فرصت‌های سرمایهگذاری در اقتصاد ایران
سیدمصطفی صفاری- اتفاق مهمی که در اقتصاد ایران در حال وقوع است حرکت از بانک‌محوری به سمت بورس‌محوری است. همچنین نرخ بهره کم و پول‌ها از سیستم بانکی به بازار سرمایه سوق داده شده است. در بازار سرمایه سه انتخاب می‌توان داشت که عبارتند از:
– فعالیت در بازار اولیه؛ در این بازار با توجه به شرایط کرونا و اتفاقات اخیر جذاب نخواهد بود و در شرایط تحریم پول بزرگ در فضای کسب و سرمایه گذاری سودآور در ایران کار بسیار سخت‌تر خواهد بود.
– خرید مسکن؛ در حال حاضر با توجه به نرخ تورم، قیمت مسکن هم افزایش چشمگیری داشته است.
– بورس و سرمایهگذاری در بازار ثانویه؛ در حال حاضر متوسط P/E بورس ۳۵ است یعنی بورس ایران همواره رشد بالایی داشته است.
در چهار بازاری که درگیر آن هستیم، پول و اوراق قرضه به عنوان بازار پول و سهام به عنوان بازار سرمایه محاسبه می‌شوند. بازار ثانویه، بازار بورس است که پول به آن تزریق می‌شود. اگر این چهار بازار را کنار هم قرار دهیم، مشاهده خواهیم کرد که به جز خودرو که مازاد تقاضا به وجود آمده، جذابیتی ندارد. بازار بورس به عنوان بازار ثانویه بهترین جذابیت را دارد. در سهام ایران، سهام با مزیت مطلق بیشترین جذابیت را دارد که در سه کالا و سه خدمات مزیت مطلق وجود دارد که عبارتند از: نفت و صنایع زیرمجموعه پتروشیمی و پالایشگاه، کانی‌های فلزی و غیرفلزی، سایر صنایع از جمله کشاورزی.
در ایران در بخش توریست مزیت مطلق داریم. شرکت‌هایی که در هتل سرمایهگذاری میکنند، بسیار جذابیت دارند. البته کرونا مقداری تاثیرگذار بود اما بر مزیت مطلق تقریبا اثری نداشت. یکی دیگر از مباحث خدماتی ما حمل‌و‌نقل است که از صنایع سودآور در صنعت ایران به شمار می‌رود. همچنین مزیت خدماتی دیگر کشور عبارتند از سدسازی، نیروگاه و…
اگرچه صنعت خودرو مزیت نسبی ایران به شمار می‌رود و سه درصد بازار را به خود اختصاص می‌دهد اما از آنجا که ما در منطقه هاب ورود هستیم، نسبت به همسایه‌ها امنیت، نیروی کار ارزان، انرژی ارزان و… داریم.
در مقایسه بازدهی از سال ۱۳۹۱ تا ۱۳۹۸ مشاهده خواهیم کرد که متوسط افزایش قیمت سکه حدود ۳۷ درصد و دلار ۵/۳۶ درصد بوده است یعنی دلار و سکه هم‌جهت حرکت میکنند. اگر در جایی نوسان اقتصادی وجود داشته باشد، ریسک بالا خواهد بود. سال ۱۳۹۳ بدترین سال بورسی سرمایه گذاری سودآور در ایران بود. به نظر بنده امسال، سال بورسی بسیار خوبی نسبت به سال‌های گذشته داشته‌ایم چراکه در سال جاری دولتی‌ها و همچنین شرکت‌های خصوصی به بورس ورود کرده‌اند و تامین مالی از بازار سرمایه صورت گرفته است. این امر باعث می‌شود عمق و سطح بازار زیاد شود. بنابراین شک نکنید امسال سرمایه گذاری سودآور در ایران شاخص بورس بالاترین شاخص تاریخی خود را تجربه خواهد کرد.
اما اینکه صرفا بازدهی را مدنظر قرار دهیم، کاملا اشتباه است. ما باید در کنار بازدهی، ریسک را هم در نظر داشته باشیم. جدولی را از سال ۱۳۸۱ تا ۱۳۹۸ آماده کرده‌ایم که در این جدول نشان داده شده نقدینگی سرمایه گذاری سودآور در ایران سالانه ۲۶ درصد با انحراف معیار ۵/۵ درصد افزایش یافته است. تورم ۸/۱۹ درصد بوده است یعنی نه تورم ۹ درصد سال ۱۳۹۵ درست بوده و نه تورم ۴۷ درصد سال ۱۳۹۸. ذخیره نقدینگی در آن سال‌ها جمع شده و در حال حاضر باز خواهد شد.در تمام دنیا کسی که ریسک نمی‌کند، سود نخواهد کرد. برای نمونه در ژاپن و سوییس هر شخصی که پول در بانک دارد، بهره می‌دهد و کسی که وام می‌گیرد و سرمایهگذاری می‌کند، هیچ هزینه‌ای نمی‌دهد. اما متاسفانه از سال ۱۳۹۳ نرخ سود بانکی ما نسبت به تورم مثبت و به تدریج همه بازارهای ما منفی شد و نرخ واقعی بهره افزایش یافت. این سیاست اشتباه تا سال ۱۳۹۸ ادامه پیدا کرد که کاهش تورم نام گرفت اما باعث رکود عمیق در صنعت شده بود و سرمایهگذاری را به حداقل رسانده بود.به نظر بنده کاری که از سال ۱۳۹۷ به بعد شروع کردیم و بورس را تقویت می‌کردیم، کاملا برعکس شده بود. با روی کار آمدن همتی این سیاست تغییر یافت و مجدد نرخ واقعی بهره پول در بازار منفی شد و شاهد رشد سهام و مسکن هستیم. در اینجا خواهیم دید کسی که ریسک نمی‌کند، سودی نخواهد برد. متوسط ۱۸ ساله نرخ بهره ما ۱۶ درصد با انحراف معیار ۴۳/۰ بوده و ریسک صورت نگرفته و هیچ سودی هم به دست نیامده است.
در خصوص زمین مشاهده می‌شود با انحراف معیار ۲۴ درصد حدود ۲۴ درصد رشد وجود داشته است. طبیعی است که در ساختمان و زمین حداقل پنج درصد بالای تورم سود به دست آمده است و حباب و نقدینگی سال‌های اخیر بیشتر در بخش مسکن مشاهده می‌شود یعنی اگر قیمت مسکن، خودرو و سهم را در بورس و اقتصاد ایران با اقتصاد کانادا با اروپا مقایسه کنیم، بیشترین حباب ما در بخش مسکن و خودروهای خارجی مشاهده می‌شود.
در آمریکا سرمایه گذاری سودآور در ایران سهام حداقلی یک دلاری هم دارند اما در ایران چنین چیزی وجود ندارد و به علت دولتی بودن سال‌های اقتصاد و نبودن عرضه در بازار، یک حالت سرخوردگی در بازار سرمایه داشتیم که خوشبختانه از آبان ۱۳۹۷ که رهبری فرمودند باید در بورس سرمایهگذاری شود، شرایط تغییر یافت و تصمیم گرفته شد که بورس به عنوان منبع درآمد باشد.در ایران همواره رقابت بین زمین و بورس بوده است. در سال ۱۳۹۳ که بازار پول رقیب بازار سرمایه شد، زمین و بورس منفی شد و اقتصاد به هم ریخت. اما مجددا در سال ۱۳۹۷ زمین و بورس مثبت شد. در پایان سال ۱۳۹۶ تا تابستان ۱۳۹۸ بالا رفتن قیمت مسکن را داشتیم. مسکن از پاییز ۱۳۹۸ رکود پیدا کرد و هنوز به دوره رونق وارد نشده است و اگر قرار باشد مسکن رونق یابد از سال ۱۴۰۰ رونق خواهد گرفت.از آنجا که سهام عدالت آزاد شد کدهای بورسی از ۵۰ میلیون عبور کرده است. سال ۱۳۹۸ حدود ۵/۱ میلیون کد داشتیم که در پایان سال به ۵/۱۱ میلیون کد رسید. پیش‌بینی می‌شود تا پایان امسال به ۶۰ میلیون کد بورسی برسیم یعنی تقریبا بازار سرمایه و بورس یکی از اصلی‌ترین منابع پس‌انداز مردم خواهد شد. متوسط رشد طلای جهانی سرمایه گذاری سودآور در ایران شش درصد بوده است. با بالا رفتن دلار حدود ۸۰-۷۰ درصد سکه رشد کرد. علت این شکاف، بحران کرونا و بحران اقتصاد جهانی است و مردم دنیا از سمت پول‌های اعتباری به سمت پول‌های ذاتی مانند طلا سوق داده شدند.
ارزهای دیجیتال از سال ۱۳۹۲ شروع شد و سالانه ۵/۱۸۷ درصد با انحراف معیار ۲۶۱ درصد رشد داشته است یعنی پرریسک‌ترین فرصت سرمایهگذاری چند سال دنیا بوده است. در ایران ابتدا بورس سپس طلا و در نهایت مسکن مورد توجه قرار دارد.
سیاست‌های تحول اقتصادی
۱- اجرای هدفمند کردن یارانه‌ها (به منظور توزیع عادلانه درآمد)
٢- اصلاح نظام مالیاتی
۳- اصلاح نظام بانکی
۴- اصلاح نظام گمرکی
۵- اصلاح نظام توزیع
۶- اصلاح قانون کار
۷- ارزشگذاری صحیح پول ملی
نتیجه‌گیری
– همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد قرار ندهید (مدیریت پرتفولیو) .
– چندان مطمئن نباشید که مسیر حرکت بازار را می‌شناسید (انتظارات عقلایی و گام‌های تصادفی).
– نسبت به ریسک هر سرمایهگذاری کاملا اطمینان پیدا کنید و میزان ریسک‌پذیری خود را بدانید.
– سرمایه‌گذاری‌های خود را بیمه کنید.
– هزینه‌های معامله سرمایهگذاری را در نظر بگیرید.
– از تله فقر نجات یابید. برای خودتان اجبارا سرمایهگذاری ایجاد کنید (استفاده از اهرم‌های مالی).
– آمادگی زیان‌های موقت یا حتی دائمی را داشته باشید.
– اگر روش سرمایهگذاری را نمی‌دانید، میتوانید در صندوق‌های سرمایهگذاری یا شرکت‌های سبدگردانی سرمایهگذاری کنید.
ترکیب بهینه دارایی‌های افراد ثروتمند دنیا به صورت زیر است:
نوع سرمایهگذاری درصد سرمایهگذاری شرایط رونق درصد سرمایهگذاری شرایط رکود
پول و شبه‌پول ۵ ۱۰
دارایی‌ها و مسکن ۵۰ ۶۰
سهام ۴۰ ۲۰
سایر فعالیت‌های سرمایهگذاری ۵ ۱۰
آیا سرمایهگذاری در حوزه خودرو میتواند سودآور باشد؟
شاید شما هم در خصوص افرادی که پول و سرمایه خود را در بازار اتومبیل صرف میکنند، داستان‌هایی شنیده‌اید. بازار خرید و فروش خودرو در ایران با مابقی کشورها تفاوت‌های بسیاری دارد و در بسیاری از اوقات یک فرصت مناسب در خصوص سرمایهگذاری برای افراد به ارمغان می‌آورد؛ اما ورود به بازار خرید و فروش خودرو مانند هر حوزهی دیگری نیاز به ریسک‌پذیری است و هر چه شما سودآوری بیشتری بخواهید، میزان ریسکی که باید پذیرای آن باشید بیشتر خواهد بود. کارشناسان لوکاپرو با در نظر گرفتن نیاز جامعه امروز ایران برای کشف فرصت‌های جدید سرمایهگذاری، این امکان را فراهم ساخته است که تا متقاضیان سرمایهگذاری در حوزه خودرو با بهره‌گیری از خدمات مشاورین ما با هوشیاری و آگاهی بیشتر اقدام به سرمایهگذاری در این حوزه کنند. برای دریافت اطلاعات بیشتر، میتوانید با شمارههای مندرج شده در سرمایه گذاری سودآور در ایران صفحه اینستاگرام و وب سایت لوکاپرو تماس حاصل بفرمایید.
خرید خودرو
قطعا مهمترین بخش سرمایهگذاری در حوزه اتومبیل، خرید یک خودرو خوب با قیمت مناسب است. مشاورین لوکاپرو معتقد هستند برای ورود به بازار خرید و فروش خودرو در ایران، بهتر است با خرید یک اتومبیل دست دوم و کارکرده شروع کرد. با کمی دقت و بررسی گزینه‌های مختلف، شما میتوانید اتومبیل‌هایی را پیدا کنید که هم از نظر فنی و ظاهری در سلامت کافی به سر میبرند و هم قیمت مناسبی دارند. در نظر بگیرید در بازار خودرو ایران، اتومبیلی که از نظر فنی و یا ظاهری دچار مشکل شده باشد، ارزش بسیار کمی دارد. متخصصان ما در مراکز وابسته به مجموعه لوکاپرو این امکان را فراهم ساخته‌اند تا اتومبیل مورد نظر شما از هر نظر بررسی و آنالیز شود تا هم سلامت موتور و سیستم‌های داخلی بررسی شود و هم اشکالات بدنه خودرو تعیین شود. همانطور که گفتیم، مهمترین بخش هر خودرو که باید در زمان خرید به آن توجه کنید، سلامت سیستم‌های داخلی آن است؛ از همین رو کارشناسان ما این امکان را فراهم ساخته‌اند که شما با بهره‌گیری از سرویس‌های تخصصی لوکاپرو بتوانید خودروتان را با دستگاه‌های دیاگ یا همان دیاگنوسیس مورد بررسی قرار دهید. این دستگاه‌ها طیف گستردهای از شاخصه‌های خودرو مد نظر شما را بررسی میکنند و اطلاعات کاملی در خصوص وضعیت سیستم‌های داخلی در اختیار کارشناسان ما قرار می‌دهند. همچنین شما میتوانید از سرویس آنالیز رنگ لوکاپرو استفاده کنید تا قسمت‌های رنگ شده بدنه خودرو مورد نظرتان را تعیین کنید. برای کسب آگاهی بیشتر در خصوص چگونگی کارکرد دستگاه‌های آنالیزور رنگ یا همان کالرمتر، میتوانید ویدئو زیر را تماشا کنید. برای دریافت اطلاعات بیشتر در خصوص خدمات و سرویس‌های کارشناسی لوکاپرو، با شمارههای مندرج در وب سایت ما تماس حاصل بفرمایید.
فروش خودرو
بخش بعدی یک سرمایهگذاری سودآور در حوزه خودرو، فروش اتومبیلی است که خریداری کردهاید؛ مجموعه لوکاپرو برای این بخش هم خدماتی را ارائه داده است تا شما بتوانید در سریع‌ترین زمان ممکن، اتومبیلتان را به بالاترین قیمت پیشنهادی بفروش برسانید. کارشناسان لوکاپرو با بررسی وضعیت بازار و همچنین آنالیز خودروتان، قیمت آن را تعیین و اطلاعات اتومبیل را در مراکز مهم خرید سرمایه گذاری سودآور در ایران و فروش منتشر میکنند. برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد خدمات و سرویس‌های لوکاپرو در خصوص خرید و فروش اتومبیل، با شمارههای مندرج در وب سایت ما تماس حاصل بفرمایید.
تکنیک هایی برای سرمایه گذاری بهتر در ایران و کاهش ریسک مالی.
برای یاد گرفتن تکنیک های برای سرمایه گذاری بهتر در ایران حتماً با مایندینو همراه باشید! توی این شرایط تورم و بحران رشد قیمت دلار، معمولا افراد موارد مختلفی رو برای سرمایه گذاری انتخاب میکنن.بعضی افراد به خرید ملک مطمئن میپردازن و بعضی دیگه از افراد در بازار طلا وسکه پس انداز میکنن.عده ای دیگه ذلار رو میخرن و هر کسی به گونه ای پول خودش رو از آسیب تورم نجات میده. عده ای هم در بورس سرمایه گذاری میکنن. هر چند برخی افراد بورس رو پر از ریسک میدونن. ولی هر کسی به نحوی به دنبال بهترین موقعیت برای سرمایه گذاری میگردد. تا بالاترین سود رو با کمترین ریسک بدست بیاره.
✔️ 1. سرمایه گذاری در بازار دلار و سپرده بانکی!
برخی از دلال ها با دلار معامله میکنن که میتونه سودآور باشه. اونا دلار رو میخرن و بعد از چند دقیقه اون رو با قیمتی بالاتر به فروش میرسونن. مقدار سود از ما به تفاوت در خرید و فروش بدست میاد. نه از خرید و نگه داری دلار یا هر نوع ارزی. حجم بالای خرید دلار در معامله با سود اندک برای اونا ارزشمندتر است. تا زمانی که فردی مقدار کمی دلار خریده و اون رو به فروش میرسند. و منظور این که سود کم در حجم بالای معاملات خودش رو نشون میده.
اما برای کسانی که میخوان پول شون رو از تورم نجات بدن و دلار رو نگهداری کنن این کار مفید نیس زیار دولت ایران همیشه سعی میکنه با سرکوب نرخ ارز از رشد قیمت اون جلوگیری کنه و برای این کار از صندوق ذخیره ارزی استفاده میکنه. دیگه اینکه در آمریکا هم تورم وجود داره و ارزش یک اسکناس 1 دلاری در سال 1998 برابر ارزش همین اسکناس در امسال نبود.
سپرده های هم به خوبی تورم رو پوشش میدن. حساب های پس انداز طولانی از سپرده یکساله بیشتر سود میکنه، اما اگه سرمایه گذار بخواد پولش رو قبل از موعد برداشت کنه سود اون با شکست رو به رو میشه. به همین دلیل سپرده های بانکی بلند مدت برای افرادی که از شرایط اطمینان ندارن مناسب نیس.
✔️ 2. سرمایه گذاری در بازار طلا، زمین و درآمد ثابت!
معمولا در بلند مدت قیمت سکه و زمین مسکونی شبیه به یک دیگه اس. فرض کن شما در چند سال گذشته یک سکه خریده به با قیمت یک متر از یک زمین برابری میکرده و الان همان یک متر از زمین با قیمت سکه برابری میکنه. پس فرقی نداره شما در سرمایه گذاری سودآور در ایران بازار طلا سرمایه گذاری کنی یا زمین برای بلند مدت باهم برابری میکنن، یا اگه میخوای چیزی رو جایگزین خرید سکه و زمین کنی، میتونی از صندوق با درآمد ثابت استفاده کنی. اما امروزه قیمت سکه به دلایل متعددی رشد زیادی کرده. خرید اون در مقایسه با موارد دیگه به سرمایه کمتری نیاز داره و نقدشوندگی اون زیاده. برای همین عده بسیاری برای حفظ ارزش پول خود، سکه طلا خریدن. خیلی بعیده که بازار مسکن توان داشته باشه که رفتار سکه رو تقلید کنه.
✔️ 3. سرمایه گذاری در بازار بورس در بلندمدت!
سرمایه گذاری در بورس یکی از مرسوم‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در دنیا اس. شرکت‌های معتبر در صنایع مختلف، سهام خودشون رو در بورس اوراق بهادار عرضه میکنن تا افراد مختلف، سهام‌دار اون شرکت شون. عدم نیاز به سرمایه‌های کلان برای خرید سهام و ورود به بورس، یکی از دلایل جذابیت این بازار برای سرمایه گذاریه. ریسک موجود در این روش سرمایه گذاری زیاده. بعضی افراد گمان میکنن که سرمایه گذاری بر روی شرکت‌های بزرگ، سودآوری بیشتری داره. این در حالیه که آمارها نشان از رشد بالای ارزش سهام شرکت‌های کوچک در مدت زمان کوتاه میده.
سعی کن سبد سرمایه گذاری خودت رو متنوع کرده و تنها در شرکت‌های بزرگ سرمایه گذاری نکن. یکی دیگه از مزایای سرمایه گذاری در بورس نسبت به بسیاری از روش‌های سرمایه گذاری در ایران، قابلیت نقدشوندگی سهامه. شما با خرید سهام در بورس نگرانی بابت نقد شدن پول خود نخواهی داشت. تمام اون چه که سرمایه گذاری میکنی رو در هر زمانی که بخواهی در بازه زمان معاملات بازار بسیار راحتتر از سایر بازارها میتونی به فروش برسونی. نکته قابل توجه دیگه موضوع سهولت دسترسیه، در واقع قابلیت معامله سهام در بورس از طریق اینترنت نیز امکان پذیره.
در واقع حتی شما نیازی به حضور فیزیکی نیز نداری و به سادگی میتونی سهام مد نظر خودت رو خریداری کنی و یا سهام خودت رو به فروش برسونی. اگه سرمایه گذاری بلند مدت و چندین ساله رو در نظر بگیری، هیچ سرمایه‌گذاری‌ای با سرمایهگذاری شاخص قابل مقایسه نیس. اما در افق زمانی کمتر شرایط میتونه متفاوت باشه. بازه زمانی چند سال برای بورس رو باید در نظر بگیرین به عنوان مثال بورس در دهه 80 سودی نداشت اما بازار سکه و مسکن پر سود بود اما از سال 96 تا به امروز بازار بورس رونق بیشتری داشته و پر سود تر از گذشته بوده.
سرمایه گذاری در بازار سرمایه
سرمایه گذاری در بازار سرمایه سرمایه گذاری سودآور در ایران به دو صورت میتونه انجام بشه که در ادامه به اون میپردازیم: تکنیک های برای سرمایه گذاری بهتر
در این روش، سرمایه‌گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام میشه و لذا نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشوره. در روش مستقیم، سرمایه‌گذار باید از طریق شرکت‌های کارگزاری اقدام به خرید سهام موردنظر کنه.
از انواع ابزارهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس میشه به صندوق سرمایهگذاری اوراق، سهام، طلا و … اشاره کرد. در این روش، سرمایه گذار با بررسی وضعیت بازدهی و ریسک صندوق‌ها در یکی از این صندوق‌ها و سبدها سرمایهگذاری کرده و عملا به طور مستقیم خود اقدام به سرمایه گذاری نمیکنه. مهمترین تفاوت صندوق و سبد در مالکیت سرمایه گذاره. در صندوق، پول سرمایه گذاران به صورت یک کل جمع شده و هر سرمایه گذار متناسب با سهم خود از کل سرمایه صندوق از سود و زیان بهره مند میشه و این در حالیه که در سبد شما همچنان مالکیت دارایی خود رو داری و صرفا امکان خرید و فروش رو به افراد متخصص واگذار میکنی.
✔️ 4. سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال!
بازار ارزهای دیجیتال چند سالیه که به یک مکان جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل شده. معاملات در این بازار تقریباً از اوایل سال ۲۰۱۳ شروع شد و در حال حاضر بازار ارزهای دیجیتال به حدی برای سرمایه گذاران جذاب شده که در جهان خیلی از صندوق‌های سرمایهگذاری در حال انتقال سرمایه به اون هستن. اثر هالوینگ بر قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال میتونه سبب پیشرفت بازار ارزهای دیجیتال بشه.
بهترین سرمایهگذاری در ایران
در افق کوتاه‌مدت بهترین سرمایهگذاری صندوق با درآمد ثابته. کسانی بودن که در سال 91 و 92 سکه خریدن ولی در سال 93 ضرر کردن. نگه‌داشتن دلار هرگز سودآور نیس. سپرده یکساله در بهترین حالت میتونه تورم رو پوشش بده و سپرده پنج‌ساله مشکل نقدشوندگی داره. از طرفی خرید زمین کار ساده‌ای نیست و به چند ده میلیون یا میلیارد تومان سرمایه نیاز داره. مسکن در بلندمدت ارزش خود رو از دست میده و مسکن قدیمی به‌سادگی قابل فروختن نیس. سرمایهگذاری در بورس بهترین گزینه سرمایهگذاری برای افق‌های طولانیه.
چنین سرمایهگذاری باید برای بازه‌های ده‌ساله یا بیشتر برنامه‌ریزی کنی. به همین دلیل برای محاسبه ارزش ذاتی سهم با جریان آزاد نقدی، از پیش‌بینی تنزیل‌یافته ده سال آینده استفاده کن. برای کسانی که دانش کافی برای سرمایهگذاری در بورس ندارن، توصیه میشه از صندوق سهام استفاده کنن یا از خدمات سبدگردانی نهادهای سرمایهگذاری بهره ببرن. برای کسانی که برنامه‌ای بین 5 تا 10 سال دارن، ترکیبی معقول از درآمد ثابت و سهام توصیه میشه.
رابرت آرنوت
در پسِ هر سرمایهگذاری سود آوری، ساعت‌ها و روزها آموزش و تجربه نهفته است. یک سرمایهگذاری راحت، به ندرت سودآوره!
♦ جمع‌بندی و نتیجه‌گیری ♦
سرمایهگذاری ذاتا ترکیبی از ریسک و سود رو در خود جای داده. شما به عنوان سرمایه‌گذار با پذیرش میزان مشخصی از ریسک، امید کسب میزان قابل قبولی از سود رو داری. با توجه به تکنیک های برای سرمایه گذاری بهتر در ایران که در مطلب گفته شده است. به نظر شما بهترین بازار برای سرمایهگذاری در آینده کدام بازار است؟
بیشتر ما رویاها، آرزوها و یا خواسته هایی رو در ذهن خودمون داریم. که حتی فکر کردن به اونها حس ما را خوب میکنه. بعضی از ما از این خواسته ها دست می‌کشیم و بعضی دیگه به دنبال اون می‌رویم. برای رسیدن به اهداف و رویاها علاوه بر کار کردن نیاز به فکر کردن دارین؛ مقاله تقویت هوش مالی در وضعیت اقتصادی ایران! رو حتماً در مایندینو بخونید.
سرمایهگذاری در بازار ارز دیگر سودآور نیست
عضو کمیته ارزی اتاق بازرگانی ایران با بیان اینکه کاهش قیمت دلار با توجه به مجموعه فاکتورهای اقتصادی تداوم خواهد یافت، گفت: افت نرخ تا کانال ده هزار تومانی را می‌توان پیش‌بینی کرد.
محمد لاهوتی در گفتگو با خبرنگار مهر، با برشمردن دلایل کاهش نرخ ارز در هفته‌های گذشته، گفت: از جنبه‌های مختلفی می‌توان به کاهش نرخ ارز نگاه کرد؛ به این معنا که بررسی فاکتورهای اقتصادی نشانگر آن است که به هر حال با مدیریت صورت گرفته بر روی بازار ارز از سوی بانک مرکزی و تعاملی که سیاستگذار ارزی کشور با وزارت صنعت، معدن و تجارت در حوزه مدیریت واردات داشته است، توانسته حجم واردات را متناسب با ارز صادراتی تراز نماید و امسال برای اولین بار پس از سال‌ها، کشور شاهد جایگزینی ارز صادراتی با درآمدهای نفتی بود؛ به نحوی که در حال حاضر، به استثنای کالاهای اساسی، سایر نیازهای ارزی کشور از محل ارز حاصل از صادرات تامین می‌شود.
رئیس کنفدراسیون صادرات ایران افزود: در این میان، علیرغم کاهش فروش نفت ایران در بازارهای جهانی، به میزان منابع نفتی که حاصل از فروش این کالا عاید دولت شده، به عنوان یک ذخیره برای مدیریت بازار ارز در اختیار بانک مرکزی قرار داشته و این منابع توانسته تاثیر خود را در بازار ارز بر جای بگذارد؛ به نحوی که عرضه ارز در سامانه نیما نیز بیشتر از تقاضا است و از آن مهمتر، با واقعی شدن نرخ نیما و کاهش فاصله آن با بازار آزاد، کاهش تقاضای کاذب نیز در بازار رخ داده است.
وی تصریح کرد: در این میان بنا به گفته رئیس کل بانک مرکزی، مازاد ارز در سامانه نیما وجود دارد؛ اگرچه در مقابل، متقاضی برای دریافت ارز ۴۲۰۰ تومانی همچنان بالا است و برای دریافت این نوع ارز، کماکان صف وجود دارد؛ چراکه دریافت این ارز، همچنان جذابیت دارد و دلیل وجود صف تقاضا در این بخش هم، همین فاصله نرخ بازار آزاد با دلار ۴۲۰۰ تومانی دولتی است.
لاهوتی با بیان اینکه تقاضا در سامانه نیما نسبت به عرضه پایین‌تر است، گفت: در واقع کاهش قدرت خرید و در نتیجه رکود داخلی منجر به پایین آمدن تقاضا برای خرید ارز و کاهش نرخ در بازار شده است.
وی خاطرنشان کرد: یکی از فاکتورهای دیگر در کاهش نرخ ارز در روزهای اخیر را می‌توان به کاهش جنبه‌های سوداگری در بازار نسبت داد؛ به این معنا که دیگر سرمایه‌های سرگردان در این بازار فعالیت ندارند؛ موضوع بعدی که در کاهش نرخ ارز موثر بوده، ثباتی است که بازار ظرف چند ماه گذشته به خود دیده و همین امر، تقاضاهای کاذب را از این بازار بیرون رانده است؛ به این معنا که نه تنها سرمایهگذاری در بازار ارز دیگر صرفه اقتصادی ندارد بلکه شاید ضرر هم داشته باشد؛ چراکه بازار به سمت واقعی شدن نرخ در حال حرکت است.
عضو کمیته ارزی اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران با بیان اینکه فروکش کردن التهابات منطقه‌ای دلیل دیگر در کاهش نرخ ارز بوده است، اظهار داشت: شرایط تنش‌زای منطقه‌ای، تقریبا چند وقتی است کمتر شده و در عین حال، برخی خبرها حکایت از گفتگوی احتمالی میان ایران و عربستان دارد ؛ ضمن اینکه ۷۰۰ میلیون دلار از منابع ایران در امارات متحده عربی نیز آزادسازی شده و این خود نشانگر کاهش تنش‌ها در منطقه و ارتباطات گسترده‌تر ایران با کشورهای منطقه است؛ لذا همه این عوامل باعث شده جدا از کم‌شدن تنش ها و افزایش درآمدهای ارزی کشور، از منظر روانی نیز بازار تحت تاثیر قرار گیرد.
وی در پاسخ به سوال خبرنگار مهر در خصوص آینده نرخ ارز نیز اظهار داشت: با توجه به شرایط ارزی کشور، فروش نفت و تحریم هایی که به اوج رسیده است، کاهش نرخ ارز را تا کانال ده هزار تومانی می‌توان پیش‌بینی کرد؛ ضمن اینکه پایین آمدن بیش از حد آن را هم باید غیرمحتمل دانست؛ چرا که نیازهای ریالی کشور و درآمدهای ارزی نیز، خود تعیین کننده قیمت ارزبوده و پایین تر آمدن آن، بستگی به برخی عوامل از جمله توافقات جدید سیاسی، اجرایی شدن اینستکس و افزایش درآمدهای ارزی دارد تا بتوان امیدوار بود که کاهش بیشتر نرخ ارز اتفاق بیفتد.
توسعه پایین‌دست پتروشیمی، تحول در صنایع و نیازهای کشور را رقم می‌زند
صنعت پتروشیمی در سال‌های گذشته جریان توسعه خود را به بهترین شکل ادامه داده و در شرایط تحریم و محدودیت‌های قانونی و اقتصادی توانسته است برنامه توسعه بالادستی و پایین‌دستی و تکمیل زنجیره ارزش محصولات خود را اجرایی کند. موضوع توسعه پایین‌دست از محورهای مهمی است که برای جلوگیری از خام فروشی محصولات پتروشیمی مدنظر قرار داشته و حالا با تلاش‌های دولت سیزدهم این مسیر برای توسعه صنایع پایین‌دستی و دسترسی به زنجیره با ارزشی که به تأمین نیازهای روزمره شهروندان و عامه مردم منتهی می‌شود، هموار شده است. تأمین نیازهای صنعت داروسازی یکی از صنایع پرمصرف و با جامعه هدفی انبوه و حیاتی است که بنا بر اعلام فعالان این عرصه امروز بیش از ۹۰ درصد نیازهای سخت‌افزاری و ماشین‌آلات و ۷۰ درصد ماده مؤثر دارو در صنایع پایین‌دستی پتروشیمی کشورمان تأمین می‌شود.
محصولات پایین‌دست صنعت پتروشیمی در عرصه‌های مختلف زندگی ما کاربرد دارند و زنجیره این صنعت در قالب محصولاتی چون پلاستیک، کامپوزیت، دارو، مواد شوینده، بهداشتی و انواع رنگ و . نیازهای زندگی ما را پاسخگو است. اگرچه در سال‌های گذشته به این نیاز پاسخ لازم داده نشده و بخش زیادی از نیاز این صنایع از خارج کشور تأمین شده است، اما امروز می‌توانیم به توانمندی بخش پایین‌دستی صنعت پتروشیمی اتکا و افتخار کنیم که این نیاز را به‌طور کامل از داخل کشور تأمین می‌کند.
توسعه پایین‌دست پتروشیمی حلقه اتصال به نیازهای مردم باید توجه داشت که سرمایهگذاری در صنایع تکمیلی و پایین‌دست پتروشیمی همواره به علت وجود ارزش‌افزوده بالا، یک سرمایهگذاری مطمئن و سودآور خواهد بود و در بلندمدت زمینه توسعه و اشتغالی فراگیر را فراهم می‌کند. در عین حال برنامه‌ریزی برای توسعه صنایع پایین‌دستی پتروشیمی سبب توزیع عادلانه ثروت در کشور خواهد شد و نه‌تنها قیمت محصولات را پایین می‌آورد، بلکه زمینه اشتغال در مناطق محروم را فراهم می‌کند.
بر اساس برآورد کارشناسان صنایع پایین‌دستی، با توجه به موقعیت جغرافیایی و دارایی‌های طبیعی کشورمان در حوزه انرژی، صنعت پتروشیمی ایران میتواند بازاری با حدود ۶٠٠ میلیون نفر را در منطقه پوشش دهد و به همین دلیل لازم است در ابتدای مسیر توسعه صنایع پایین‌دست، چالش‌ها و نیازها و فرصت‌های پیش رو را به‌خوبی برآورد کرد. شرکت‌ها و صنوف مرتبط با بخش دارو و تولیدات مرتبط با مواد شیمیایی دارویی، همواره یکی از صنایع اصلی در حوزه پایین‌دست پتروشیمی محسوب شده و همواره دو بخش سندیکای تولیدکنندگان دارو و بخش‌های پایین‌دست پتروشیمی در همکاری نزدیک با هم قرار داشته‌اند. این حوزه‌های مهم و اثرگذار سال‌ها به دنبال همکاری و همیاری با هم بوده‌اند و حالا بالاخره این ارتباط برقرار شده و در مسیر خودکفایی قرار گرفته و در نتیجه آن تولید دارو در کشور به نقطه قابل قبولی رسیده است.
صنعت پتروشیمی از سال ۱۳۴۰ در ایران شکل گرفته و در این مسیر تحولات زیادی را پشت سر گذاشته است و امروز ۷۳ درصد نیاز کشور در حوزه ماده مؤثر دارو از داخل کشور تأمین می‌شود، همچنین بیش از ۹۰ درصد نیاز ماشین‌آلات مورد نیاز در حوزه دارو در کشور تولید می‌شود؛ در حالی که صنعت دارو، مواد دارویی، شیمیایی و بسته‌بندی دارویی گردش مالی ۱.۵۹ تریلیون دلاری در دنیا را دارد، رقابت در این عرصه به‌طور مستقیم رقابت با کشورهای اروپایی و امریکاست، تلاش‌ها و حضور مدام در حوزه پایین‌دست پتروشیمی و تأمین نیازهای بخش دارو، از اهمیت زیادی برخوردار است.
نکته قابل توجه اینجاست که همه نیازها برای تولید دارو از مواد معدنی و شیمیایی تا ماشین‌آلات بسته‌بندی دارویی، جوانان متخصص و بازار منطقه‌ای فراهم است و نکته مهمتر اینکه فعالیت در این عرصه و خودکفایی در آن از خروج ارز جلوگیری می‌کند.
تبدیل ایران به غول دارویی خاورمیانه
میثم کریمی، دبیرکل سندیکای تولیدکنندگان مواد دارویی، شیمیایی و بسته‌بندی دارویی به‌عنوان یکی از بخش‌های اثرگذار و فعال در زمینه تولید دارو و پیگیری‌کننده نیازهای این صنعت در بخش پایین‌دست پتروشیمی، با اشاره به سهم متخصصان جوان ایرانی و شرکت‌های فناور و دانش‌بنیان در حوزه دارو و ماشین‌آلات مورد نیاز آن گفت: از ۴۶ شرکت ایرانی فعال در حوزه ماده موثره دارو، ۴۱ شرکت، دانش‌بنیان هستند و نقش قابل‌توجهی در داخلی سازی نیازها و حضور در بازارهای بین‌المللی داشته‌اند.
وی با اشاره به بازار قابل‌توجهی که برای ایران در منطقه وجود دارد، افزود: با توجه به پتانسیل‌ها و مزیت‌هایی که ایران در تولید مواد مؤثر دارو دارد، میتواند بسیاری از شرکت‌های میان دست پتروشیمی را حمایت و در بلندمدت ایران را به غول دارویی در خاورمیانه بدل کند.
کریمی می‌گوید: اگرچه در جریان شیوع و فراگیری ویروس کرونا در جهان بسیاری از شرکت‌های تولید دارویی تعطیل شدند اما این صنعت در این دوره خاص نقش قابل‌توجهی در تأمین نیازهای مردم جهان داشت. نمونه آن را هم در داخل کشور و در همکاری نزدیک شرکت‌های دارویی - پزشکی و بهداشتی با شرکت‌های پتروشیمی و شرکت‌های پایین‌دست آنها به‌خوبی دیدیم.
نکته قابل توجه در مورد شرکت‌های دارویی این است که این حوزه میان بخشی تحت تأثیر مؤلفه‌های زیادی قرار دارد؛ از مشکلاتی که در زمینه ارز و تغییرات نرخ آن وجود دارد تا مشکلاتی که برای ایجاد مؤسسه و شرکت‌های دارویی از سوی دولت اعمال می‌شود و بوروکراسی سنگین آن! با این حال این شرکت‌ها توانسته‌اند در سال‌های اخیر نشان دهند که می‌توانند در زمان خود مفید باشند و نیاز کشور را تأمین کنند.
توسعه صنایع پایین‌دست پتروشیمی یک ضرورت چندجانبه است که نگاه به آن از هر سویی که باشد، زمینه منفعت برای کشور را فراهم می‌کند. تولید مواد میان‌دست و پایین‌دست پتروشیمی و چرخیدن چرخ کمپانی‌های مواد شیمیایی، زمینه تولید و کلید توسعه آینده صنعت پتروشیمی است، ضمن اینکه منفعت توسعه این بخش تنها مربوط به بخش تأمین دارو نمی‌شود و بلکه در حوزه سموم و محصولات کشاورزی، قطعات خودرویی و قطعات مورد نیاز صنایع و . مورد استفاده زیادی دارد که هرکدام از آنها چرخه‌ای از اقتصاد و اشتغال و توسعه را برای کشور به ارمغان می‌آورند.
آنچه امروز به‌عنوان تأمین نیاز داخل در بخش پایین‌دست اعلام می‌شود، افق و نگاهی بلندمدت به صادرات و حضور در بازارهای منطقه‌ای و جهانی دارد و نگاه مثبت به تکمیل زنجیره تولید محصولات پتروشیمی و پیوند صنعت دارو و پتروشیمی، این افق را روشن‌تر خواهد کرد. به نظر می‌رسید چنانچه دولت همین مسیر حمایت و اولویت‌دار برای صنایع پایین‌دست را ادامه دهد، به‌زودی شاهد تحولات چشمگیر و ارزشمند بیشتری خواهیم بود. در این مسیر ارائه مشوق‌ها، ارائه تخفیف خوراک و اعمال بعضی از تخفیف‌ها در چارچوب قانون برای صنایع میان‌دستی و پایین‌دستی ضروری و سرمایه‌گذاران بیشتری را به این حوزه جذب می‌کند. به این ترتیب تکمیل زنجیره ارزش و کاهش خام‌فروشی، راهبردی است که نه‌تنها فعالیت بخش بالادست را معنا می‌بخشد، بلکه زمینه توسعه و ریشه دواندن صنعت پتروشیمی در همه ارکان زندگی مردم می‌شود. به همین دلیل اقدام‌های حمایتی همچون اجرایی شدن صندوق تخصصی مادر پروژه از سوی مدیریت سرمایهگذاری شرکت ملی صنایع پتروشیمی با هدف تأمین مالی صنایع پتروشیمی با اولویت صنایع پایین‌دستی از اهمیت زیادی برخوردار است. همچنین همراهی صندوق توسعه ملی، سازمان بورس و اوراق بهادار و نیز هلدینگ‌های پتروشیمی برای سرمایهگذاری و عدم توقف پروژه‌ها نقطه امید و قوت خوبی برای ادامه این مسیر است.
دیدگاه شما