی قصد خرید سکه را داشته باشد باید به صرافی و یا طلا فروشی مراجعه کند در صورتی که امکان خرید سکه و طلا به صورت ساده تری در بازار سرمایه وجود دارد که حتی میتواند به مرحله تحویل فیزیکی برسد و یا حتی به جای اینکه در بانک سرمایه گذاری کند می تواند در اوراقی با بازدهی بالاتر از بانک سرمایه گذاری کند. حال اگر عموم افراد با این ابزارها آشنا باشند به راحتی وارد بازار سرمایه می شوند. در این مقاله قصد داریم در خصوص ابزارهای قابل سرمایه گذاری در بازار سرمایه صحبت کنیم که تنها محدوده به سهام نمی باشد.
اوراق قابل معامله با بازدهی ثابت
در حال حاضر بسیاری از افراد در بانک سرمایه گذاری می کنند و به دنبال بازدهی ثابت می باشند ولی ساختار تورمی در کشور ما به گونه ای است که سرمایه گذاری در بانک یعنی کاهش ارزش پول و به همین دلیل باید در جایی سرمایه گذاری کرد که حداقل از کاهش ارزش پول جلوگیری شود که یکی از انواع سرمایه گذاری ها می تواند سرمایه گذاری در بورس تهران باشد اما باید قبل از آن بررسی کنید که آیا فرد مناسبی برای سرمایه گذاری هستید یا خیر. حال در این بخش میخواهیم صحبت کنیم که چگونه به جای سرمایه گذاری در بانک در اوراقی سرمایه گذاری کنیم که بازدهی بالاتری برای سرمایه گذار نسبت به بانک داشته و از طرفی ریسک آن برابر با صفر باشد. یکی از انواع سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت، سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله در بورس می باشد که بازدهی مناسب تری نسبت به بانک دارد و هر فردی هم با دریافت کد بورسی می تواند در این اوراق سرمایه گذاری کند و هر زمان که نیاز دارد دارایی خود را به فروش برساند و سود خود را دریافت کند. برای آشنایی با این اوراق پیشنهاد میکنم مقاله صندوق قابل معامله در بورس را به صورت کامل مطالعه کنید تا با ساز و کار سرمایه گذاری در این صندوق های با یک بازدهی ثابت که بهتر از بانک است آشنا شوید.
سرمایه گذاری در سکه
یکی از ابزارهای سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری در سکه و طلا می باشد. ممکن است برخی از افراد پیش بینی کنند که قیمت سکه در اینده افزایش پیدا میکنند و یا برخی از افراد هستند که کلا به خرید سکه علاقمند هستند و دوست دارند که پس انداز خود را در سکه و طلا سرمایه گذاری کنند. به همین دلیل برای خرید سکه باید به صرافی و یا طلا فروشی مراجعه کنند و سکه را خریداری کنند. اما در حال حاضر این امکان در بورس ایجاد شده که بتوانید سکه و طلا را به صورت آنلاین خریداری کرده و در یک موقعیت مناسب بفروشید بدون اینکه حتی به طلا فروشی و یا صرافی مراجعه کنید. اگر صرفا قصد دارید که در بازار سرمایه سکه و طلا خرید و فروش کنید کافی است مقاله ساز و کار خرید و فروش سکه در بورس را مطالعه کنید تا اطلاعات جامع و کاملی در خصوص این ابزار سرمایه گذاری در بورس به دست آورید و به سادگی قادر به خرید و فروش سکه به صورت آنلاین باشید. جالب است بدانید که امکان تحویل فیزیکی این سکه ها هم در بانک وجود دارد که ساز و کار آن در مقاله مشخص شده است.
سرمایه گذاری در صندوق طلا
از ابزارهای دیگر سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری در صندوق طلا می باشد. ممکن است گاهی قصد خرید سکه را داشته باشید ولی سرمایه شما برای خرید سکه کم باشد و یا حتی میخواهید میزان ریسک خرید سکه را کاهش دهید. در این حالت بهتر است که در صندوق طلا سرمایه گذاری کنید. در این صندوق ها سرمایه گذار می تواند حتی با 100000 تومان نیز خرید خود را انجام دهد و حداقل سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در این صندوق ها نیز 100000 تومان می باشد.
سرمایه گذاری در صندوق طلا
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک
یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری غیرمستقیم می باشد. در این روش سرمایه گذار به روش مستقیم اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار در بورس نمیکند بلکه پولش را در اختیار صندوق سرمایه گذاری مشترک قرار می‌دهد تا متخصصان صندوق به نیابت از شخص اقدام به خرید و فروش کنند. برای این کار کافی است سرمایه گذار به یکی از شرکت های کارگزاری و یا شرکت هایی که مجوز این صندوق ها را دریافت کردند مراجعه کند و سهام صندوق را که واحد سرمایه گذاری نام دارد خریداری کند. افرادی که واحدهای سرمایه گذاری صندوق ها را خریداری میکنند مثل سهامداران شرکت ها، به نسبت سرمایه خودشان مالک دارایی های صندوق هستند بنابراین هرچه عملکرد صندوق بهتر باشد ارزش واحدهای سرمایه گذاری بیشتر و سود بیشتری نصیب سرمایه گذاران صندوق ها می‌شود. این صندوق ها توسط افراد متخصص مدیریت می شود. بنابراین احتمال موفقیت سرمایه گذاران از طریق این صندوق ها در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم برای افراد غیر حرفه ای بیشتر است.
با توجه به ابزارهای سرمایه گذاری که در این مقاله در خصوص آن صحبت کردیم سرمایه گذار بعد از ورود به بازار سرمایه و دریافت کد بورسی صرفا نیاز نیست که سهام خرید و فروش کند بلکه با توجه به شرایط موجود می تواند در اوراق با درآمد ثابت، صندوق های قابل معامله در بورس با ماهیت سهام، سکه و طلا، صندوق سرمایه گذاری مشترک و … سرمایه گذاری کند و به این ترتیب دامنه فعالیت های خود را به لحاظ سرمایه گذاری افزایش دهد. پس از این مرحله سرمایه گذار می تواند با آموزش تابلو خوانی و تکنیک های معاملاتی توانایی خود را در خصوص انتخاب سهم به لحاظ رفتار شناسی و روانشناسی بازار ارتقا دهد.
جهت دریافت کد بورسی از کارگزاری آگاه با بهترین خدمات ممکن کلیک کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید چه ویژگی‌هایی دارند؟
صندوق‌های سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند و از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روش‌های کم ریسک و توصیه‌شده از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سالهای گذشته قابل اثبات است.
در سرمایه گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوق‌ها قرار می‌دهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند.
مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیلگران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. طبیعتا صندوق انواع فعالیت غیر مستقیم در بورس های سرمایه گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار می‌گیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه می‌کند.
حد سود و زیان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آنها گزینه‌ای جهت سرمایه گذاری معرفی می‌شود.
می‌توان با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از ۲۰ درصد سودآوری داشته است. برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوق‌های با ریسک بالاتر وجود دارد که می توان به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.
دیدگاه بلند مدت و انتخاب صندوق‌های معتبر بازار سرمایه می تواند در مدیریت دارایی و سرمایه گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از ۲۶ هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ یک میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه‌اش به ۲۶۵ میلیون تومان می‌رسید. بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازار ها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و. بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی یک میلیون تومان سرمایه طی ۵ سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می دهد.
انواع صندوق ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه گذاری در آنها
صندوق های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق ها از نظر نحوه سرمایه گذاری می تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق ها ETF یا Exchange Traded Fund می گویند.
تقسیم بندی بر اساس نوع سرمایه گذاری:
- صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
- صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
- صندوق سرمایه گذاری در سکه طلا
تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه گذاری:
- صندوق قابل معامله ETF
- صندوق مبتنی بر صدور و ابطال
انواع صندوق ها بر اساس نوع سرمایه گذاری:
صندوق سهامی حداقل ۷۰ درصد از سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می دهد، این صندوق ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوق های درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می دهند که سرمایه گذاری در این صندوق ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوق های سرمایه گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرند به طوری که می توانند بین حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق ها بین صندوق های سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.
صندوق های سرمایه گذاری در طلا صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری میکنند. این صندوق ها که ریسک سرمایه گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می کنند تا افراد با انتخاب این صندوق ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می شوند.
انواع صندوق ها بر اساس نحوه سرمایه گذاری:
صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از دارایی‌های متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شود؛ یعنی شما در زمان معاملات می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.
اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.
صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید
مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری دارد که انواع مختلف صندوق ها را پوشش می‌دهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آنها بهره ببرند.
صندوق های سهامی مفید
در بخش صندوق های سرمایه گذاری سهامی کارگزاری مفید ۴ صندوق به نام‌های پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوق‌ها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.
به سود ۲۶ هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه گذاری پیشرو مفید نیز سود حدود ۵ هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۹۰ ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه اش ۶۰ میلیون تومان می شد، صندوق امید توسعه با سود حدود ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال ۱۳۹۲ تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال ۱۳۹۲ تا امروز داشته است.
صندوق های درآمد ثابت مفید
کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نام های حامی و نامی دارد. این صندوق ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می دهند که برای سرمایه گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر از سود سپرده های بانکی است.
به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از ۱۸ درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی ۳ سال اخیر ۷۲.۲ درصد سود معادل سالانه ۲۴ درصد را نصیب سرمایه گذاران کرده است.
صندوق دارایی مختلط مفید
تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوق های درآمد ثابت و سهامی قرار می گیرد. صندوق ممتاز در سال ۱۳۸۸ پذیره نویسی شده که تا امروز بیش از ۶ هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ ۷ میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌ای معادل ۴۲۰ میلیون تومان در اختیار داشت.
صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
«عیار» نام صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می گیرد. صندوق عیار مفید سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب می‌شود.
عملکرد این صندوق‌ها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم میتواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.
آشنایی بیشتر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایه‌گذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکان‌پذیر است.
منبع: با مشارکت کارگزاری مفید|ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد
انواع فعالیت غیر مستقیم در بورس
همانطور که برای هر فعالیت اقتصادی و فراتر از آن هر فعالیت روزمره تابع یک سری قوانین و مقررات هستید، فعالیت شما در بازار سرمایه نیز تابع قوانین و مقرراتی است که عدم رعایت آنها میتواند تبعات و مشکلات جدی به همراه داشته باشد.
بازار سرمایه و بورس اوراق بهادار، بازاری متشکل و خود انتظام است که محل داد و ستد اوراق بهادار توسط کارگزاران می باشد و افراد مختلف در آن فعالیت می کنند. شما به عنوان یک سرمایه گذار بالقوه در بازار سرمایه به دنبال خرید دارایی های اقتصادی و یا فروش دارایی هایی هستید که قبلا از همین بازار تهیه کرده اید یعنی مانند هر بازار دیگری در بازار سرمایه هم معامله صورت می گیرد. اما این معامله با خرید و فروش های بازار عادی تفاوت دارد، در بازار سرمایه دخالت مستقیم سرمایه گذاران امکان پذیر نیست و باید از یک واسطه مالی تحت عنوان کارگزار استفاده کنند. علاوه بر این در بازار سرمایه نهاد دیگری نیز وظیفه تسویه وجوه را انجام می دهد؛ پایاپای و تسویه در معاملات بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران و بورس انرژی و اوراق مبتنی بر کالا در بورس کالا در شرکتی تحت عنوان شرکت سپرده گذاری مرکزی انجام می گیرد. در حقیقت ورود سرمایه گذاران به بازار سرمایه نیازمند درگیری و ارتباط با نهادهایی است که در مراودات و معاملات روزمره آنها دخالتی ندارند، بازار سرمایه یک سابقه ی 50 ساله دارد ولی آنچه که امروزه با آن سر و کار داریم، ساخته و تولید شده قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران در سال 1384 است، یعنی بورس به کیفیت کنونی از 16 سال پیش در ایران ایجاد شده و ساختارهای موجود زاییده یک قانون نسبتا تازه است.
شاید مهمترین نکته در بحث بورس و بازار سرمایه، بحث معاملات است، معاملاتی که در بازار سرمایه روی می دهد تابع مقرراتی است که توسط شورای عالی بورس تصویب و اجرا می شود، زیر نظر شورای عالی بورس تشکیلات دیگری تحت عنوان سازمان بورس و اوراق بهادار وجود دارد که به عنوان نهاد متولی و سیاست گذار در مقام سیاست های جزئی تر فعالیت می کند. و همانطور که پیش تر نیز اشاره شد سرمایه گذار برای انجام معاملات و سایر امور مالی خود در بازار سرمایه با دو نهاد کارگزاران و ناشران بورسی در ارتباط خواهد بود.
در خصوص فعالیت در بازار سرمایه و خرید و فروش اوراق بهادار نیاز است تا قوانین معاملات را بدانید. به همین جهت به صورت خلاصه به مهمترین قوانین و تخلف ها می پردازیم:
برای اطلاع دقیق و به روز می توانید به پایگاه قوانین و مقررات بازار سرمایه ایران مراجعه کنید.
تخلف‌های معاملاتی در سامانه‌های آنلاین
تخلف‌های معاملاتی در بازار سرمایه موارد بسیاری را شامل می‌شود که ممکن است منجر به محدودیت دسترسی موقت یا دائم شخص متخلف به معاملات برخط شود. از جمله مهمترین تخلف های معاملاتی می توان به موراد زیر اشاره کرد:
• سفارش فروش نمادهای بورسی کمتر از ۵ میلیون ریال (مسئولیت کنترل مبلغ سفارش‌ها و توجه به این موضوع برعهده سهامدار است.)
• هجوم در جهت مثبت / منفی قیمتی
• سفارش‌چینی (حذف یا ویرایش تمام یا بخشی از سفارش‌ها که منجر به تاثیرگذاری بر قیمت نظیر قیمت آغازین یا پایانی شود)
• دستکاری قیمت بازگشایی و معامله در سمت مقابل(خرید یا فروش)
• سفارش‌چینی با حجم کم و تعداد زیاد در یک جلسه معاملاتی
• سفارش‌چینی غیرمتناسب با عرضه و تقاضای بازار
• قرار گرفتن در صف‌های خرید یا فروش با هدف طولانی شدن حجم صف خرید یا فروش
• معامله با خود و .
گاهی به واسطه اتفاقات مختلفی که ممکن است در بازار سرمایه روی دهد بین سرمایه گذاران و نهادهای فعال در بازار سرمایه اختلافاتی پیش خواهد آمد، شاید بارزترین و متداول ترین نوع این اختلافات بر سر معاملات روی می دهد؛ برای مثال:
• مشتری یا سرمایه گذار مدعی این است که کارگزاری دستور آن را به درستی انجام نداده یا مطابق دستور عمل نکرده و یا در اجرای دستور مرتکب تخلافاتی شده است.
• کارگزار بر علیه سرمایه گذار مدعی این باشد که ایشان بدهی ای که باید به کارگزاری بپردازند را پرداخت نکرده اند، در واقع به واسطه قراردادهای اعتباری یا به واسطه خرید انواع فعالیت غیر مستقیم در بورس و فروش هایی که به نام سرمایه گذار انجام شده، ایشان به شرکت های کارگزاری بدهکار شده و بدهی های خود را پرداخت نکرده اند.
• اختلاف دیگری که ممکن است در بازار سرمایه روی دهد، اختلافی است که بر سر پرداخت سود پیش می آید، در واقع سرمایه گذار مدعی این است که به واسطه مالکیت اوراق بهادار در تاریخ معینی مستحق دریافت سودهای تقسیم شده یا سودهای از پیش اعلام شده است اما ناشر اوراق بهادار در پرداخت سود به ایشان تخلف کرده و سود را به موقع پرداخت نکرده و یا اصلا منکر این است که سرمایه گذار مستحق دریافت سود است.
اختلافات در بازار سرمایه در چارچوبی خارج از چارچوب دادگاه های عمومی رسیدگی می شود، بر خلاف سایر موارد که اگر اختلافی وجود داشته باشد باید به تشکیلات دستگاه قضایی مراجعه شود در بازار سرمایه فرآیند رسیدگی، فرآیندی مستقل از تشکیلات قضایی داشته و در خود بازار سرمایه به اختلافات بین سرمایه گذاران و فعالان دیگر بازار سرمایه رسیدگی می شود.
فرآیند رسیدگی به اختلافات در بازار سرمایه یک فرآیند دو مرحله ایست، در مرحله اول باید به یکی از کانون های کارگزاران یا کانون های نهادهای سرمایه گزاری مراجعه کرده و پس از پر کردن فرم مربوطه، درخواست کنید که به این اختلاف در کمیته سازش کانون مربوطه رسیدگی شود و اگر طرف مقابل رضایت شما را حاصل نکرد، باید به هیات داوری مستقر در بازار بورس مراجعه کنید که در آنجا نیز فرآیند دادرسی خاص خود را دارد؛ در نهایت داورانی که منتخب شورای عالی بورس هستند به همراه یک نفر قاضی به انتخاب رئیس قوه قضاییه به این اختلاف رسیدگی کرده و رای قطعی در مورد آن صادر می کنند.
از طرف دیگر ممکن است بین فعالان بازار سرمایه اختلافی به وجود آید که جنبه مجرمانه داشته باشد، به عنوان مثال سرمایه گذار مدعی این باشد که مدیران شرکت در نگهداری اموال شرکت مرتکب تقصیر شده و از منابع و اموال شرکتی به نفع خود و در راستای منافع شخصی خود استفاده کرده اند؛ در مورد این دسته از اختلافات و عدم توافق هایی که بین سهامدار و طرف مقابل وجود دارد و ممکن است جنبه مجرمانه داشته باشد، دادگاه های عمومی دادگستری رسیدگی می کنند.
چند توصیه مهم در بازار سرمایه:
- بازار سرمایه یک بازار متشکل است، در واقع بازاری نیست که هر کس با هر روش و کیفیت دلخواه خود بتواند در آن فعالیت کند. رعایت قوانین و مقررات برای تمامی فعالان بازار سرمایه از جمله سرمایه گذاران ضرورت دارد، از طرف دیگر تنها افرادی می توانند در بازار سرمایه خدمت ارائه دهند که دارای مجوز باشند، اگر شخصی به شما پیشنهاد و وعده سرمایه انواع فعالیت غیر مستقیم در بورس گذاری در بازار سرمایه می دهد باید مطمئن باشید که آن شخص دارای مجوزهای مربوطه از مراجع ذی صلاح است.
- تمام افرادی که در بازار سرمایه فعالیت دارند باید مجوز خود را از سازمان بورس دریافت کرده باشند، بنابراین کارگزاران، ناشران بورسی، مشاوران سرمایه گذاری و سبدگردان ها همه باید دارای مجوز و دارای تائیدیه فنی از سازمان بورس باشند. مطابق قوانین و مقررات، اشخاص حقیقی، دارای مجوز سبدگردانی، کارگزاری و مشاور سرمایه گذاری نیستند و تنها شرکت ها می توانند این خدمات را ارائه دهند.
نکته ی دیگر اینکه، ارائه اطلاعات در بازار سرمایه به صورت رسمی در چارچوب های مقرر انجام می شود. ناشران باید اطلاعات خود را در مورد فعالیت های آینده یک سهم از طریق سامانه کدال منتشر کنند، یک ناشر اگر اطلاعاتی خلاف واقع در سامانه کدال منتشر کند، می توان به آن ناشر مراجعه کرده و به واسطهی انتشار اطلاعات خلاف واقع مدعی شد، اما اگر سرمایه گذار به واسطه شایعاتی که از کانال های غیر رسمی یا غیر مجاز در اختیار ایشان قرار گرفته تصمیم گیری کند، امکان مراجعه و پیگیری حقوق تضییع شده خود را از آن چارچوب ها نخواهد داشت.
از آنجایی که در بازار متشکل همه تابع قوانین و مقررات معینی هستند، چارچوب ها و سازوکار ها از پیش تعیین شده و فعالیت و حرکت سرمایه گذار، خارج از آن چارچوب ها و ساختار ها حتی در صورتی که خسارت عمده ای به ایشان وارد شده باشد ممکن است باعث شود از حمایت جدی برخوردار نشود.
لطفا به هنگام تصمیم گیری حتما در چارچوب مقررات حرکت کنید، سامانه ها و پایگاه های اطلاعاتی که دامنه آنها خارج از ایران ثبت شده اند و فاقد نمادهای مطمئن مبتنی بر ثبت سامانه در ایران و پایگاه های مرتبط با شرکت های کارگزاری هستند، حساب های بانکی که توسط شرکت های کارگزاری اعلام نشده و به نام اشخاص هستند، کانال های تلگرامی که فاقد مجوز مشاوره سرمایه گذاری هستند، همه این موارد از مصادیق رفتارهای خارج از چارچوب های مقرراتی هستند و اگر سرمایه گذار خارج از این چارچوب ها حرکت کند و به افراد بدون مجوز، سایت ها و پایگاه های بدون مجوز اتکاء و اطمینان کند، مورد حمایت قرار نخواهد گرفت.
برای کسب اطلاعات مفید و پاسخ به سوالات احتمالی در این خصوص می توانید با مشاوران بورس کست در ارتباط باشید.
روش های سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۰
به طور کلی سرمایه‌گذاری‌های عمومی مرسوم در کشور ما، که عمدتا توسط مردم در برهه‌های مختلف زمانی مورد استفاده قرار می‌گیرد، شامل موارد زیر است:
سرمایه‌گذاری در بازار طلا
یکی از حوزه‌های مورد علاقه مردم برای سرمایه‌گذاری، بازار طلاست. بازار طلا از قدیم یکی از موارد قابل اطمینان برای سرمایه‌های کوچک بوده و نقش قابل توجهی در اقتصاد خانوار ایرانی بازی کرده است. به این خاطر، با این که در دوره جدید روش‌های مدرن‌تر و کارآمدتری برای سرمایه‌گذاری معرفی شده، هنوز هم سرمایه‌گذاری در بازار طلا جذابیت‌های خاص خود را دارد.
نگاهی به نمودار قیمت سکه به عنوان یکی از مهم ترین اشکال طلا در بازار ایران در چند دهه گذشته نشان می‌دهد که قیمت سکه از سال ۵۷ که حدود ۴۲۰ تومان بود، تاکنون بیش از ۲۰ هزار برابر افزایش داشته است. این مساله یکی از دلایل جذاب ماندن بازار سکه و طلا برای خانواده‌های ایرانی به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری است. این طیف از سرمایه گذاران ضمن تلاش برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، برای حفظ ارزش دارایی‌های خود هم کوشش میکنند.
اشکال مختلف سرمایه‌گذاری در بازار طلا، به ترتیب فراوانی، شامل این موارد است: خرید فیزیکی طلا (دست دوم یا نو)، خرید سکه، خرید شمش، گواهی سپرده طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، گواهی سپرده سکه در بورس کالا و.
سرمایه‌گذاری در ارز
تقریبا می‌توان گفت سرنوشت بازار ارز در چهار دهه گذشته مشابه بازار طلا بوده است. چرا که این دو بازار استراتژیک نه تنها در ایران بلکه در تمام جهان خصوصیت‌ها و شاخص‌های مشابهی را بروز می‌دهند.
به این خاطر باید گفت میزان افزایش قیمت دلار به عنوان ارز اصلی، تقریبا به اندازه طلا یا کمی‌کمتر از آن بوده است.
این خصوصیت باعث شده است بازار ارز (بویژه دلار) برای صاحبان سرمایه‌های خرد و متوسط و حتی سرمایه‌های کلان‌تر جذابیتی مشابه با طلا داشته باشد. البته می‌توان گفت که ورود و خروج سرمایه‌ها به بازار ارز با سرعت و نوسان بیشتری انجام می‌شود و در قیاس با طلا این بازار کمتر خانوادگی است.
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن و املاک یکی از قدیمی‌ترین شیوه‌های سرمایه‌گذاری در ایران بوده است. به این معنا که به طور مرسوم و سنتی، بخش عظیمی‌از سرمایه خانواده‌ها در نهایت به صورت ملک یا مسکن در آمده و رسوب می‌کند.
این مساله باعث شده است که بازار مسکن همواره یکی از بازارهای جذاب بوده و سیر صعودی قیمت‌ها در این بازار نیز سرنوشتی مشابه طلا داشته باشد. در حقیقت مسکن و خودرو دو کالای سرمایه ای در ایران به شمار می‌رود که نه تنها از فاکتورهای تعیین کننده شاخص‌های بازار هستند بلکه می‌توانند (صرف نظر از مساله استهلاک و فرسایش) تضمین کننده ماندگاری و مقاومت سرمایه‌ها در مقابل تنش‌های بازار و مقوله تورم باشند.
رمز ارز‌ها حوزه مدرن سرمایه‌گذاری
یکی از تازه ترین حوزه‌های سرمایه‌گذاری که برای طیفی از صاحبان سرمایه که آشنایی مختصری با مقوله‌های دیجیتال دارند و یا با واسطه ای به این بازار وصل هستند، جذابیت‌های تازه ای به همراه داشته است. رشد عجیب قیمت بیت کوین و رشد عجیب احتمالا شکننده قیمت «دج»، نشان داد که این بازار را به سادگی نمی‌توان نادیده گرفت. تفاوت این بازار با بازارهای سنتی‌تر در ناشناخته بودن ابعاد آن و عدم درک ماهیت دیجیتال آن، در میان طیف‌های سنتی مردم است که به نظر می‌رسد به مرور زمان این مساله نیز کمتر شود.
بازار بورس، هم سنتی و هم مدرن
تالار‌های بورس یکی از قدیمی‌ترین، قابل اطمینان‌ترین و البته مدرن شده‌ترین بازارهای سرمایه‌گذاری در جهان هستند که در اقتصاد ایران هم به تبع بازارهای جهانی حضوری بسیار تعیین کننده دارند.
بورس به عنوان توزیع کننده ثروت شرکت‌ها و تعدیل کننده بازار سرمایه مرکز ثقل اقتصاد کشورها و میزان الحراره اقتصاد جهان است که تقریبا جنبه ای ملی به خود گرفته است. تحولات بازار سرمایه و دگرگونی‌های اقتصادی و سیاسی به طور مرتب در تابلوهای بازار بورس خود را نشان می‌دهند. البته با دیجیتالی شدن بازار بورس و تغییر در مقررات سرمایه‌گذاری در این بازار که در سالهای اخیر رخ داد، این امکان برای همگان حتی خانواده‌های سنتی فراهم شد که با سهولت بیشتری بتوانند، حضوری فعال در این بازار جذاب داشته باشند.انواع فعالیت غیر مستقیم در بورس
از آن جایی که بورس در قیاس با سایر اشکال سنتی سرمایه‌گذاری نیازمند، مهارت، دانش و تحلیل مستمر داده‌هاست، سرمایه گذاران این بازار می توانند فعالیت‌های خود را به واسطه شرکت‌های واسطه ای سامان دهند که به عنوان امین آنها روند مدیریت دارایی هایشان را به نیابت از ایشان انجام می دهند.
نگاهی به وضعیت بورس در یک سال گذشته نشان می‌دهد که این بازار تخصصی با هجوم یک باره بدون مطالعه سرمایه‌های خرد، ممکن است برای صاحبان سرمایه دردسر آفرین باشد. افت‌های شدید بازار در ماه‌های اخیر و زیان ده بودن سرمایه‌گذاری‌ها، حضور با یک واسطه متخصص و متبحر و امین در این بازار پیچیده را الزامی‌می‌نماید.
خوش بختانه این فرصت از سال 1390 با صدور اولین مجوز از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار برای نهادی که مدیریت سرمایه های سرمایه گذاران را بر عهده بگیرد فراهم شد و از آن زمان چندین شرکت فعالیت در این حوزه را آغاز کردند. با این تفاسیر امکان چنین حضوری برای افراد به روش غیر مستقیم و از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا به صورت سبد گردانی اختصاصی میسر است.
عملکرد شرکت‌های واسط و متخصص سبد گردانی حرفه ای، مبتنی بر شناخت بازار و تحلیل پیوسته داده‌ها و مهارت در پیش بینی‌های کارشناسانه است. خبر خوب این است که برای همگان این امکان فراهم است تا با این که مهارت و دانش کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند با کمترین ریسک ممکن و با به حداقل رساندن اشتباهات، سرمایه‌گذاری بی دغدغه ای در این بازار جذاب داشته باشند.
گروه مالی کاریزما
کاریزما قدیمی ترین نهادی است که در سال 1390 مجوز شرکت سبدگردان کاریزما را از سازمان بورس و اوراق بهاداردریافت و عملیات مدیریت دارایی افراد را بر عهده گرفت. اولین شرکت سبدگردانی کشور به واسطه تجربه و تخصص حاصل از سال ها فعالیت در بازار میتواند به عنوان یک واسط امین، مدیریت سرمایه افراد را بر عهده بگیرد.
گروه کاریزما در حال حاضر مدیریت بیش 160 هزار میلیارد ریال سرمایه چندین هزار نفر از سرمایه گذاران را بر عهده دارد و همواره توانسته با مدیریت بهینه ریسک و بازدهی، رضایت مشتریان خود را جلب نماید.
روش کار بسیار ساده
با این که کار در بورس به خودی خود امری پیچیده است؛ اما با سپردن کارها به گروه کاریزما فعالیتی تخصصی و حرفه ای در ساده‌ترین شکل ممکن برای سرمایه گذاران علاقه مند به بورس محقق می‌شود.
در سبد گردانی اختصاصی یک کد بورسی اختصاصی برای سرمایه گذار ایجاد می‌شود و پس از واریز مبلغ مورد نظر برای سرمایه‌گذاری در آن کد، مدیران اقدام به خرید سهام مورد نظرشان میکنند. بنابراین سرمایه گذار از دو طریق امکان کسب سود دارد. یکی رشد ارزش سهام و سایر اوراقی که در کد وی خریداری شده و دیگری سودهای نقدی شرکت‌ها در صورتی که سهام خریداری شده برای وی به مجمع عادی سالیانه برای تقسیم سود برود.
تخصیص مدیر سرمایه‌گذاری به ازای هر سبد، قابلیت اعمال نظر و مشارکت در تصمیم گیری، اطلاع از سهام خریداری شده و گردش معاملات، شانس کسب بازدهی بالاتر از جمله ویژگی‌های سبدگردانی اختصاصی در گروه کاریزماست.
لازم به ذکر است که سبدگردانی اختصاصی برای افرادی که سرمایه ای بالغ بر یک میلیارد تومان دارند و قصد سرمایه‌گذاری در بورس با اهداف و شرایط خاص‌تری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارند، مناسب است. در واقع این روش برای کسانی مناسب است که تخصص و زمان کافی و لازم برای مدیریت سبد سهام یا پورتفوی شخصی خود را ندارند و خدمات سبدگردانی اختصاصی کاریزما بهترین گزینه آنها به شمار می‌رود.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
افرادی که می‌خواهند با سرمایه ای کمتر از یک میلیارد تومان در بورس فعالیت کنند می‌توانند از خدمات گروه کاریزما در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهره مند شوند. خرید و سرمایه‌گذاری در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به اشخاص این فرصت را می‌دهد که با توجه به نیازها و روحیات خود صندوق مناسب را انتخاب کنند.
این انتخاب ممکن است با توجه به نوع فعالیت و میزان ریسک‌پذیری افراد در یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری اعم از: درآمد ثابت، سهامی، مختلط و.. صورت گیرد. فعالیت تحت نظارت یک گروه متبحر و زبده باعث می‌شود که سرمایه گذاران با حداقل ریسک ممکن، فارغ از اضطراب‌های ناشی از نوسان بازار و با روحیه ای بالا به کار خود ادامه دهند.
بدیهی است که در این میان کارنامه و عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید به عنوان یک فاکتور مهم مورد توجه قرار گیرد.
گروه کاریزما در حال حاضر با چند صندوق سرمایه‌گذاری متنوع این فرصت را برای سرمایه گذاران کمتر از یک میلیارد تومان فراهم کرده است که عبارتند از:
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما
• صندوق سرمایه گذاری مشترک کاریزما
• صندوق سرمایه گذاری مختلط کاریزما
• صندوق قابل معامله سپهر کاریزما با نماد کاریس
• صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کمند
سرمایه گذاران بسته به تشخیص و علاقه خود می‌توانند از طریق این صندوق‌ها و یا در صورت سرمایه‌گذاری بیش از یک میلیارد تومان از طریق سیستم «سبد گردانی اختصاصی» و به کمک تیم تخصصی کاریزما، حضوری کارشناسانه و کم ریسک را در بازار بورس تجربه کنند.
علاقه مندان برای اطلاعات بیشتر می‌توانند به سایت charisma مراجعه کنند.
- مشخص شدن چشم‌اندازها وضعیت بازار را بهتر می‌کند
- آخرین فرصت برای کاندیدا شدن مجامع استانی
- تزریق ۲۴ هزار میلیارد تومان به بازار سهام
- بازار سرمایه در ۱۴۰۰
- تنوع سرمایه‌گذاری «وخارزم»
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
دیدگاه شما