صرافی بایننس برای ایرانیان

بله. هایدار بسیار بزرگ بوده و در روسیه نیز فعالیت داشته است. ادعای رویترز بی‌ربط است، این ادعاها شبیه به این است که بگوییم بانک آمریکا به پولشویی کارتل‌های مواد مخدر کمک نموده است.

تحریم ایران توسط بایننس : فعالیت ایرانیان مقیم خارج منعی ندارد

تیم تحقیقاتی کوین دسک گزارشی درباره فعالیت‌های غیرقانونی بایننس منتشر کرده است. تحریم ایران توسط بایننس یکی از موضوعات این گزارش به شمار می‌رود.

سه عضو اصلی تیم تحقیقاتی بایننس در مورد مواردی چون پولشویی، تأمین مالی تروریسم، مطبوعات زرد و تحریم ایران توسط بایننس با خبرنگاران کوین دسک به گفتگو پرداختند. رویترز اخیراً گزارشی مبنی بر تخلف‌های بایننس و فعالیت‌های غیرقانونی این صرافی منتشر کرده است. در این مقاله به موضوع همکاری Binance با بازار سیاه Hydra، اقدامات غیرقانونی این صرافی و همچنین تحریم ایران توسط بایننس می‌پردازیم.

• بیشتر بخوانید: کیف پول بایننس اسمارت چین ؛ برای ساخت کیف پول BSC چه کنیم؟

تحریم ایران توسط بایننس

رویترز در هفته‌های گذشته ادعا کرده بود که چندین معامله‌گر ایرانی در سال‌های 2019 تا 2021 و قبل از شروع فرآیند احراز هویت (KYC) صرافی بایننس از این صرافی آزادانه استفاده می‌کردند. رویترز اعتقاد دارد بایننس به احتمال زیاد توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا جریمه خواهد شد.

Poyraz در زمینه فعالیت ایرانیان در صرافی بایننس و ادعاهای رویترز گفت:

بایننس به خدمات رسانی به کاربران ایرانی که در خارج ایران زندگی می‌کنند ادامه خواهد داد، زیرا این موضوع نقض تحریم‌های ایالات متحده به شمار نمی‌رود.

هفته گذشته، نیوروک تایمز گزارش داده بود که صرافی بایننس احتمالاً به دلیل اجازه کار به کاربران ایرانی توسط وزارت خزانه داری جریمه خواهد شد. چاگری پویراز در این راستا گفت:” از نظر موضوع تحریم‌ها، شهروندان ایرانی مقیم خارج ایران خطری برای OFAC به شمار نمی‌روند. در زمینه کشورهای کره شمالی و سوریه تحریم‌های سازمان ملل مطرح است. این قوانین هرجایی که تحریم‌های سازمان ملل به رسمیت شناخته شود، قابل اجرا هستند. اما اگر بحث تحریم‌های ایالات متحده، یعنی کشورهای ایران و کوبا مطرح باشد، این قوانین فقط در ایالات متحده آمریکا قابل اعمال است.

تیگران گامباریان در تکمیل صحبت‌های Poyraz افزود: «در کشورهای اروپایی، تبعیت شرکت‌ها از تحریم‌های آمریکا علیه ایران غیرقانونی است.» بر اساس گزارش فایننشال تایمز، قوانین تحریم‌ها بین اروپا و ایالات متحده مبهم و متناقض است.

• بیشتر بخوانید: ورود رمزریال به مبادلات تجاری ایران و روسیه ؛ بیا با هم تحریم‌ها را دور بزنیم!

پیچیدگی قوانین جهانی مرتبط با فعالیت کاربران ایرانی

چاگری پویراز در گفتگو با خبرنگاران کوین دسک اعلام کرد: «دلیل اینکه بایننس افرادی مانند من و تیگران را استخدام می‌کند، وجود پیچیدگی‌های گسترده پیرامون برنامه تحریم‌های جهانی است. من در حال حاضر به یک پناهنده ایرانی در بریتانیا اجازه دسترسی به خدمات بایننس را دادم. این قانون در گذشته وجود نداشت. بایننس قوانین خود را تغییر داد تا میان ساکنین و تبعه یک کشور تحریم شده تمایز قائل شود.»

تیگران گامباریان معقتد است تبعیت از تحریم‌های ایالات متحده در اتحادیه اروپا غیرقانونی است. ما یک نهاد مرتبط با ایالات متحده نیسیتم. بایننس رویکرد بسیار محافظه‌کارانه‌ای دارد که این صرافی را در حوزه‌های قضایی خارج از ایالات متحده در معرض خطر قرار می‌دهد. تفاوت نظر بایننس با قوانین آمریکا، ما را در موقعیت خطرناکی قرار خواهد داد. از نظر من تحریم ایران توسط بایننس بر خلاف قوانین اتحادیه اروپاست.

چاگری پویراز در ادامه صحبت‌های خود افزود: «ما اقدامات لازم در مورد ایرانیان ساکن ایران را مشخص کرده‌ایم. همواره راه فرار وجود دارد، اما ما در صورت مشاهده هرگونه تخلفی، با شخص متخلف برخورد خواهیم کرد.»

همکاری بایننس با بازار سیاه Hydra

رویترز ادعا می‌کند که Hydra، بازار سیاه روسی، پیوندهای عمیقی در پایگاه کاربران صرافی بایننس دارد. به عقیده رویترز، بایننس در سال 2017 حدود 780 میلیون دلار از پرداخت‌های غیرقانونی Hydra را پردازش نموده است. تیم تحقیقات صرافی بایننس در حال حاضر توسط تیگران گامباریان (Tigran Gambaryan) و متیو پرایس (Matthew Price)، بازرسان سابق واحد جرایم سایبری آمریکا، رهبری می‌شود. هر دو این اشخاص در از بین بردن بازارهای دارک نت برجسته نظیر Silk Road، AlphaBay و Hydra ایفای نقش کرده‌اند.

• بیشتر بخوانید: بهترین صرافی خرید شت کوین

بایننس علی‌رغم نداشتن دفتر مرکزی رسمی و ثبت شده، در حوزه‌های قضایی متعددی فعالیت می‌کند. چاگری پویراز، کارشناس سابق تحریم‌های HSBC، به عنوان رئیس جدید تحریم‌های بایننس انتخاب شده است. کوین دسک برای تأیید ادعاهای رویترز با بایننس تماس گرفت و مکالمه طولانی مدتی با Gambaryan، Price و Poyraz برقرار کرد. آن‌ها ادعاهای رویترز مبنی بر اینکه بایننس اقدامات پولشویی را تسهیل کرده و به مرکز جرم و جنایت تبدیل شده است را تکذیب کردند. مقامات بایننس در ادامه صحبت‌هایشان نظرات خود درباره فعالیت زیرزمینی جنایتکارها در حوزه کریپتوکارنسی را نیز مطرح کردند.

پاسخ بایننس به شایعات رویترز

کوین دسک در ادامه نظر متیو پرایس درباره ادعاهای رویترز در زمینه همکاری صرافی بایننس برای ایرانیان بایننس با Hydra را پرسید. متیو پرایس در پاسخ گفت:

بله. هایدار بسیار بزرگ بوده و در روسیه نیز فعالیت داشته است. ادعای رویترز بی‌ربط است، این ادعاها شبیه به این است که بگوییم بانک آمریکا به پولشویی کارتل‌های مواد مخدر کمک نموده است.

تیگران گمباریان در تکمیل صحبت‌های متیو پرایس افزود: «شما نمی‌توانید پولی که وارد بازار می‌شود صرافی بایننس برای ایرانیان را کنترل کنید. شما قادر به کنترل سپرده‌ها نیستید. تنها کاری که می‌توانید انجام دهید، کنترل فعالیت‌های بعد از ورود پول به صرافی خواهد بود. هنگامی که کلاهبرداران هندی از مردم‌ کارت هدیه اپل درخواست می‌کنند، آیا به این معناست که اپل اکنون صدها میلیون دلار پولشویی می‌کند؟ مسلماً خیر. مجرمان به سراغ ساده‌ترین و ارزان‌ترین روش‌ها خواهند رفت. اگر بایننس ارزان‌ترین روش باشد، چرا از آن استفاده نکنند؟»

• بیشتر بخوانید: آموزش کار با صرافی یونی سواپ (UniSwap)

متیو پرایز در ادامه به یک مثال اشاره کرد. او اظهار نمود که حساب‌های HitBTC که در حال پردازش تراکنش‌ها بود را شناسایی کرده است. این موضوع به دو شهروند کانادایی اشاره دارد که به سرقت 220000 دلار متهم شده بودند. این دو فرد خود را به عنوان کارمند یک صرافی مستقر در هنگ کنگ معرفی کرده بودند. متیو پرایز اظهار نمود که بایننس تنها به آدرس ایمیل این کارمندان دسترسی داشته است.

بایننس از لحاظ قانونی چه تفاوتی با صرافی‌های دیگر دارد؟

به عقیده تیگران گمباریان، بایننس مطالعاتی در راستای ورود پول غیرقانونی به صرافی انجام داده است. گمباریان معتقد است بایننس عملکرد بسیار بهتری نسبت به صرافی‌های Kraken و Coinbase در زمینه مقابله با جرایم کریپتوکارنسی داشته است. گمباریان در ادامه افزود:

ما در حوزه‌های قضایی مختلفی فعالیت می‌کنیم. این موضوع کار ما را چالش‌برانگیزتر خواهد کرد، به همین دلیل می‌بایست بیشتر روی حوزه‌های قضایی کشورهای فرانسه، ایتالیا و دبی متمرکز شویم. ما به سازمان‌های مجری قانون اجازه می‌دهیم تا اقدامات لازم را انجام دهند.

خبرنگار کوین بیس پرسش دیگری در زمینه ادعاهای رویترز مبنی بر استفاده کاربران از VPN مطرح کرد. گمباریان در پاسخ گفت: «هیچ صرافی VPNها را مسدود نمی‌کند. فعالیت VPN نشان‌دهنده فعالیت مجرمانه نیست. این ابزارها غیرقانونی نبوده و مبادلات را مسدود نخواهند کرد. استفاده از VPN در برخی موارد سودمند نیز خواهد بود.»

نظر شما درباره تحریم ایران توسط بایننس چیست؟ لطفا نظرات خود را در بخش کامنت‌ها با تکراتو به اشتراک بگذارید.

بعد از خداحافظی بایننس با ایرانیان مراقب سودجویان و کلاهبرداران باشید

بایننس صرافی آنلاین ارز دیجیتال است که یکی از مهمترین نام ها در حوزه رمزارزها محسوب می‌شود. این صرافی ارزدیجیتال خارجی، چندی پیش مقررات سختگیرانه خود درباره کشورهای تحت تحریم را تشدید کرد که عملا باعث خداحافظی بایننس با ایرانیان شد.

در این مطلب می‌خواهیم نگاهی به این اتفاق بیندازیم و در آخر راهکاری مناسب برای انجام معاملات به شما ارائه بدهیم.

نقاط قوت و ضعف بایننس چیست؟

• بایننس یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال است که چانگ پنگ ژائو آن را راه اندازی کرد. آقای ژائو پیش از تاسیس بایننس، شرکت فیوژن سیستم را در حوزه فناوری اطلاعات و مالی ایجاد کرده بود. بایننس نخست کار خود را از چین شروع کرد ولی بعدتر دفترش را به جزیره مالت منتقل کرد. شش ماه پس از راه‌اندازی بایننس، مجله فوربز فهرستی از ثروتمندترین افراد موثر در ارزهای دیجیتال را منتشر کرد که ژائو در صدر این فهرست قرار گرفت. او توانست خیلی زود بایننس را به بالاترین میزان داد و ستد روزانه ارزهای دیجیتال برساند. این صرافی محبوبیت خود را به خاطر خدمات تبدیل رمزارزها به یکدیگر به دست آورده است و از سال ۲۰۱۷ به بزرگ ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان تبدیل شده است.
• از مهم‌ترین نقاط قوت بایننس که آن را در صدر صرافی های ارز دیجیتال جهان قرار داده است می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
• کارمزد کمتر نسبت به سایر صرافی ها
• دادن تخفیف برای استفاده از بایننس کوین(BNB) درپرداخت ها
• امنیت بالا
• گزینه‌های ترید بسیار
• پشتیبانی از صدها ارزدیجیتال
• روش‌های متنوع پرداخت و پشتیبانی کم نظیر
• البته این صرافی نقاط ضعفی هم دارد. از جمله اینکه کار با سایت آن برای خیلی از کاربران سخت است و حداقل مبلغ لازم برای داد و ستد در آن، ده دلار است.
• البته در کنار اذعان به امنیت بالای بایننس، باید گفت که حتی این صرافی نیز از دستبرد هکرها در امان نبوده است و در ماه مه سال ۲۰۱۹، بایننس اعتراف کرد که هکرها توانسته‌اند از یک رخنه امنیتی استفاده کرده و ۷ هزار بیت کوین به ارزش ۴۰ میلیون دلار (در آن مقطع زمانی) را سرقت کنند. آقای ژائو که قبلا ذکرخیرش در همین مطلب آمد، از این مشکل امنیتی ابراز تاسف کرد و گفت هکرها از روش و متدهای مختلفی برای این سرقت استفاده کرده‌اند. این هکرها توانسته بودند با مجموعه ای از خرابکاری از جمله حملات فیشینگ، جعل، ویروس و سایر حملات، از سدهای امنیتی بایننس گذر کنند. البته بایننس خسارت تمامی کاربرانی که از این حمله آسیب دیده بودند را پرداخت کرد.

محدودیت های بایننس تشدید شد

صرافی بایننس در اطلاعیه‌ای که اواخر مرداد ماه سال ۱۴۰۰ منتشر شد، اعلام کرد به منظور انطباق با استانداردهای جهانی، تمام کاربران را به احراز هویت ملزم می‌کند.

این تصمیم بایننس، به دلیل فشارهای مقامات قانون‌گذار امور مالی در سراسر جهان و هشدارهای نهادهای نظارتی گرفته شد. نهادهای یادشده به صرافی بایننس هشدار داده‌ بودند که برای ادامه فعالیت خود باید مجوز دریافت کند و از مقررات مربوط به مبارزه با پول‌شویی و پیش‌گیری از جرایم مالی پیروی کند. بایننس نخست همکاری با شرکت تحلیل بلاک‌چین سایفرتریس (CypherTrace) را آغاز کرد تا بتواند فعالیت‌های خود را با قانون انتقال اطلاعات گروه ویژه اقدام مالی (FATF) تطبیق دهد. در مرحله بعد، بایننس سعی کرد با کاهش سقف برداشت حساب‌های احراز هویت‌نشده، کاربران را به انجام احراز هویت تشویق کند و نهایتا تصمیم گرفت که همه کاربران باید مراحل احراز هویت را طی کنند.

بر اساس این اطلاعیه، همه کاربران جدید صرافی به منظور استفاده از خدمات و محصولات این صرافی، از این تاریخ به بعد ملزم به احراز هویت سطح Intermediate شدند و حساب کاربران صرافی بایننس که احراز هویت سطح متوسط (Intermediate) خود را تکمیل نکرده بودند به withdraw Only تغییر پیدا کرد. با این تغییرات، تمامی سرویس‌های کاربران به برداشت دارایی، کنسل کردن سفارش، بستن پوزیشن‌ها و بازخرید محدود شد تا زمانی که احراز هویت خود را با ارائه مدارک شناسایی تکمیل کنند. این تغییرات در چند مرحله برای همه کاربران اعمال شد. بایننس این اقدامات را به منظور حمایت از قوانین ضد پولشویی (AML) و احراز هویت کاربران (KYC) انجام داد.

محدودیت بایننس برای ایرانیان

با توجه به این‌که ایران مدت‌ها در لیست تحریم‌های صرافی بایننس قرار داشت، اجباری شدن احراز هویت تیر خلاصی بر پیکره معامله‌گران ایرانی این صرافی بود. درواقع تا قبل از اجباری شدن احراز هویت، معامله‌گران ایرانی با انجام روش‌هایی مانند استفاده از برنامه‌های تغییر IP، قادر به دور زدن تحریم‌ها بودند. اما پس از این اتفاق، تمامی معامله‌گران دنیا از جمله ایرانی‌ها، باید مدارک شناسایی خود را به این صرافی ارسال می‌کردند. اقدامی که برای کاربران ایرانی ممکن نبود. به‌همین علت، تقریبا تمامی معامله‌گران ایرانی شروع به خارج کردن دارایی‌های خود از بایننس کردند و به‌دنبال جایگزینی مناسب برای آن گشتند. در ادامه، به چند مورد از بهترین صرافی‌های حال حاضر دنیا اشاره می‌کنیم که بعد از بایننس، میزبان معامله‌گران ایرانی شدند. اما شاید بپرسید آیا می‌توان احراز هویت بایننس را دور زد؟

دور زدن احراز هویت بایننس

با وجود این‌که احراز هویت بایننس اجباری شده است، اما همچنان راه‌هایی برای دور زدن آن وجود دارد. به قول معروف، ما ایرانی ها همیشه با محدودیت‌ بزرگ شده‌ایم و همیشه ثابت کرده‌ایم که راهی برای دور زدن این محدودیت‌ها پیدا می‌کنیم. برای دور زدن تحریم‌های بایننس نیز راه‌هایی وجود دارد که به موارد زیر تقسیم می‌شود:

داشتن اقامت یا پاسپورت یک کشور خارجی

این روش، امن‌ترین راه برای دور زدن تحریم‌ها است. این‌که ایرانیان برای چندین سال متوالی بزرگ‌ترین خریداران ملک در ترکیه هستند بی‌ارتباط به گرفتن اقامت برای دور زدن تحریم‌ها نیست. بسیاری از افراد ثروتمند ایرانی علاوه‌بر پاسپورت ایران، پاسپورت یک کشور دیگر مثل ترکیه را هم دارند تا بتوانند با پاسپورت ترکیه‌ای خود در بانک ها و صرافی‌های معتبر دنیا فعالیت کنند. البته این کار نیاز به پول هنگفتی دارد که شاید اکثر افراد آن را نداشته باشند.

داشتن یک آشنا در خارج از کشور

تقریبا هر ایرانی در اقوام خود یک نفر را دارد که در خارج از کشور زندگی می‌کند. طبق صرافی بایننس برای ایرانیان گزارش‌ وزارت خارجه ایران بیش از ۴ میلیون ایرانی در خارج از کشور زندگی می‌کنند. بسیاری از این افراد توانسته‌اند اقامت کشورهای خارجی را دریافت کنند. یکی از راه‌هایی که می‌توانید از طریق آن در صرافی بایننس احراز هویت کنید، کمک گرفتن از اقوامتان است که در خارج از کشور زندگی می‌کنند. این افراد می‌توانند با مدارک شناسایی خود در صرافی بایننس ثبت نام و احراز هویت کنند و در نهایت حساب خود را در اختیار شما قرار دهند. در این صورت حتی اگر زمانی حساب شما بلوکه شود این افراد می‌توانند در خارج از کشور مشکل را بر طرف کنند.

احراز هویت با مدارک جعلی

خطرناک‌ترین راه برای دور زدن تحریم‌ها، ایجاد مدارک جعلی و احراز هویت به وسیله آن‌ها است. بعضی از افراد با کمک برنامه‌های ادیت تصویر مانند فتوشاپ، مدارکی جعلی ایجاد می‌کنند و به کمک آن‌ها، در صرافی بایننس مراحل احراز هویت را انجام می‌دهند. در این صورت اگر سهوا یا عمدا مشکلی برای حساب شما پیش بیاید، به دلیل جعلی بودن مدارک نمی‌توانید از پشتیبانی صرافی بایننس کمک بگیرید. زیرا شما با این مدارک بایننس را فریب داده‌اید و به‌دلیل قوانین ضد پولشویی و سیاست‌های امنیتی بایننس، ممکن است مجرم شناخته شوید و به احتمال بسیار زیاد صرافی پول شما را پس نخواهد داد.

چه جایگزینی بعد از خداحافظی بایننس با ایرانیان وجود دارد؟

تقریبا اکثر معامله‌گران ترجیح می‌دهند که به‌جای تلاش برای دور زدن تحریم‌های بایننس، صرافی خود را تغییر دهند. درواقع با وجود صد‌ها صرافی بزرگ خارجی و ده‌ها صرافی معتبر ایرانی، چه الزامی وجود دارد که در صرافی بایننس معامله کرد. با این وجود انتخاب جایگزین برای بایننس کمی سخت است. با مقایسه‌ای که از میان صرافی‌های خارجی و ایرانی انجام داده‌ایم، بهترین صرافی برای جایگزین بایننس را به شما معرفی می‌کنیم.

صرافی هایی که با ایران مشکلی ندارند کدامند؟

تقریبا صرافی بایننس برای ایرانیان اکثر صرافی‌های خارجی ایران را در لیست تحریم‌های خود قرار داده‌اند. اما هستند صرافی‌هایی که هنوز با کاربران ایرانی کار می‌کنند. یکی از این صرافی‌ها کوینکس است. کوینکس تا این لحظه از تحریم کشورهایی مانند ایران خودداری کرده است. حتی این صرافی در اقدامی کم‌نظیر، زبان فارسی را نیز به پلتفرم خود اضافه کرده است. به‌همین علت بسیاری از کاربران ایرانی بعد از بایننس به صرافی کوینکس مهاجرت کردند. اما این‌که این صرافی تا چه زمانی به ارائه خدمات به کاربران ایرانی ادامه می‌دهد امری نامعلوم است. علاوه بر این، صرافی کوینکس از اعتبار بالایی در بین دیگر صرافی‌ها برخوردار نیست. بعضی معامله‌گران نیز از پذیرش ریسک‌های متعدد خسته شده‌اند و ترجیح می‌دهند یک صرافی معتبر ایرانی را برای معامله انتخاب کنند.

در چند سال اخیر اکثر صرافی‌های معتبر ایرانی تحت نظر پلیس فتا قرار گرفته‌اند. اقدامی که امنیت این صرافی‌ها را نسبت به سال‌های گذشته، ارتقا داده است. از میان ده‌ها صرافی ایرانی، صرافی ارزپایا نرخ کارمزد کمتری می‌گیرد که حتی از بعضی صرافی‌های خارجی نیز کمتر است. این صرافی از بیشتر رمز ارزهای محبوب بازار پشتیبانی می‌کند و می‌توانید با خیالی راحت در آن معامله کنید.

پس بهترین گزینه برای حضور و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی این است که به دنبال یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال ایرانی مطمئن باشند. صرافی هایی مانند ارزپایا که دارای سابقه ای قابل توجه در حوزه خرید و فروش بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال هستند و امنیت، پشتیبانی ۲۴ ساعته و تنوع در ارزهای ارائه شده را در کارنامه خود دارند، می توانند گزینه خوبی برای جایگزینی صرافی های خارجی مانند بایننس باشند.

سوالات متداول

آیا راهی برای دور زدن تحریم صرافی بایننس وجود دارد؟

با وجود این‌که احراز هویت بایننس اجباری شده است، اما همچنان راه‌هایی برای دور زدن آن وجود دارد. یکی از امنترین روش‌ها داشتن اقامت یا پاسپورت یک کشور خارجی است.

بهترین صرافی جایگزین بایننس برای ایرانیان کدام است؟

تقریبا اکثر معامله‌گران ترجیح می‌دهند که به‌جای تلاش برای دور زدن تحریم‌های بایننس، صرافی خود را تغییر دهند. درواقع با وجود صد‌ها صرافی بزرگ خارجی و ده‌ها صرافی معتبر ایرانی، چه الزامی وجود دارد که در صرافی بایننس معامله کرد. بهترین گزینه برای حضور و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی این است که به دنبال یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال ایرانی مطمئن همانند ارزپایا باشند.

احراز هویت برای همه کاربران صرافی بایننس اجباری شد؛ کاربران ایرانی چه کنند؟

صرافی بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات روزانه، انتخاب اول اکثر تریدرها و معامله‌گران رمز صرافی بایننس برای ایرانیان ارز در ایران است.

صرافی بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات روزانه، انتخاب اول اکثر تریدرها و معامله‌گران رمز ارز در ایران است. از اول شهریور سال جاری صرافی بایننس احراز هویت را برای تمامی کاربران خود الزامی کرد. از آن‌جا که ایران در لیست کشورهای ممنوعه صرافی بایننس قرار دارد، کاربران ایرانی دیگر قادر به استفاده از این صرافی نیستند. بلوکه شدن تمام سرمایه از جمله ریسک‌های قابل توجه برای کاربرانی است که همچنان تمایل به استفاده از این صرافی را دارند.

تکلیف کاربران ایرانی صرافی بایننس چیست؟

چند سالی است که بازار ارزهای دیجیتال به دلیل رشد خیره‌کننده قیمت‌ها و در صدر آن‌ها رشد قیمت بیت کوین، به محلی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. رشد قیمت ارزهای رمزنگاری شده در دو سال اخیر، ایرانیان بسیاری را به این بازار کشانده است. بسیاری از تریدرهای ایرانی، از صرافی بایننس برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. اما از شهریور سال ۱۴۰۰ این صرافی احراز هویت را برای تمامی کاربران خود اجباری کرد. این سیاست جدید، برای کاربران مقیم ایران مشکل ساز شد. بایننس سه سطح مختلف برای احراز هویت کاربران معرفی کرده است. برای احراز هویت در حساب سطح پایه باید اطلاعاتی نظیر ایمیل، نام شهر، خیابان و کد پستی محل سکونت در آن شهر به بایننس اعلام شود؛ محدودیت برداشت روزانه از این حساب معادل ۰.۰۶ بیت کوین تعریف شده است که با استفاده از ماشین حساب ارز دیجیتال میهن بلاکچین و با توجه به قیمت بیت کوین این عدد معادل ۲۶۶۰ دلار و تقریبا ۷۴ میلیون تومان خواهد بود.

برای سطح متوسط باید علاوه بر اطلاعات سطح پایه، باید مدارک هویتی معتبر خود را به همراه تصویر خود برای احراز هویت به بایننس ارائه داد. حق برداشت در این سطح روزانه ۱۰۰ بیت کوین خواهد بود. و در انتها برای سطح پیشرفته باید علاوه بر موارد ذکر شده در سطوح فوق، آدرس خود را نیز تایید کنید. این حساب هیچ محدودیت برداشتی نخواهد داشت.

با توجه به قوانین بین‌المللی در حوزه امور مالی و همچنین آیین‌نامه داخلی صرافی بایننس، کاربران ایرانی در هیچ‌یک از سطوح تعریف شده جایی ندارند و فعالیت در صرافی بایننس برای کاربران ایرانی مقیم ایرانی عملا به پایان رسیده است.

واکنش ایرانیان به این اتفاق چه بود؟

برخی از کاربران ایرانی با مشاهده تغییرات اساسی در آیین‌نامه داخلی بایننس، ریسک ماندن در این صرافی را بسیار بالا ارزیابی کرده و ترجیح دادند برای همیشه از این صرافی مهاجرت کنند. با توجه به شرایط، به نظر می‌رسد، خروج از بایننس بهترین تصمیم است. اما برخی دیگر از کاربران، به دنبال راهی برای دور زدن بایننس و ادامه فعالیت خود در این صرافی هستند. احراز هویت جعلی و استفاده از مشخصات غیرواقعی، خریداری حساب‌های کاربری احراز هویت شده، استفاده از اطلاعات دوستان و اقوامی که از ایران مهاجرت کرده و روش‌های دیگری که Mihanblockchain تمام راه‌های جایگزین صرافی بایننس برای ایرانیان را در نوشته‌ای گردهم آورده است. برخی از این روش‌ها ریسک بالایی دارند و برخی دیگر ریسک منطقی داشته و همچنان می‌توان به کمک آن‌ها از بایننس استفاده کرد. اما به هر حال استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال ریسک بالاتری در مقایسه با کیف پول‌ها دارند که در زمان استفاده از آن‌ها باید این ریسک‌ها را ارزیابی کرد.

چند پیشنهاد برای افزایش امنیت دارایی‌ها

اکنون که صرافی بایننس عملا سرویسی به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهد، زمان مناسبی است تا چند پیشنهاد مهم برای افزایش امنیت دارایی‌های دیجیتال در زمان سرمایه‌گذاری بر روی رمز ارزها را معرفی کنیم.

اولین گام برای سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، خرید آن‌هاست. یکی از امن‌ترین راه‌ها و شاید تنها راه عمومی برای خرید یک ارز دیجیتال، صرافی‌های صرافی بایننس برای ایرانیان ارز دیجیتال ایرانی هستند. هرچند فعالیت این صرافی‌ها در کشور محل مناقشه قانون‌گذاران است، اما بسیاری از این صرافی‌ها در این مدت سابقه خوبی داشته و کاربران زیادی از آن‌ها استفاده می‌کنند. اما صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی و خارجی به هیچ عنوان گزینه مناسب و امنی برای نگهداری رمز ارزها نیستند. برای درک اهمیت این موضوع کافی است اتفاقات تلخی که برای کاربران صرافی کریپتولند افتاده را مرور کنید. صرافی‌های خارجی به دلیل تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران، در مقایسه با صرافی داخلی به مراتب ریسک بالاتری دارند. پس پیشنهاد می‌شود به هیچ عنوان از صرافی برای نگهداری رمز ارزها استفاده نکنید.

صرافی‌های خارجی

اکنون که کاربران ایرانی نمی‌توانند از صرافی بایننس استفاده کنند، دارایی خود را از این صرافی خارج کرده و آن را به دیگر صرافی‌های خارجی که به ظاهر مشکلی با کابران ایرانی ندارد، انتقال می‌دهند. این کار مصداق از چاله به چاه افتادن است. دلیل اینکه صرافی بایننس این محدودیت‌ها را برای کاربران خود ایجاد کرده، فشار نهادهای نظارتی بین‌المللی است. این نهادها سرانجام به سراغ دیگر صرافی‌ها خواهند رفت. از طرفی وقتی یک صرافی ارز دیجیتال بین‌المللی صراحتا اعلام کرده که به کاربران ایرانی سرویس می‌دهد، بترسید و به هیچ عنوان به آن اعتماد نکنید. خارج کردن دارایی‌های دیجیتال از صرافی بایننس و انتقال آن به دیگر صرافی‌های خارجی یک راهکار دائمی و مطمئن نیست.

کیف پول ارز دیجیتال

فراهم کردن بستری آزاد برای فعالیت‌های مالی و آزادی و برابری اقتصادی در جهان، یکی از اهداف اساسی رمز ارزها است که تکنولوژی بلاک چین در تلاش برای پیاده‌سازی آن است. کیف پول‌های ارز دیجیتال یکی از محصولات این تکنولوژی است. اما صرافی‌های ارز دیجیتال به دلیل داشتن ماهیت متمرکز، وصله ناجوری برای این دنیای غیرمتمرکز هستند. بهترین راه برای ذخیره و نگهداری رمز ارزها، استفاده از کیف پول‌ها یا والت (Wallet) ارز دیجیتال است. در زمان استفاده از کیف پول‌ها هیچ کشور و نهادی نمی‌تواند ما را تحریم کند. به عبارت دیگر، هیچ کس از هویت ما اطلاع ندارد و حریم خصوصی افراد تا حد خوبی رعایت می‌شود. در زمان استفاده از کیف پول‌ها باید مواردی را مورد توجه قرار دهیم.

در زمان ساخت یک کیف پول، کلید خصوصی یا عبارت بازیابی آن نیز در اختیار کاربر قرار می‌گیرد که به منزله رمزعبور آن کیف پول است. این رمز را باید در محلی امن نگهداری کنیم و بهتر است چند نسخه از آن را یادداشت کرده و در مکان‌های متفاوتی نگهداری کنیم. اگر این عبارت بازیابی را گم کنیم، هیچ راهی برای بازیابی آن وجود ندارد و دارایی‌های ما نابود خواهد شد. این رمزعبور در عمده کیف پول‌ها به صورت ۱۲ یا ۲۴ کلمه انگلیسی است که باید ترتیب این کلمات نیز رعایت شود و کلمات را به ترتیب یادداشت کنیم. نکته بعدی استفاده از کیف پول‌هایی است که امکان ذخیره تعداد زیادی از رمز ارزها در آنها وجود دارد. استفاده از این کیف پول‌ها مدیریت دارایی‌های دیجیتال را مراتب ساده‌تر می‌کند.

به این نکته توجه کنید که به هیچ عنوان کلیدخصوصی یا همان عبارت بازیابی کیف پول‌های خود را در اختیار دیگران قرار ندهید. اگر کسی به جز شما، کلید خصوصی کیف پول شما را در اختیار داشته باشد، به راحتی می‌تواند تمامی دارایی‌هایی که در کیف پول داشتید را انتقال دهد و هیچ راهی برای بازگرداندن آن وجود ندارد.

جمع بندی

در این نوشته سعی شد تا پس از کوچ اجباری کاربران ایرانی از صرافی بایننس، مشکلات و دغدغه‌های پیش روی فعالان ایرانی حوزه رمز ارزها را معرفی کنیم. راه‌های جایگزینی برای این صرافی معرفی شد و ریسک‌ها و خطرات آن‌ها را ارزیابی کنیم. با توجه به شرایط موجود استفاده از سایر صرافی‌های خارجی، ریسک بسیار بالایی به همراه خواهد داشت و به نظر استفاده از کیف پول ارز دیجیتال جایگزین بسیار بهتری برای صرافی بایننس خواهد بود.

صرافی بایننس برای ایرانیان

بایننس الزامات احراز هویت کاربران را در بستر خود سخت و دقیق تر کرده و نظارت خود را افزایش داده است. این قوانین برای کشورهایی که در لیست تحریم بایننس بودن شرایط را پیچیده تر کرده و عملا وریفای بایننس با پاسپورت ایرانی یا کشورهای تحت تحریم امکان پذیر نیست.

• مشتریان جدید اکنون باید یک شناسه صادر شده از سوی دولت و تأیید چهره خود را ارائه دهند این امر برای دسترسی به احراز سطح “متوسط” برای دسترسی به خدمات سپرده های رمزنگاری، معاملات و برداشت ها ضروری است.
• مشتریان فعلی که فقط از استاندارد تأیید “Basic” برخوردار بوده اند – فقط با ارائه اطلاعات شخصی – خدمات آن ها محدود به برداشت، لغو سفارش و بازخرید خواهد بود.

مدیران بایننس اظهار داشته اند که این حرکت به منظور تقویت موقعیت مشتریان خود (KYC) و مبارزه با پولشویی(AML) ، افزایش حفاظت از کاربران و مبارزه با جرایم مالی است. این اقدام جدیدترین اقدام بایننس است که پس از بررسی شدید رگولاتورها و سایر نهادهای مختلف در سراسر جهان در ماه های اخیر در موضع نظارتی و پایبندی خود فعال کرده است.
برای احراز هویت بایننس بهتر است از پاسپورت غیر ایرانی خود استفاده کنید زیرا وریفای بایننس با پاسپورت ایرانی امکان پذیر نیست و ایرانیان برای استفاده از این صرافی دیجیتال تحریم هستند. به یاد داشته باشید حتما باید از فیلتر شکن با آی پی ثابت استفاده کنید. در احراز هویت 3 سطح ابتدایی (basic) متوسط (intermediate) و پیشرفته (advanced) در نظر گرفته شده است.

✅حساب سطح ابتدایی نیاز به ثبت اطلاعات اولیه شخصی همچون نام و نام خانودادگی، کد پستی و تاریخ تولد دارد. به خاطر داشته باشید که اطلاعات نادرست موجب می شود که اصلا درخواست شما مورد بررسی قرار نگیرد و اگر اطلاعات جعلی باشد بایننس اجازه دارد که سرمایه و حساب شما را مسدود کند و به جرم پولشویی و جرایم مالی امکان دارد به آن دست پیدا نکنید.

✅در حساب سطح متوسط متقاضی باید اطلاعات خود از قبیل مدارک هویتی مانند پاسپورت را ارائه دهد. در این روش شما روزانه می توانید 100بیت کوین در روز برداشت کنید.

✅در حساب سطح پیشرفته متقاضی باید تمام اطلاعات درخواستی سطح ابتدایی و متوسط را ارائه دهد و تاییده آدرس را نیز بگیرد. این حساب برای معامله گران حرفه ای است و محدودیت برداشت ندارد.

سرمایه گذاری در خارج از کشور

وریفای و رفع مسدودی حساب بایننس

به یاد داشته باشید بهترین درمان پیشگیری است، پس برای اینکه حساب شما مسدود نشود نباید از آی پی ایران برای معاملات خود استفاده کنید. پس برای ورود به بایننس از فیلتر شکن های با آی پی استاتیک استفاده کنید. در ضمن به خاطر داشته که باید از آی پی کشورهایی مانند امریکا، هلند و آلمان به دلیل مشکلاتی که با بایننس دارند استفاده نکنید. علاوه بر این ها از شماره موبایل خط ایران خود برای احراز هویت استفاده نکنید.
اما نکته قابل بحث اینجاست که چگونه می شود که فرد با پاسپورت ترکیه اقدام می کند اما موفق به وریفای نمی شود. بله در این حالت شما خطای وریفیکیشن دریافت می کنید و احتمالا چون آی پی فیلترشکن شما بر روی یکی از کشورهای مذکور بالا (امریکا، هلند و آلمان) بوده است. شایع ترین شکل مسدودی در صرافی بایننس برای کاربران ایرانی است زیرا صرافی پی می برد که آی پی شما از ایران است.

در صورت آگاهی از مسدود شدن حساب، پس از 2 ساعت به حساب کاربری مسدود خود ورود کنید و گزینه Reactive now را کلیک کنید.

سپس بر روی دکمه Reactive Account کلیک نمایید. در طی 3 روزه کاری نتیجه به شما اطلاع داده می شود و شما می توانید نسبت به ادامه فعالیت و یا برداشت وجه اقدام کنید.

در مرحله بعد باید کد ارسالی به ایمیل به همراه کد گوگل اثنتیکیتور وارد کنید. به هیچ وجه از کد تایید شماره موبایل استفاده نکنید. پس از وارد کردن کد ها بر روی Submit کلیک کنید.

اگر آشنایی در خارج از ایران دارید به راحتی می توانید حساب مسدود شده خود را بازگردانید.

نسخه ایرانی صرافی ارز دیجیتال بایننس را می شناسید؟

صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس بالاترین تنوع ارز های دیجیتال را در بین همه صرافی های ارز دیجیتال در کشور به خود اختصاص داده است.

به گزارش برنا، امروزه بزرگترین کسب کارهای دور و بر ما را تجارت های دیجیتال تشکیل می دهند. ده سال قبل برای خرید یک همبرگر مک دونالد احتمالا باید چند صد بیت کوین پرداخت می کردید، ولی امروزه فقط با یک بیت کوین می توانید یک همبرگر فروشی بزرگ در شهر تان باز کنید. در اصل ارز های دیجیتال می توانند یکی از بهترین راه کارها برای مقابله با تورم باشند.

صرافی بایننس (Binance) در حال حاضر بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در سطح جهان به شمار می آید که بالاترین حجم معاملات روزانه ارزهای دیجیتال از طریق این صرافی انجام می شوند. ولی خب همانطور که میدانید کاربران ایرانی بخاطر مشکلات تحریم های کشور مان اجازه همکاری با این صرافی را ندارند. در همین راستا میخواهیم بهترین جایگزین صرافی بایننس در داخل کشور را به شما معرفی کنیم تا بتوانید به راحتی خرید و فروش ارزهای دیجیتال را انجام بدهید.

ارز دیجیتال چیست؟

چاپ بی رویه و نامحدود ارزهای ملی توسط دولت ها از یک طرف و مشکلات نقل و انتقال این ارزها در سطح جهانی از طرف دیگر زمینه ظهور انتقلابی دیگر در سیستم های مالی را بوجود آورد و بیت کوین اولین جرقه این انقلاب بود. در اصل ماهیت ارز های دیجیتال اینگونه هستند که بتوانند نواقص موجود در سیستم های سنتی مالی را برطرف کنند.

در سیستم های سنتی، هر کشوری برای خود ارز مخصوصی داشته که خیلی از وقت ها امکان مبادله آن در خیلی از کشورها به سختی امکان پذیر است و از طرفی دیگر امکان انتقال ارزهای فیات از یک کشور به کشور دیگر گاها با صرف زمان زیاد و پرداخت کارمزد بالایی همراه است. ولی با خرید بیت کوین یا خرید تتر می توانید بصورت جهانی به مبادله دارایی های خود پرداخته و همچنین این کار را بدون هیچ گونه واسطه و در سریع ترین زمان انجام دهید. این مزیت امروزه باعث شده مخاطبان ارز های دیجیتال در کمتر از ده سال از صد میلیون نفر در سطح جهان عبور کنند و سرمایه دارهای بزرگ و کشور های خیلی زیادی به سرمایه گذاری در این حوزه روی بیاورند. در حقیقت میتوان فناوری بلاکچین را اینده ی سیستم های مالی و کسب و کار های آنلاین دانست.

مزایا و معایب استفاده از صرافی بایننس

اگر در بازار ارزهای دیجیتال مشغول فعالیت بوده باشید میدانید که صرافی های خارجی مثل بایننس به کاربرهای خود امکان ترید ارز های دیجیتال به شکل مارجین و فیوچرز را میدهند ولی اشکال این معاملات در این است که ریسک سرمایه شما را بشدت افزایش می دهند. چند روز پیش با ربزش قیمت بیت کوین بالای یک میلیارد دلار از حجم معاملات کاربران در سطح جهانی لیکویید شد و سرمایه زیادی از خیلی از این افراد بخاطر انجام معاملات فیووچرز از دست رفت. پس اگر در این بازار خیلی حرفه ای نیستید به هیچ وجه هیچ کسی به شما این پیشنهاد را نخواهد داد که در معاملات خود از اهرم استفاده کنید. در اصل یکی از مزیت های صرافی بایننس فراهم کردن همچین معاملاتی برای شما بوده ولی اگر حرفه ای نباشید استفاده از همچین روش هایی برای معاملات صد درصد باعث از دست رفتن سرمایه شما خواهد شد.

ولی اگر قصد انجام همچین معاملاتی را ندارید تنها دلیلی که میتواند شما را ترغیب به استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال خارجی کند تنوع بالای ارزهای دیجیتال در این صرافی ها بوده که بتوانید خرید و فروش هر ارز دیجیتالی که مد نظر شما است را انجام دهید. در این شرایط اگر بتوانید از یک صرافی داخلی که از نظر تعداد ارز های دیجیتال از تنوع زیادی برخوردار هست استفاده کنید، برای صرافی بایننس برای ایرانیان معاملات خودتان استفاده کنید خیلی بهتر از صرافی خارجی است. چرا که کارمزد های خیلی کمتری پرداخت خواهید کرد. حال اگر ما صرافی را معرفی کنیم که همه ارز های دیجیتال صرافی بایننس را در داخل کشور و مستقیما با پول ایران بدون خرید تتر بخرید آیا شگفت زده نخواهید شد؟

صرافی ایران بایننس نسخه ایرانی صرافی بایننس

صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس بالاترین تنوع ارز های دیجیتال را در بین همه صرافی های ارز دیجیتال در کشور به خود اختصاص داده است تا بتوانید از طریق این صرافی هر نوع ارز دیجیتالی که قصد خرید یا فروش آن را دارید از طریق این صرافی بخرید یا بفروشید. در اصل صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس با داشتن 600 نوع ارز دیجیتال برای خرید و فروش شما را از وابستگی به هر صرافی دیگه و مشکلات ثبت نام ها واحراز هویت های وقت گیر بی نیاز خواهد کرد.

در صرافی ایران بایننس می توانید بصورت 24 ساعته و هفت روز هفته فروش و خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود را در سریع ترین زمان ممکن انجام دهید. این صرافی ارز دیجیتال از 5 سال پیش فعالیت خود را در حوزه خرید و فروش ارز های دیجیتال شروع کرد و هدف خود را رفع خلا یک پلتفرم داخلی برای انجام معاملات رمز ارزها عنوان کرد.

مزایای استفاده از صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس

• تنوع بالای ارز های دیجیتال

این روزها پیدا کردن یک صرافی که بتوانیم از طریق ان، به همه رمز ارز هایی که میخواهیم بخریم دسترسی پیدا کنیم، کار مشکلی است. ولی همانطور که در بالا هم ذکر شد صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس از نظر انواع ارز های دیجیتال از تنوع خیلی بالایی برخوردار هست و شما میتوانید از طریق این صرافی از خرید بیت کوین گرفته تا خرید شیبا و هر رمز ارزی که مد نظر شماست را انجام دهید.

از انجایی که بازار ارزهای دیجیتال یک بازار نوسانی بوده و خرید و فروش بعضی ارز های دیجیتال باید در یک روز خاص یا ساعت خاصی انجام شوند که بتوان سود خوبی از این بازار بدست آورد بخاطر همین احراز هویت سریع کاربران یکی از مواردی ست که در بررسی یک صرافی ارز دیجیتال مورد توجه قرار گیرد. بخاطر همین دغدغه دیگری که در کار با صرافی های ارز دیجیتال درگیر آن هستیم زمان بر بودن زمان احراز هویت در خیلی از صرافی هاست. گاها از یک هفته تا چندین روز زمان لازم هست تا بعضی از صرافی ها احراز هویت کاربران خود را انجام دهند، ولی در این بین صرافی ایران بایننس با داشتن تیم صرافی بایننس برای ایرانیان مجرب در سریع ترین زمان و گاها کمتر از یک روز تمامی مراحل ثبت نام و احراز هویت کاربران خود را به اتمام میرساند.

• انتقال مستقیم ارز دیجیتال به کیف پول

مزیت بعدی صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس انتقال دارایی های کاربران به کیف پول شخصی خودشان است. خیلی وقت ها برای ما پیش آمده که در نگهداری ارز های دیجیتال خود در یک صرافی ارز دیجیتال نگرانی هایی داشته ایم. کیف پول شخصی هر کسی مطمئن ترین راه نگهداری ارز های دیجیتال بوده و ایران بایننس با انتقال رمز ارز های کاربران به کیف پول شخصی آنها، خیال شان را از این بابت راحت می کند.

کلام اخر

مشکلات کار با صرافی های خارجی از مسدود سازی اکانت کاربران ایرانی تا بلد بودن زبان انگلیسی را می توانید به راحتی از طریق صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس حل کنید و در سریع ترین زمان فروش و خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود را انجام دهید. و تنها با داشتن یک کارت بانکی و بدون نیاز به خرید تتر در سریع ترین زمان وارد بازار رمز ارز ها شوید.