سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی

کسانی که کریپتوکارنسی را به عنوان ارزهای آینده می‌شناسند بدانند که یک ارز خوب باید ثبات داشته باشد.

سرمایه گذاری در بیت کوین خوبه؟

بیت کوین به عنوان ارزشمندترین ارز دیجیتال، بیشترین حجم سرمایه‌ را در بازار کریپتوکارنسی‌ها به خود اختصاص داده و از ۱۲ سال پیش تاکنون، همواره سردمدار این بازار بوده است. سرمایه‌گذاری در این بازار بدون درک نقش بیت کوین و تأثیری که روی دیگر ارزها یا همان آلت کوین‌ها دارد، امکان‌پذیر نیست. عده‌ای هیچ کدام از پروژه‌های کریپتویی را به جز بیت کوین قبول ندارند و معتقدند تمام آن‌ها شت کوین هستند. این افراد که در اصطلاح کپیتالیست بیت کوین نامیده می‌شوند،‌ سرمایه گذاری در بیت کوین را در اولویت قرار داده و ریسک در آلت کوین‌ها را قبول ندارند.

سرمایه گذاری در بیت کوین به روش‌های مختلفی انجام می‌شود که در این مقاله به طور مفصل در این باره صحبت خواهیم کرد. همواره باید به این نکته توجه داشته باشیم که بازارهای مالی، به خصوص ارزهای دیجیتال، نوسان شدیدی دارند و اگر بدون دانش کافی در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید، به احتمال زیاد متضرر خواهید شد.

بیت کوین و بازار کریپتوکارنسی ها چگونه است!

شبکه‌ی بیت کوین در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروه ناشناسی به نام «ساتوشی ناکاموتو» به دنیا معرفی شد. این شبکه، فناوری بلاک چین را به مردم معرفی کرد و به مرور پروژه‌های دیگری نیز مثل اتریوم،‌ لایت کوین،‌ ریپل، دوج کوین و غیره ساخته شدند و در کنار بیت کوین، یک بازار مالی جدید را به وجود آوردند. به علت استفاده از فناوری رمزنگاری و ماهیت مالی این دارایی‌ها، به آن‌ها رمزارز یا «کریپتوکارنسی» (Cryptocurrency) گفته می‌شود. فلسفله‌ی پروژه‌های این حوزه ارائه‌ی خدمات مختلف در بستر غیرمتمرکز است تا از این طریق جلوی قدرت و تمرکزگرایی حکومت‌ها و کمپانی‌های بزرگ گرفته شود.

اکنون که در سال 2022 قرار داریم، بیش از ۱۰ هزار پروژه‌ی مختلف در حوزه‌ی کریپتو وجود دارند که هرکدام با در اختیار داشتن بخشی از این بازار، قسمتی از رسالت این حوزه را به دوش می‌کشند. ارزش بازار کریپتوکارنسی‌ها در ژانویه ۲۰۲۱ برای اولین بار وارد محدوده‌ی تریلیون دلاری شد و در فاصله‌ی کمتر از ۳ ماه بعد از ۲.۵ تریلیون دلار هم گذشت. البته در زمان نگارش این مقاله که در اولین اصطلاح عمیق بازار در ماه می هستیم، حجم بازار حدود ۱.۶ تریلیون دلار است که نشان می‌دهد این بازار همچنان یکی از بازارهای رو به رشد و مورد علاقه‌ی سرمایه‌گذارها است.

بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال، در سال ۲۰۲۰ و بعد از سقوط شدید بازارهای مالی و همچنین کریپتوکارنسی‌ها (در اثر بیماری کرونا)، تا ۳ ماهه نخست سال ۲۰۲۱، یک روند صعودی فوق‌العاده را طی کرد و از قیمت زیر ۴ هزار دلار تا بالای ۶۴ هزار دلار حرکت کرد و سود قابل توجهی به سرمایه‌گذارهای خود داد. این اتفاق در یک دهه‌ی گذشته بارها تکرار شده است و آن‌هایی که با رفتار بیت کوین و چرخه‌های بازار آشنایی دارند،‌ سود‌های فراوانی به دست آورده‌اند.

راه های سرمایه گذاری در بیت کوین

خوشبختانه راه های سرمایه گذاری در بیت کوین و به طور کلی بازار کریپتوکارنسی‌ها متنوع است و هر فرد یا سازمان می‌تواند با توجه به حجم سرمایه و میزان دانش و ریسک‌پذیری خود، راه متفاوتی را برای سرمایه‌گذاری در این حوزه انتخاب کند. در ادامه چند مورد از بهترین راه‌ های سرمایه گذاری در بیت کوین را معرفی می‌کنیم.

خرید بیت کوین

خرید بیت کوین از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال یا افراد معتمد و انتقال آن به یک کیف پول دیجیتال امن.

ساده‌ترین و به اعتقاد خیلی‌ها، بهترین راه سرمایه گذاری در بیت کوین، خریدن آن است. وقتی مقداری بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگر را خریداری می‌کنید،‌ موجودی شما در یک آدرس روی شبکه‌ی بلاک چین به نام کیف پول ذخیره می‌شود. تا زمانی که شما نخواهید، هیچکس نمی‌تواند بیت کوین‌های شما را خرج کند مگر اینکه نکات ایمنی مربوط به رمز کیف پول یا همان «کلید خصوصی» (Private Key) را رعایت نکرده باشید. این سیستم طوری طراحی شده که تنها فردی که رمز کیف پول را در اختیار دارد، مالک واقعی دارایی‌های آن شناخته می‌شود.

قیمت بیت کوین از ۱۲ سال پیش تاکنون، در یک مسیر صعودی بلندمدت قرار دارد. البته در طول این مدت نوسانات شدیدی را نیز تجربه کرده، اما افرادی که بیت کوین خریده و برای بلندمدت روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، همواره به سود می‌رسند. پس با خرید بیت کوین و نگهداری آن در کیف پول، می‌توان به ساده‌ترین روش ممکن در بازار کریپتو سرمایه‌گذاری کرد.

خرید بیت کوین از راه‌های مختلفی انجام می‌گیرد. می‌توانید در یک «صرافی ارز دیجیتال» (Crypto Exchange)‌ ثبت‌نام کرده و با واریز ریالی، بیت کوین بخرید. هم‌چنین می‌توانید آدرس کیف پول خود را به افراد یا فروشگاه‌های ارائه‌دهنده‌ی بیت کوین داده و در ازای پرداخت ریالی، از آن‌ها بیت کوین بخرید. البته باید مراقب کلاهبرداری‌هایی که در معامله با افراد غریبه ممکن است رخ دهد باشید.

استخراج بیت کوین

استخراج بیت کوین توسط سخت افزارهای قدرتمند و انتقال کوین‌ها به یک کیف پول ارز دیجیتال؛ این روش به سرمایه زیادی برای شروع نیاز دارد.

یکی دیگر از راه‌های سرمایه گذاری در بیت کوین «استخراج بیت کوین» (Bitcoin Mining) است. شبکه‌های بلاک چین برای تأمین امنیت و انجام پردازش‌ها از روش‌های متفاوتی استفاده می‌کنند که امکان مدیریت شبکه توسط اعضای آن فراهم شود. به این روش‌ها، «الگوریتم اجماع» (Consensus Algorithm)‌ گفته می‌شود. الگوریتم اجماعی که شبکه‌ی بیت کوین براساس آن کار می‌کند، «گواه اثبات کار» (PoW) نام دارد و در آن اعضای شبکه باید توان پردازشی کامپیوتر خود را در اختیار شبکه قرار دهند تا از آن برای پردازش تراکنش‌ها استفاده شود. به این افراد «ماینر» (Miner) گفته می‌شود. آن‌ها در ازای سرویسی که به شبکه ارائه می‌دهند، بیت کوین دریافت می‌کنند.

برای استخراج، از دستگاه‌های خاصی به اسم ماینر که برای این منظور ساخته شده‌اند استفاده می‌شود. پس از راه‌اندازی این دستگاه‌ها و معرفی یک کیف پول به شبکه، می‌توان در عملیات پردازش تراکنش‌ها شرکت و از شبکه به صورت بیت کوین پاداش گرفت. هر چه تعداد دستگاه‌ها و توان پردازشی آن‌ها بالاتر باشد، به سرمایه‌ی اولیه‌ی بیشتری نیاز است و طبیعتاً درآمد و سود بیشتری حاصل خواهد شد. برای آگاهی از انواع دستگاه‌های ماینر و هزینه‌ی تمام‌شده و میزان سوددهی این روش، می‌توانید عبارت «ماشین حساب ماینینگ» را در گوگل جستجو کنید.

ترید بیت کوین

خریدوفروش بیت کوین در بستر صرافی‌های ارز دیجیتال معتبر به منظور دریافت سود از طریق نوسانات لحظه‌ای این بازار؛ این کار به مهارت و تجربه‌ی کافی نیاز دارد.

ترید یا خرید و فروش یکی از فعالیت‌های سود‌آور در بازارهای مالی مثل سهام،‌ اوراق قرضه و یا کریپتوکارنسی است. تریدرها یا معامله‌گران با استراتژی‌های مختلف و با رصد نمودار قیمت و هم‌چنین پیگیری اخبار پروژه‌ها، تلاش می‌کنند از نوسانات قیمت سود دریافت کنند. برخلاف بازارهای مالی داخلی که فقط می‌توان از روند مثبت قیمت سود دریافت کرد، در بازارهای بین‌المللی و کریپتوکارنسی، علاوه بر روند مثبت، از روند منفی و کاهش قیمت نیز می‌توان سود گرفت که به آن‌ها معاملات دوطرفه گفته می‌شود.

علاوه بر دوطرفه بودن تریدینگ، بازار ارزهای دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته فعال است و در هر ساعتی از شبانه‌روز می‌توان به معامله پرداخت. البته این نوع معاملات به امکانات صرافی مربوطه بستگی دارد؛ اگر در صرافی بزرگی مثل بایننس فعالیت کنید،‌ تمام امکانات از جمله معاملات لحظه‌ای یا Spot‌، مارجین (یا اهرمی) و هم‌چنین فیوچرز (یا آتی) برای شما فراهم است.

از مزایای ترید بیت کوین این است که با کسب دانش و تجربه‌ی کافی می‌توان از این بازار به طور مداوم و روزانه درآمد داشت. البته این کار نیازمند آموزش و صرف وقت و انرژی و سرمایه‌ی اولیه است و همه نمی‌توانند در آن سود کنند. تریدرها مدیر خودشان هستند، ساعت کاری، روزهای کاری و تعطیلات را خودشان تعیین می‌کنند. میزان ورود سرمایه، تعداد معاملات، ترید کوتاه‌مدت یا بلندمدت، میزان ریسک و تمام این مسائل توسط خود تریدر مشخص می‌شود که از جذابیت‌های این نوع فعالیت است.

• ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین
• نوسانات شدید در بازار ارزهای دیجیتال
• قانون‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال توسط دولت‌ها
• امکان هک شدن صرافی‌های ارز ‌دیجیتال یا کیف پول‌های دیجیتال

تمام فعالیت‌های اقتصادی با درصدی از ریسک همراه هستند. این ریسک می‌تواند در بعضی از فعالیت‌ها زیر یک درصد و در برخی صددرصد هم باشد. به این معنی که ممکن است تمام سرمایه‌ی اولیه در مدت کوتاهی از دست برود. فعالیت در بازارهای مالی به خصوص بازار کریپتوکارنسی‌ها و بیت کوین، یک سرمایه‌گذاری پرریسک محسوب می‌شود؛ البته هرجا که ریسک بیشتری وجود داشته باشد، الزماً به معنی ضرر نیست و سودهای چندصددرصدی هم وجود دارد. ولی به طورکلی باید نسبت به پرریسک بودن سرمایه گذاری در بیت کوین آگاه باشیم.

در بیشتر مواقع، نوسان شدید قیمت در کوتاه‌مدت به عنوان ریسک اصلی سرمایه گذاری در بیت کوین شناخته می‌شود. در ابتدای سال ۲۰۱۷ قیمت بیت کوین حدود هزار دلار بود ولی در انتهای همان سال و آغاز سال ۲۰۱۸، قیمت تا نزدیک ۲۰ هزار دلار رشد داشت و ظرف کمتر از ۳ ماه به زیر ۳ هزار دلار سقوط کرد. هرچند معامله‌گرهای زیادی توانستند سودهای قابل‌توجهی از این نوسانات به دست آورند،‌ ولی عده‌ی زیادی که در اوج قیمت، بیت کوین خریده بودند، به مدت ۳ سال در ضرر بودند تا اینکه در اواخر سال ۲۰۲۰ قیمت بیت کوین سقف قبلی خود را پشت سر گذاشت و حتی به بالای ۶۰ هزار دلار هم رسید. این نشان می‌دهد که صبرکردن در این بازار می‌تواند جلوی بسیاری از ضررها را بگیرد!

ریسک بعدی سرمایه گذاری در بیت کوین،‌ مربوط به مسائل قانون‌گذاری در این حوزه است. وضع قوانین در حوزه‌ی فناوری‌های غیرمتمرکز دشوار است و دولت‌ها هنوز تصمیم مشخصی در این باره اتخاذ نکرده‌اند. در برخی کشورها اجازه‌ی فعالیت به صرافی‌ها داده نمی‌شود و در برخی فعالیت صرافی‌ها به راحتی انجام می‌شود.

نکته‌ی مهم دیگری که از بدترین ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بیت کوین است، امکان هک شدن صرافی یا نرم‌ افزار کیف پول است. صرافی‌ها دارایی‌های کاربرها را در نوع خاصی از کیف پول‌ها تحت عنوان «کیف پول گرم» (Hot Wallet) نگهداری می‌کنند. همان‌طور که قبلاً هم اشاره شد، اجازه‌ی خرج کردن دارایی‌های یک کیف پول فقط با کلید خصوصی امکان‌پذیر است. اگر به هر نحوی هکرها بتوانند کلید خصوصی کیف پول‌های صرافی را پیدا کنند،‌ تمام دارایی‌ها به باد می‌رود. به همین خاطر توصیه می‌شود که از صرافی‌ها فقط برای انجام معامله و تبدیل ارزهای دیجیتال استفاده کرده و برای نگهداری دارایی‌های خود از کیف پول‌های خصوصی که کلید خصوصی را در اختیار کاربر قرار می‌دهند، استفاده کنید.

نکات مهم در سرمایه گذاری در بیت کوین

اولین قانون سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای، حفظ سرمایه است. یعنی ابتدا باید به این فکر کنیم که چطور سرمایه‌ی اولیه را حفظ و سپس برای افزایش آن برنامه‌ریزی کنیم. زمانی که می‌خواهیم در یک دارایی دیجیتال مثل بیت کوین سرمایه‌گذاری کنیم، ابتدا باید ماهیت آن را بشناسیم. درست مثل خرید سهام یک شرکت یا کارخانه. مگر می‌شود بدون شناخت محصول یک کارخانه یا خدمات یک شرکت، قیمت محصولات، وضعیت اقتصادی و … سهام آن را خرید؟ در مورد بیت کوین نیز این دانش باید به دست آید. این اولین نکته‌ی مهم در سرمایه گذاری در بیت کوین است. در ادامه در مورد چند نکته‌ی مهم دیگر را صحبت می‌کنیم.

نکات مهم در سرمایه گذاری در بیت کوین

درک ماهیت بیت کوین و طرز کار شبکه‌ی آن: همه می‌دانند که بیت کوین یک ارز دیجیتال است. ولی به نظر شما چه تعداد از کاربرها طرز کار شبکه‌ی بیت کوین را درک کرده‌اند؟ یا چند نفر از محتویات بلاک‌ها، سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی حجم بلاک‌ها و سیستم رمزنگاری آن‌ها و یا حتی مفهوم سختی شبکه بیت کوین آگاه هستند؟ هر چه درک عمیق‌تری از شبکه‌ی بیت کوین و فناوری بلاک چین داشته باشید، متوجه می‌شوید که در چه حوزه‌ی با عظمت و آینده‌داری وارد شده‌اید.

بررسی چرخه‌های قیمتی گذشته‌ی بیت کوین: هر ۴ سال یکبار در اثر اتفاقی به نام «هاوینگ» (Halving)، میزان پاداشی که به ماینرها در ازای استخراج هر بلاک داده می‌شود، نصف شده و باعث کمترشدن سرعت تولید سکه‌های جدید و در نتیجه کمیاب‌شدن و گران‌تر شدن قیمت هر واحد بیت کوین می‌شود. تا به حال ۳ بار این اتفاق در گذشته رخ داده و هر بار بعد از حدود ۱۰ تا ۱۴ ماه بعد از رخ دادن هاوینگ، قیمت بیت کوین به طور تصاعدی رشد کرده است.

میزان سلطه بیت کوین بر بازار: بازار کریپتوکارنسی‌ها در حال حاضر از چند هزار رمزارز تشکیل شده که به همه‌ی آن‌ها به جز بیت کوین، آلت کوین گفته می‌شود. در ابتدا که آلت کوینی وجود نداشت، درصد سلطه‌ی بیت کوین بر بازار، برابر با صددرصد بود. به مرور آلت کوین‌ها رشد کردند و هر کدام درصدی از بازار را تصاحب کردند و باعث شدند سلطه‌ی بیت کوین به مرور به زیر ۵۰ درصد برسد. ولی هنوز حدود نیمی از سرمایه‌ی موجود در این بازار به بیت کوین اختصاص دارد. جالب است بدانید که بین نمودار سلطه‌ی بیت کوین، قیمت بیت کوین و قیمت آلت کوین‌ها روابطی برقرار است که دانستن آن‌ها تأثیر بسیار زیادی در تصمیم‌گیری‌های اقتصادی در این بازار دارد.

توجه به آلت کوین‌‌ها در کنار بیت کوین: درست است که این مقاله به سرمایه گذاری در بیت کوین اختصاص دارد، اما یکی از اصول سرمایه‌گذاری، داشتن سبد خرید متنوع است. هر قدر هم از بیت کوین تعریف کنیم، در آخر این کاربرها هستند که ارزش یک دارایی را مشخص می‌کنند. اگر روزی کاربرها و ماینرها تصمیم بگیرند دیگر با بیت کوین کاری نداشته باشند و از آن استفاده نکنند، قیمت بیت کوین به صفر خواهد رسید.

پس بهتر است سرمایه‌ی خود را روی چند پروژه‌ی خوب و آینده دار در کنار بیت کوین تقسیم کنیم و از رشد هر کدام، درصدی از سود این بازار را دریافت کنیم.

آشنایی با صرافی‌ و کیف پول‌ها و نحوه کار با آن‌ها: برای سرمایه گذاری در سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی بیت کوین باید کار با ابزار این حوزه یعنی کار با پنل کاربری در صرافی، برنامه‌های کیف پول و ارسال و دریافت تراکنش‌ها را بیاموزیم. همان‌طور که اگر توانایی پرکردن فرم‌های اداری و بانکی را نداشته باشید، همیشه نیازمند افرادی هستید که این کار را برای شما انجام دهند، در این حوزه نیز بهتر است خودتان توانایی انجام معاملات و ثبت تراکنش‌ها را داشته باشید. در غیراینصورت، ریسک اعتماد به دیگران هم به مجموع ریسک‌های سرمایه‌گذاری شما اضافه خواهد شد.

حرف آخر

بیت کوین اولین، جذاب‌ترین،‌ تأثیرگذار‌ترین و محبوب‌ترین پروژه‌ی کریپتویی و پادشاه ارزهای دیجیتال است. سرمایه گذاری در بیت کوین یکی از پرریسک‌ترین و در عین حال پرسودترین فعالیت‌ها در بازارهای مالی شناخته می‌شود. این دارایی از نوع دیجیتال است و فقط در آدرس‌های شبکه روی بستر بلاک چین نگهداری و جابه‌جا می‌شود. قیمت بیت کوین دارای نوسان زیادی است و همین مسئله، اصلی‌ترین ریسک سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال است.

برای سرمایه گذاری در بیت کوین می‌توانید بیت کوین بخرید، آن را استخراج کنید و یا به ترید بیت کوین بپردازید. افراد زیادی روی بیت کوین سرمایه‌ گذاری کرده‌اند و توجه سازمان‌های زیادی نیز به آن جلب شده و سرمایه‌های زیادی در حال ورود به بازار بیت کوین و سایر پروژه‌های کریپتویی است. همه ما می‌توانیم با مطالعه و آموزش در این حوزه، دانش و تجربه خود را افزایش داده و با علم به ریسک‌ها و نکات مهم سرمایه‌گذاری، فعالیت خود را شروع و آینده‌ی بهتری برای خود رقم بزنیم. با مجله املاک آنلاین موفق و پرسود باشید.

همبستگی بین بازار بورس و ارز دیجیتال چیست و چگونه است؟

همبستگی بین بازارهای مالی و بازار ارز دیجیتال به معنای هم جهت بودن تحرکات مالی این دو بازار است. این همبستگی از نظر کارشناسان اقتصادی چندان ایده آل نیست. با این حال بر طبق مشاهدات اخیر، ارتباط رو به رشدی بین دارایی های ارز دیجیتال و بازار بورس به وجود آمده است.

دارایی های رمزنگاری شده مانند بیت کوین از یک طبقه دارایی ناشناخته با تعداد کاربران محدودی که دارد، به یک جزء لاینفک از دارایی های دیجیتالی تبدیل شده اند. ویژگی های خاص این دارایی ها موجب شده نگرانی هایی که کارشناسان اقتصادی از قبل در رابطه با ثبات مالی داشته اند، افزایش یابد. رشد و افزایش ارزش ارزهای رمزنگاری شده در سال های اخیر باعث شده این دارایی ها دیگر در حاشیه سیستم مالی قرار نداشته باشند. حتی برعکس با توجه به روندی که در پیش گرفته اند به یکی از تاثیرگذارترین بازارهای مالی تبدیل شده اند.

همبستگی بین بورس و بازار کریپتوکارنسی ها

بازار ارز دیجیتال

ارزش بازار ارز دیجیتال به عنوان یکی از دارایی های جدید و محبوب، در نوامبر سال 2021 از 620 میلیارد دلار در سال 2017 به حدود 3 تریلیون دلار در اواخر سال 2021 افزایش یافت. این ارزها به صورت ذاتی نوسانات بالایی دارند. اما رشد آنها موجب شده است محبوبیت این ارزها به طور یکسان در بین سرمایه گذاران جزء و شرکت های سرمایه گذاری افزایش یابد. اخیرا شاهد بودیم که تنها در یک هفته، مجموع ارزش این بازار به حدود 2 تریلیون دلار کاهش یافت. اما حتی با وجود این سیر سریع نزولی، آمارها همچنان نشان دهنده افزایش تقریباً چهار برابری ارزش آن از سال 2017 است.

مطابق آخرین گزارشات صندوق بین المللی پول، همزمان با روی آوردن بیشتر سرمایه گذاران به بازار ارز دیجیتال، همبستگی دارایی های کریپتو با دارایی های سنتی مانند سهام به طرز قابل توجهی افزایش یافته است. این همبستگی مزایایی که وجود دو بازار مالی متفاوت می توانند ایجاد کنند را به خطر می‌اندازد. وجود دو بازار مالی متفاوت و مستقل به لحاظ ایجاد تنوع ریسک برای سرمایه گذاری بسیار مفید است. اما این همبستگی تنوع ریسک را محدود می کند و خطر سرایت ریسک مشابه در سراسر بازارهای مالی را افزایش می‌دهد.

تاثیر نوسانات بیت کوین بر بازار بورس

تحرکات مشترک بین بیت کوین و بازار بورس

پیش از شیوع بیماری کرونا، دارایی های ارز دیجیتال همچون بیت کوین و اتریوم همبستگی کمی با شاخص های اصلی بازار بورس نشان می دادند. به همین خاطر اینگونه به نظر می آمد که سکه های رمزنگاری شده به تنوع ریسک کمک می کنند. از این رو کارشناسان این دارایی ها را به عنوان محافظی در برابر نوسانات سایر طبقات دارایی بر می شمردند. اما پس از اینکه بانک مرکزی در برابر بحران کرونا در اوایل سال 2020 واکنش های غیر منتظره ای را از خود نشان داد، این وضعیت تغییر کرد. خدمات حمایتی بانک ها و دولت ها و افزایش میزان ریسک پذیری سرمایه گذاران موجب افزایش قیمت سکه های کریپتویی و سهام ایالات متحده شد.

برای درک بیشتر افزایش همبستگی بین بازار ارز دیجیتال و بازار بورس به این مثال توجه کنید. S&P 500 معیار شاخص سهام ایالات متحده می باشد. بر طبق این معیار در طول سال های 2017 تا 2019 بازدهی بیت کوین هیچ گونه تحرک خاصی نداشته است. همچنین ضریب همبستگی تحرکات روزانه آنها تنها برابر با 0.01 بوده است. اما این ضریب در طول سالهای 2020 تا 2021 به 0.36 رسید. افزایش این ضریب حاکی از این است که هر دو دارایی در این سال ها با هم افزایش یا کاهش قیمت داشته اند.

از طرف دیگر ارتباط بین بازار ارز دیجیتال و سهام عام در اقتصاد بازارهای نوظهور نیز آشکار است. حتی برخی از این بازارها راه را برای پذیرش دارایی‌های رمزنگاری هموار کرده اند. به عنوان مثال، همبستگی بازدهی بین شاخص بازارهای نوظهور MSCI و بیت کوین در سال های 2020 و 2021 به 0.34 رسید. این میزان افزایش 17 برابری نسبت به سال‌های قبل را نشان می داد.

وجود همبستگی های قوی تر حاکی از این است که بیت کوین، یک دارایی با ریسک بالا می باشد. همبستگی بین این ارز دیجیتال و بازار بورس حتی از همبستگی بین بازار بورس و سایر دارایی ها همچون طلا، اوراق قرضه در سطح سرمایه گذاری و ارزهای اصلی نیز بیشتر شده است. به این ترتیب برخلاف آنچه که انتظار می رفت، وجود این دو بازار مجزا به تنوع ریسک سرمایه گذاری کمکی نخواهد کرد.

بیت کوین و نوسانات S&P 500

تاثیر نوسانات ارزش کریپتو

با بیشتر شدن همبستگی بین بازار ارز دیجیتال و بورس، احتمال سرریز هیجانات سرمایه گذاران بین کلاس های مختلف این دارایی ها افزایش می یابد. نتایج آنالیز و بررسی کارشناسان درباره سرریز ارزش ها و نوسانات بین این دو بازار، نشان دهنده افزایش قابل توجه انتقال تحرکات بین آنها در سال های 2020 و 2021 نسبت به سال های 2017 تا 2019 می باشد.

به این ترتیب در طول شیوع بیماری کرونا نوسانات ارزش ارز دیجیتال بیت کوین چیزی حدود یک ششم از نوسانات S&P 500 و تقریباً یک دهم نوسانات بازدهی S&P 500 را توجیه می سازد. در نتیجه، کاهش شدید ارزش بیت کوین می تواند عدم تمایل سرمایه گذاران به ریسک سرمایه گذاری در آن را افزایش دهد. این امر موجب می‌شود سرمایه گذاری در بازار بورس نیز به شدت کاهش یابد. با بررسی روند این سرریزها در جهت معکوس یا به عبارتی از شاخص به بیت کوین، خواهید فهمید که میزان انتقال احساسات از یکی از این دو بازار به بازار دیگر قابل چشم پوشی نیست.

اثرات متقابل بازار سهام و ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین

استیبل کوین ها

بیت کوین تنها ارز دیجیتال موجود که چنین همبستگی با یک بازار دیگر دارد، نیست. استیبل کوین ها که نوع دیگری از دارایی های رمزنگاری شده سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی هستند نیز چنین رفتارهایی را از خود نشان داده اند. انتقال هیجانات و تحرکات بازار تتر، که می توان آن را برجسته ترین استیبل کوین دانست، به بازارهای جهانی سهام نیز در طول این همه گیری در دنیا افزایش یافت. تاثیرات این استیبل کوین به طور قابل توجهی نسبت به بیت کوین کوتاه تر است. اما با این وجود حدود 4 تا 7 درصد از تغییرات در بازدهی و نوسانات سهام ایالات متحده از تتر تاثیر گرفته است.

آنالیزها و بررسی های موجود نشان می دهد که تبعات تحرکات قیمت بین بازارهای ارز دیجیتال و سهام در دوره های مختلف نوسانات بازارهای مالی به شکل قابل توجهی افزایش می یابد. نمونه آن را می توان در آشفتگی بازار در مارس سال 2020 و همچنین در طول نوسانات شدید قیمت بیت‌کوین در اوایل سال 2021 مشاهده کرد.

اختلالات سیستمی

رشد قابل توجه تحرکات مشترک و سرریز عواقب آنها بین بازار ارز دیجیتال و بازار سهام نشان دهنده ارتباط رو به رشد آنها است. این ارتباط امکان انتقال شوک هایی که می توانند موجب بی ثباتی بازارهای مالی شوند را فراهم می کند.

پیامد همبستگی روی بی ثباتی بازارهای مالی

تحلیل کارشناسان و متخصصان از رفتارهای اخیر بازارهای مالی نشان می دهد که دارایی های ارز دیجیتال دیگر در حاشیه سیستم مالی قرار ندارند. با توجه به نوسانات و ارزش گذاری نسبتاً بالای آنها، افزایش تحرکات مشترک آنها می تواند به زودی خطراتی را برای ثبات مالی ایجاد کند. این مشکل، به ویژه در کشورهایی که در آنها پذیرش ارزهای دیجیتال گستردگی بیشتری داشته است، شدیدتر خواهد بود. از این رو به نظر می رسد زمان آن فرا رسیده است که یک چارچوب نظارتی جهانی هماهنگ و جامع برای هدایت مقررات و نظارت ملی و کاهش خطرات ثبات مالی ناشی از اکوسیستم کریپتوکارنسی ها اتخاذ شود.

لازم است این چارچوب ها را متناسب با مقرراتی که برای کاربردهای اصلی دارایی های ارز دیجیتال تنظیم شده اند، تهیه شوند. همچنین باید الزامات روشنی را برای مؤسسات مالی کنترل شده در رابطه با دسترسی به این دارایی ها و تعامل با آنها ایجاد کند. علاوه بر این، برای کنترل و شناخت تحولات سریع در اکوسیستم کریپتوکارنسی ها و خطراتی که آنها برای بازارهای مالی ایجاد می کنند، به سرعت نسبت به جبران کمبود اطلاعات مربوط به ناشناس بودن مالکان این دارایی ها، تراکنش های آنها و محدودیت استانداردهای جهانی درباره آنها اقدام نمود.

انتقال شوک بین بازارهای مالی

کلام آخر

در این مقاله با معنای همبستگی بین بازار ارز دیجیتال و بازار بورس و پیامدهای آن برای ثبات مالی بازارهای جهانی آشنا شدید. همینطور خواندید که علیرغم ساختار غیر متمرکز ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین، برخی از کارشناسان و اقتصاددانان پیرو نگرانی‌ در رابطه با عواقب این همبستگی، خواستار نظارت و تنظیم قوانین و مقررات برای این دارایی های دیجیتالی می باشند. با این حال به نظر نمی رسد سازندگان کریپتوکارنسی ها از ساختار غیر متمرکز و نظارت ناپذیر سکه های خود منصرف شوند. پس شاید بتوانید با کمی مطالعه و تحقیق روی هر دو بازار و بررسی تحرکات آنها به نتایج موفقیت آمیزی در سرمایه‌گذاری خود دست یابید.

سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) که با کریپتو نیز شناخته می‌شود، یک ارز دیجیتال و به صورت رمزگذاری شده‌است ( کریپتوکارنسی ) که می‌توان از آن برای خرید کالا یا خدمات مختلف استفاده کرد. بزرگترین ویژگی رمز ارزها امنیت آنلاین تبادلات مالی انجام شده از این طریق است.

قیمت ارزهای دیجیتال ثابت نیست و مدام در حال تغییر است، افراد نیز با سرمایه گذاری و خرید و فروش ارز دیجیتال و به اصطلاح ترید (Trade) کردن آن‌ها سرمایه خود را گسترش می‌دهند.

شناخته شده‌ترین ارز دیجیتال، بیتکوین یا Bitcoin (BTC) است که در طول سال 2021 ارزش آن تا 65،000 دلار برای هر بیتکوین بالا رفت و سپس تا نصف این میزان افت کرد، البته ارزش آن دوباره تا حدود 66،000 دلار بالا رفت. برای اطلاع از به روزترین قیمت بیتکوین به اینجا مراجعه کنید.

در ادامه به توضیح هرآنچه باید درباره کریپتوکارنسی یا رمزارز ها بدانید خواهیم پرداخت.

رمزارز چیست؟

ارز دیجیتال ارز مجازی است که می‌توان از آن برای خرید کالا و خدمات استفاده کرد. شرکت‌های بزرگ و معتبر، ارزهای دیجیتال خودشان را ایجاد کرده‌اند که به آن‌ها توکن (Token) گفته می‌شود و می‌توان از آن‌ها برای خرید یا بهره‌مندی از خدمات آن شرکت نیز استفاده نمود.

کریپتوکارنسی با فناوری به نام BlockChain کار می‌کند.

بلاک چین چیست

بلاک چین (Blockchain) یا زنجیره بلوکی از ترکیب دو کلمه بلوک (Block) و زنجیر (Chain) است و اطلاعاتی به شکل زنجیره‌ای از بلوک‌هاست.

در هر بلوک اطلاعاتی ذخیره می‌شود و این اطلاعات می‌تواند تا جزئیات تراکنش‌های یک شبکه پولی مانند بیت کوین باشد.

با مرتبط شدن این بلوک‌ها به صورت زنجیره‌ای کل اطلاعات ذخیره‌سازی شده و یک زنجیره بلوکی یا Blockchain تشکیل می‌شود.

بعد از ثبت و ذخیره‌سازی، این اطلاعات غیر قابل تغییر بوده و برخلاف دیتاها و اطلاعات دیگر بر روی یک سرور خاص ذخیره نمی‌شوند و بین تمام سیستم‌هایی که به شبکه متصل هستند توزیع می‌شود، به همین دلیل سوابق ثبت شده قابل هک یا حذف نیستند.

انواع ارز دیجیتال

در حال حاضر سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی بیش از 13،000 رمزارز برای خرید و مبادله موجود هستند و طبق گفته CoinMarketCap.com این عدد با توجه به کوین‌ها و عرضه اولیه سکه‌ها (ICO) در حال افزایش است.

ارزش کل ارزهای دیجیتال در تاریخ 22 اکتبر 2021 بیشتر از 2،5 تریلیون دلار می‌باشد. ارزش کل بیت کوین که شناخته شده‌ترین رمزارز است در حدود 1،1 تریلیون دلار است.

ارزهای دیجیتال غیر از بیتکوین به دو دسته آلت کوین‌ها (Alt Coins) و توکن‌ها تقسیم می‌شوند.آلت کوین‌ها هرکدام از سیستم بلاک چین اختصاصی خودشان استفاده می‌کنند. بیشتر آن‌ها کدهای اولیه‌ای مانند بیتکوین دارند و با ایجاد تغییرات در برخی از متغیرهای این کد مانند تعداد سکه، الگوریتم استخراج، زمان ایجاد هر بلوک و غیره به وجود آمده‌اند.

برخی دیگر از این کوین‌ها مانند اتریوم و ریپل نیز بدون استفاده از کدهای بیتکوین ساخته‌ شده‌اند و این کوین‌ها اکثراً دارای بلاک چینی هستند که برای کاربردهای بیشتری به غیر از پول دیجیتال ایجاد شده‌اند.

توکن‌ها نیز دسته دیگری از ارزهای دیجیتال هستند که در ساختار پلتفرم کوین‌ها کار می‌کنند و بلاک چین جداگانه‌ای نسبت به آن‌ها ندارند. توکن‌ها از طریق عرضه اولیه سکه (ICO) در ازای تأمین سرمایه جمعی به سرمایه گذاران داده می‌شود. خود توکن‌ها نیز به دو دسته توکن‌های اوراق بهادار و توکن‌های کاربردی تقسیم می‌شوند.

بهترین ارزهای دیجیتال

همانطور که گفتیم ارز های دیجیتال بسیاری وجود دارد اما تعدادی از آن‌ها به دلیل ارزش بالایی که دارند به عنوان ارزهای دیجیتال اصلی شناخته می‌شوند و توسط اکثر افراد برای خرید و فروش با قیمت‌های مختلف یا Trade کردن مورد استفاده قرار می‌گیرند.

در ادامه با 10 عدد از شناخته‌شده ترین رمزارز ها آشنا می‌شویم.

آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال درست است؟

ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت راه‌کار درستی محسوب می‌شوند، اما بسیاری از سرمایه گذاران بزرگ در جهان از آن‌ها استفاده نمی‌کنند. دلیل آن نیز عدم ایجاد گردش مالی توسط ارز دیجیتال، درست مانند ارزهای واقعی است، به این معنی که برای دریافت سود، شخص دیگری باید پول سود شما را با خریدن کریپتوکارنسی به قیمت بالاتر جبران کند.

به این تئوری سرمایه گذاری، تئوری “The Greater Fool” یا «احمق بزرگتر» گفته می‌شود؛ در مقایسه با دیگر کسب‌وکارها که ارزش خود را در طول زمان با رشد و افزایش میزان گردش مالی‌شان افزایش می‌دهند؛ خرید و فروش ارز دیجیتال باعث افزایش گردش مالی نمی‌شود.

کسانی که کریپتوکارنسی را به عنوان ارزهای آینده می‌شناسند بدانند که یک ارز خوب باید ثبات داشته باشد.

یکی از بزرگترین سرمایه گذاران در جهان، وارن بافت (Warren Buffett) در مورد ارز دیجیتال می‌گوید:

کریپتوکارنسی یک روش بسیار خوب برای انجام تبادلات مالی است و به کمک آن می‌توان این کار را بدون قابلیت ردیابی شدن انجام داد؛ چک نیز روش خوبی برای انجام تبادلات مالی است؛ اما آیا یک چک خودش ارزش دارد؟ به این دلیل که می‌تواند تبادلات مالی انجام دهد؟

Warren Buffett

البته تغییرات و نوسانات ارزش ارز دیجیتال به منبع سرمایه گذاری افراد در این ارزها تبدیل شده‌است. در واقع نحوه سوددهی ارز دیجیتال دقیقاً مشابه سرمایه گذاری در ارزهای واقعی مانند دلار در ایران است؛ اما کشورهایی مانند آمریکا و کشورهای اروپایی به تازگی با این ایده آشنا شده‌اند.

برای ما ایرانی‌ها افزایش و کاهش قیمت دلار اهمیت دارد و با نوسانات قیمت می‌توان سرمایه گذاری کرد و به سود رسید؛ اما در آمریکا که واحد پول کشور دلار است، ارزش پول برای مردم آمریکا بی‌اهمیت است؛ تا الآن که ارز دیگری به بازار وارد شده است که ارزش آن نسبت به دلار تغییر می‌کند.

به صورت خلاصه دلیل محبوبیت کریپتوکارنسی در سراسر جهان با دلیل محبوبیت خرید و فروش دلار در ایران یکسان است.

سؤالات متداول درباره ارز دیجیتال

ارز دیجیتال شکل خاصی از ارز و پول است که بر پایه عمل رمزنگاری عمل می‌کند و در واقع یک سری معادلات ریاضی پیچیده هستند.

بله، اولین و اصلی‌ترین روش تبدیل ارز واقعی به کریپتوکارنسی و بالعکس کار با صرافی‌ها و کارگزاری‌های ارز دیجیتال است.

سرمایه گذاری در بازار رمزارز ها یک سرمایه گذاری با ریسک بالا، اما سود بالا در مقابل است؛ اگر بتوانید نوسانات بازار ارز دیجیتال را پیش‌بینی کنید و در زمان درست به خرید یا فروش آن بپردازید، قطعاً سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند تصمیم خوبی باشد

ارز دیجیتال یک دارایی دیجیتال است که افراد می‌توانند تحت عنوان سرمایه گذاران به کمک آن‌ها تبادلات مالی خود را به صورت کاملا آنلاین انجام دهند.

با استفاده از تکنولوژی زنجیره بلوکی یا Blockchain ارزهای دیجیتال ذاتاً امنیت بسیار بالایی دارند و امکان هک آن‌ها وجود ندارد و حتی به قدری امن می‌باشند که توسط خلافکاران برای انجام تبادلات مالی استفاده می‌شود، پس امنیت فوق‌العاده بالایی دارد.

محبوبیت کریپتوکارنسی دلایل زیادی می‌تواند داشته باشد؛ اما برخی از دلایل اصلی آن شامل: جمع‌آوری هرچه بیشتر آن‌ها توسط افرادی که معتقدند ارز دیجیتال به عنوان ارز اصلی در آینده مورد استفاده قرار خواهد گرفت، سرمایه گذاری برای رسیدن به سود بسیار زیاد، انجام تبادلات مالی غیر قابل ردیابی و بسیاری موارد دیگر.

استخراج یا خرید؟ کدام سرمایه گذاری در بیت کوین بهتر است؟

کشورها با تغییر استراتژی، از موضع مخالفت محض با ارزهای دیجیتال در حال تلاش برای پذیرش و قانون‌مند کردن این نوع دارایی‌ها هستند. با وضع چارچوب مشخص، زمینه برای سرمایه گذاری مطمئن افراد فراهم شده است. ایران نیز از این قاعده مستثنی نیست. با وجود تعدد رمز ارزها، محبوب‌ترین گزینه همچنان بیت کوین است؛ اولین ارز دیجیتال رمزنگاری شده نزدیک به ۵۰ درصد سهم کل بازار کریپتوکارنسی را در اختیار دارد و با اقتدار از نظر مارکت کپ صدرنشین است.

در صورت تصمیم برای سرمایه گذاری در این ارز دیجیتال دو گزینه پیش پای شما قرار دارد؛ می‌توانید با خرید بیت کوین به طور مستقیم در این دارایی سرمایه گذاری کنید، یا آن را بدون پرداخت مستقیم پول، به دست آورید. روش دوم، همان استخراج است. اما منظور از ماین کردن چیست؟

استخراج بیت کوین چیست؟

شبکه Bitcoin غیر متمرکز است، به این معنی که مالک مشخصی ندارد. در نتیجه سروری مرکزی برای نگهداری اطلاعاتش نیز وجود ندارد. شبکه از دست به دست هم دادن اعضا تشکیل می‌شود. برخلاف یک سیستم بانکی سنتی که تراکنش‌ها در سرورهای آن پردازش می‌شوند، در اینجا مسئولیت اعتبارسنجی تراکنش‌ها بر عهده همین اعضا (با نام گره یا نود) قرار داد. حال آن‌ها این عمل را از طریق فرآیندی به نام استخراج انجام می‌دهند. به عبارتی تایید تراکنش‌ها در شبکه بیت کوین به واسطه فرآیند استخراج انجام می‌شود.

همانطور که احتمالا شنیده‌اید، استخراج بیت کوین برق زیادی مصرف می‌کند، چرا که دستگاه‌های مخصوص این کار (ماینرها) قدرت پردازشی بالایی دارند. همین موضوع سبب شده قیمت این دستگاه‌ها نیز بالا باشد. اما چرا افراد باید ضمن پرداخت پول برای خرید ماینر، با تحمل هزینه‌های بالای برق نسبت به تایید تراکنش‌ها اقدام کنند؟ چه مشوقی برای آن‌ها وجود دارد؟

طبق پروتکل شبکه اولین رمز ارز دنیا، ماینرها به خاطر اختصاص قدرت پردازشی خود به تایید تراکنش‌های شبکه، بیت کوین جایزه می‌گیرند. به همین دلیل این کار را سرمایه گذاری غیر مستقیم در بیت کوین به جای خرید مستقیم آن خطاب کردیم.

دردسرهای ماین کردن بیت کوین

طبق قانون، استخراج بیت کوین فقط در صورت داشتن مجوز از وزارت صنعت، معدن و تجارت مجاز است. به منظور ماین کردن Bitcoin، اسیک ماینر (ASIC) بهترین نوع دستگاه است. حال تا قبل از تیر سال ۱۳۹۸، از نظر اداره گمرک ایران واردات آن‌ها ممنوع بود، اما در تاریخ ۲۲ تیر سال ۱۳۹۸ آن‌ها در ردیف گمرکی ۸۴۷۱۹۰۹۰ قرار گرفتند و با این ردیف گمرکی ترخیص می‌شوند. بدون کسب مجوز از وزارت صمت، ماینرها قاچاق به شمار می‌روند، در نتیجه مسئولان انتظامی از نظر قانونی، حق ضبط و توقیف این دستگاه‌ها را دارند.

علاوه بر نیاز به پرداخت گمرکی، باید با کسب مجوز از وزارت نیرو، هزینه برق مصرفی را با تعرفه صادراتی پرداخت کنید. ابتدا باید بدانید تعرفه برق خانگی برای شهروندان به صورت پلکانی حساب می‌شود و تا ۱۰۰ کیلووات ساعت در هر ماه، ۵۶ تومان است. این میزان برای صنایع به ۱۴۵ تومان افزایش پیدا می‌کند. اما طبق قانون، فعالان حوزه استخراج ارزهای دیجیتال باید نصف بهای برق صادراتی یعنی حدود ۴۸۰ تومان به ازای هر کیلووات ساعت بپردازند. از آن گذشته، در چهار ماه خرداد، تیر، مرداد و شهریور، به خاطر کمبود برق، تعرفه دو برابر قیمت برق صادراتی یعنی حدود ۱۹۳۰ تومان به ازای هر کیلووات ساعت می‌شود.

البته سال جاری، به دستور رئیس جمهور، فعالیت تمام مزارع استخراج بیت کوین طی چهار ماه پرمصرف متوقف شد. یعنی از ابتدای خرداد سال جاری تا پایان شهریور، آن‌ها حق فعالیت ندارند. حال تصور کنید افرادی که در این حوزه سرمایه گذاری کرده‌اند و منتظر بازگشت سرمایه و سپس کسب سود هستند، باید همینطور انتظار بکشند و ضرر بدهند.

کسب مجوزها، تنها گوشه‌ای از دردسرهای استخراج به جای خرید بیت کوین است. فراهم کردن مکانی مناسب از نظر تهویه و برق فشار قوی به مشکلات فعالان صنعت ماینینگ اضافه می‌کند.

برای عمده افراد، خرید بیت کوین سرمایه گذاری بهتری است

اگرچه استخراج بیت کوین فعالیت پرسودی است، اما دردسرهایش، این کار را برای عمده افراد فاقد سرمایه اولیه کافی دشوار می‌کند. فراموش نکنید خرید ماینرهای قاچاق و فاقد مجوز از وزارت صمت، و مخصوصا اتصال آن‌ها به برق شهری دارای تعرفه عادی، از نظر قانون جرم است. از طرفی راه‌های زیادی برای تشخیص این کار شهروندان وجود دارد. در صورت پیگیری وزارت نیرو و وزارت صمت، با محرز شدن عمل، مشمول پرداخت جریمه‌های سنگین خواهید شد. طبیعی است دستگاه‌های ماینر شما نیز ضبط می‌شوند.

جدا از آن، با چنین کاری به شبکه برق شهری آسیب وارد می‌کنید. به این ترتیب، بخشی هر چند کوچک از مسئولیت قطعی‌های برق مستمر بر گردن شما خواهد بود! فراموش نکنید ماینرها، برق را به معنای واقعی می‌بلعند و مصرف خیلی زیادی دارند.

روش های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

راجب ارزهای دیجیتال چیزی شنیده اید؟ آیا علاقه دارید از راه ارزهای دیجیتال سرمایه ی خود را زیاد کنید. در حال حاضر، ارز دیجیتال یکی از داغ ترین موضوع های سرمایه گذاری است و افراد زیادی به فکر میلیونر شدن از این راه هستند.

اگر گمان می کنید که سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال پیچیده و تخصصی است، باید بدانید که این یک تصور اشتباست. هرکسی می تواند با ارزهای دیجیتال درآمدزایی کند. اگر تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید، می توانید به یک سرمایه گذار در حوزه کریپتوکارنسی تبدیل شوید.

روش اول- سرمایه گذاری بلند مدت

خرید و نگهداری روشی است که در اغلب حوزه های سرمایه گذاری از آن استفاده می شود. شما مقداری ارز دیجیتال را خریداری می کنید، صبر می کنید تا آن ارز به سود آوری بپردازد و بعد در زمان مناسب، آن ارز دیجیتال را می فروشید.

وقتی با سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی قیمتی بالاتر از قیمت خریداری شده به فروش برسانید، سود خواهید کرد. این روش بهترین و آسان ترین راه نیز هست. صبر، کلید اصلی در این روش سرمایه گذاری است.

به عنوان مثال، بیت کوین درسال ۲۰۱۳ حدود ۱۳ دلار ارزش داشت و تا کنون قیمت ۲۰,۰۰۰ دلار را نیز به خود دیده است. حال تصور کنید اگر در سال ۲۰۱۳، فقط ۲۰۰ دلار بیت کوین داشتید، در اوج قیمت، می توانستید ۳۰۰,۰۰۰ دلار به دست آورید. این یعنی سرمایه گذاری با بازده ی ۱۵۰۰ درصد! آیا بازار دیگری با این میزان سود آوری در این بازه ی زمانی سراغ دارید؟

این یک مورد از توانایی ارزهای دیجیتال در درامدزایی است. اگر می خواهید بدانید که با استفاده از خرید و نگه داشتن ارز دیجیتال، چگونه می توانید درآمد کسب کنید ، مقالاتی را برای شما آماده کرده ایم!

حدود ۲۰۰۰ ارز دیجیتال در بازار وجود دارد، ما این چهار ارز دیجیتال را به شما پیشنهاد می کنیم.

این ارزها مطمئن ترین گزینه ها هستند که سابقه ی طولانی تری دارند. اگر یک ارز دیجیتال جدیدتر را انتخاب کنید، ممکن است قیمت پایین تری داشته باشد، اما هیچ تضمینی وجود ندارد که به فعالیت خود ادامه دهد. ارزهای دیجیتالی که سابقه ی بیشتری دارند، ریسک سرمایه گذاری ندارند.

اگر برای سرمایه گذاری آماده اید، پیشنهاد ما به شما صرافی ایرانی “رایان اکسچنج” است که قابلیت خرید ارز دیجیتال با ریال را نیز دارد.

روش دوم- آربیتراژ

آربیتراژ فرایند خرید یک ارز دیجیتال با نرخ پایین در یک صرافی، و فروش همان ارز در صرافی دیگر با نرخ بالاتر است. هر کسی که کالایی را با قیمت کم خریده و همان کالا را با قیمت بالاتر به فرد دیگری فروخته، به نوعی خود را درگیر آربیتراژ کرده است. ( دلالان و خرده فروشان با این روش به کسب درآمد می پردازند)

افراد زیادی از این روش در بازار ارزهای دیجیتال به کسب درآمد می پردازند. ارز دیجیتالی را از یک صرافی با قیمت پایین می خرند و در صرافی دیگر آن را باقیمت بالاتر می فروشند. برای کسب سود از این روش، باید به سرعت عمل کنید زیرا در دراز مدت، فرصت به دست آمده، از دست می رود.

قبل از انجام خرید و فروش در صرافی ها، از میزان سود به دست آمده، مطمئن شوید. تمام کارمزد های انتقال ارز دیجیتال در صرافی ها را در نظر گرفته و بعد اقدام کنید.

روش سوم- ایردراپ (Airdrop)

شرکت های بلاکچینی با استفاده از فرایندی به نام Airdrop، به اعضای جامعه ی ارز دیجیتال مرتبط با خود، سکه یا ارز دیجیتالِ رایگان هدیه می دهد. خوبی این روش این است که نیازی به سرمایه گذاری برای به دست آوردن ارز دیجیتال رایگان ندارید. اما برای مشارکت در Airdrop، باید به طور موقت ارز دیجیتال مرتبط با آن کمپانی را در اختیار داشته باشید.

فرایند Airdrop برای توزیع ارزهای دیجیتال جدید در میان مردم به کار می رود. می تواند با استفاده از اطلاعات پروژه های بلاکچینی ارز دیجیتال از طریق رسانه های اجتماعی و یا صرفاً نگه داشتن ارز دیجیتال آن شرکت به منظور دریافت ارز دیگری که آنها در آینده نزدیک توزیع می کنند، در Airdrop شرکت کرد. گروه های تلگرامی شرکت ها، تاریخ دقیق airdrop را در گروه های خود منتشر می کنند.

روش چهارم- استخراج

تمام تراکنش های بیت کوین، برای اضافه شدن به بلاکچین، نیازمند تایید هویت هستند.تمام تراکنش ها در بلاکچین ثبت می شوند و با مجموعه ای از کامپیوترهای متصل شده به بلاکچین، تایید می شوند.

این “بلاک ها” از قدرت هش خود برای حل معادله های پیچیده استفاده می کنند. این معادله ها با افزایش تعداد بیت کوین های تولید شده در شبکه، پیچیده تر می شوند. به عبارت دیگر سختی شبکه افزایش پیدا می کند. کامپیوترهایی که بتوانند معادله ها را با موفقیت حل کنند، به عنوان پاداش، بیت کوین دریافت می کنند. به مجموع این فرایند استخراج می گویند.

استخراج ارز دیجیتال، یکی از سود آور ترین و مطمئن ترین راه های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است.

با بالا رفتن ارزش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مهم در بازار، اهمیت استخراج نیز افزایش پیدا کرد. هزینه های الکتریکی، خنک کننده و سخت افزاری استخراج گاهی از سود حاصل از استخراج ارزهای دیجیتال می کاهد. اما در بازار گاوی، سود آوری این روش چشم گیر خواهد بود.

اگر تصمیم به استخراج دارید، توصیه می کنیم از استخراج ۵ ارز دیجیتال برتر دوری کنید. اگر زمان و سرمایه ی لازم برای استخراج را دارید، آلت کوین هایی که سود بالاتری دارند، برای این کار مناسب ترند. قبل از استخراج، اطلاعات لازم پیرامون نوع سخت افزارهای لازم برای استخراج آلت کوین ها را کسب کنید.

روش پنجم- سرمایه گذاری در هارد فورک ها (Hard Forks)

با این که این روش برای تمام ارزهای دیجیتال به کار می آید، اما ما در این قسمت روی بیت کوین تمرکز می کنیم. برای ادامه ی روند تکنولوژی بلاکچین، هاردفورک ها نقش مهمی را ایفا می کنند. درست مثل تمام پروژه هایی که با به روز رسانی کیفیت خود را بالا می برند. اگر کابران بیت کوین نتوانند برای به روز رسانی آن به توافق برسند، بلاک چین بیت کوین به دو شاخه تقسیم می شود. به این تقسیم، فورک (fork) می گویند.

بعد از ساخت بیت کوین کش (BCH) بعد از فورکِ بیت کوین، هر بیت کوین موجود در کیف پول کاربران، به آنها یک بیت کوین کَش هدیه داد.

برای استفاده از هدایای هارد فورک ها، باید آن ارز دیجیتال فورک شده را در کیف پول خود ذخیره داشته باشید.

روش پنجم- ربات های معامله گر خودکار

روش دیگر برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال استفاده از ربات های معامله گر است. تعداد بی شماری از این ربات ها به صورت رایگان و غیر رایگان وجود دارد. برای اطلاعات بیشتر، می توانید به سایت Github وارد شوید و ” trading bot” را تایپ کنید.

قبل از سرمایه گذاری بر روی ربات های معامله گر، مطمئن شوید که آن ربات امکان تخمین و تست را داراست. به این ترتیب می توانید درک بهترین از نتیجه ی کار با ربات و نرخ سود و زیان به دست آورید.

ما در اینجا تعدادی از این ربات ها را به شما معرفی می کنیم. این ربات ها تمایل دارند یک جامعه ی رو به رشد را پیرامون نزم افزارهای خود ببینند.

روش ششم- استیکینگ (staking)

بعضی شرکت های ارز دیجیتال برای اتصال کیف پول به شبکه ی آن ها، پاداش می دهند. زیرا به این ترتیب شبکه ی آن ها امن تر و با ثبات تر می شود. برای مثال، NEO یک ارز دیجیتال به نام GAS ارائه می دهد. در اینجا لازم نیست دائماً به شبکه متصل بمانید. فقط باید NEO خود را در یک کیف پول ذخیره کنید. همچنین، بعضی صرافی ها مانند KuCoin یا Binance، درصورتی که ارزهای NEO خود را در آنجا نگه داری کنید، به شما gas پاداش می دهد. در حال حاضر، این پاداش ۴ درصد است.

روش هفتم- ساخت یک ارز دیجیتال جدید

در بازار ارزهای دیجیتال، آلت کوین های بی مصرفی مانند Macron، PutinCoin و TrumpCoin وجود دارد. به این نمونه از ارزهای دیجیتال shitcoin می گویند.

اگر دوست دارید یک ارز دیجیتال را وارد بازار کنید تا یک قابلیت جدید به این بازار بیافزاید، باید دست به کار شوید. در این راه باید یک تیم به همراه داشته باشید تا پاسخی برای مشکلات بازار ارزهای دیجیتال بیابید. یک تیم حرفه ای از برنامه نویسان و بازاریابان را تشکلی دهید و وب سایت خود را راه اندازی کنید. راه سختی در پیش دارید که نیاز به تعهد و فداکاری های بسیاری است که در نهایت جبران می شود. فواید طولانی مدت ساخت یک ارز جدید، در صورت موفقیت، جبران تمام سخت کوشی های شماست.

روش هشتم- سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتال با کمترین ارزشِ بازار

معامله ی ارز دیجیتال برای افرادی که در آن تجربه ندارند، یک سرمایه گذاری پر ریسک است. اما ما اینجا قصد داریم که از ترس این حوزه بکاهیم.

معامله گرهای با تجربه و تازه کار، هر دو تمایل دارند بر روی ارزهایی با ارزش بازار کم و طبیعت سودآور، سرمایه گذاری کنند. اما در صورت رفتار اشتباه، ممکن است به سرعت تمام سرمایه خود را از دست بدهید. نمودارها و زمان برای معامله گرهای نوسانی اهمیت دارند.

پس اگر به یک معامله گر نوسانی بیت کوین تبدیل شوید، می توانید در کمترین زمان، بیشترین سود را به دست آورید. به این منظور میتوانید از ارزهای دیجیتال با کمترین ارزش بازار استفاده کنید.

نتیجه گیری

بازار ارزهای دیجیتال نوسان بالایی دارد. بنابراین شما برای سرمایه گذاری، به یک روش مطمئن نیاز دارید. برای به دست آوردن سود همیشگی و مطمئن در این بازار آشفته، به استراتژی های قوی لازم است. که نه تنها در یک روز، بلکه سالیان سال به کار بیاید.

سعی کنید فقط از یکی از استراتژی های سرمایه گذاری که در بالا به آنها اشاره کردیم استفاده کنید تا برای خود درآمد ایجاد کنید. اگر به برنامه ریزی خود پایبند باشید و برای موفقیت خود تلاش کنید ، در این صنعتی که ممکن است روزی بازار جهانی مالی را به دست بگیرد، پیروز می شوید و موقعیت مالی بسیار مطلوبی به دست می آورید.